Décentralisation emprunt domaine des leaders : l'évolution d'Aave
Au premier trimestre 2024, le marché DeFi a montré une croissance et une vitalité significatives. Le prêt, en tant qu'une des fonctions centrales de l'écosystème des cryptom monnaies, a atteint une valeur totale verrouillée de 29,4 milliards de dollars, représentant 36 % du TVL global du secteur DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur important du marché de prêt DeFi, mérite une attention particulière.
Aave a atteint un volume total de prêts de 6,1 milliards de dollars au premier trimestre 2024, soit une augmentation de 79 % par rapport au trimestre précédent, bien au-dessus de la moyenne du marché. De plus, les revenus de prêt d'Aave ont également augmenté de 40 % ce trimestre, atteignant 34,9 millions de dollars, continuant à maintenir sa position de leader sur le marché du prêt DeFi. Malgré une concurrence féroce de la part de ses concurrents, Aave reste dominant en termes de valeur totale verrouillée (TVL) et de revenus.
L'histoire du développement d'Aave
En mai 2017, Stani Kulechov a fondé le projet ETHLend. À la fin de 2018, ETHLend a effectué une transformation stratégique, passant du modèle P2P au modèle P2C, introduisant un modèle de fonds de liquidité, et a été officiellement renommé Aave. En 2020, Aave a été officiellement lancé.
En novembre 2023, Aave Companies a annoncé un changement de marque pour devenir Avara. Avara a progressivement lancé de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens, ainsi que la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc, et a commencé à établir des stratégies dans plusieurs domaines, notamment les portefeuilles cryptographiques et les jeux.
La version actuelle d'Aave V3 est stable et en service, ses services se sont étendus à 12 blockchains différentes. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4.
À la date du 15 mai 2024, AAVE occupe la troisième place en termes de valeur totale verrouillée dans le domaine de la DeFi, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le modèle commercial central d'Aave
Le modèle commercial de base d'Aave comprend :
Activités de prêt : grâce à un modèle de taux d'intérêt dynamique et à un pool de liquidités, réaliser des prêts P2C d'actifs cryptographiques.
Prêt éclair : permet aux utilisateurs d'emprunter des actifs importants sans fournir de garantie et de rembourser dans le même bloc.
Mécanisme de délégation de crédit : permet aux déposants de déléguer leur limite de crédit non entièrement utilisée à d'autres utilisateurs.
Mécanisme de staking : les utilisateurs peuvent obtenir des dividendes de protocole en stakant des jetons AAVE.
Prêt inter-chaînes : réaliser le flux d'actifs inter-chaînes grâce à la fonction Portals.
Les principales innovations de la version V4 d'Aave
La version Aave V4 introduit plusieurs fonctionnalités innovantes :
Couche de liquidité unifiée : gestion unifiée des limites de fourniture et d'emprunt, des taux d'intérêt, des actifs et des mesures d'incitation.
Prime de liquidité : ajustement dynamique des taux d'intérêt des emprunts en fonction de l'état de risque des garanties.
Contrôle flou des taux d'intérêt : introduction d'un mécanisme de taux d'intérêt entièrement automatique, ajustant dynamiquement la pente et les points de flexion de la courbe des taux.
Comptes intelligents et coffres : améliorer l'expérience utilisateur, permettre aux utilisateurs de gérer plusieurs positions via un seul portefeuille.
Mécanisme de protection contre l'endettement excessif : suivre les positions insolvables et gérer automatiquement leur dette excessive accumulée.
Intégration native de GHO : Renforcer l'intégration avec GHO, améliorer l'expérience utilisateur et augmenter les revenus des fournisseurs de stablecoins.
Performance du marché d'Aave
À la date du 15 mai 2024, la TVL d'Aave atteint 1,0252 milliard de dollars, se classant première parmi les protocoles de prêt DeFi. Le nombre d'utilisateurs d'Aave V3 s'élève à 14 752, bien au-delà des 186 de V2. En termes de volume d'échanges, Aave a atteint 26,6 milliards de dollars en avril 2024, en hausse de 16,9 % par rapport à mars.
Aave V3 a considérablement amélioré l'utilisation des actifs grâce à son mode efficace (E-Mode), dominant en termes de taux d'utilisation des actifs parmi les protocoles de prêt DeFi similaires.
Les défis auxquels Aave est confronté
Concurrence en matière de prêt inter-chaînes : Sur le marché actuel des prêts inter-chaînes, des protocoles tels que Radiant ont déjà pris de l'avance. Le lancement d'Aave V3 est relativement lent, ce qui pourrait affecter sa compétitivité dans ce domaine.
Pression à l'innovation : Face à de nombreux protocoles offrant des solutions de prêt innovantes, Aave doit proposer une proposition de valeur unique pour attirer et retenir les utilisateurs, tout en maintenant sa position de leader sur le marché.
Intégration de la stablecoin GHO : L'intégration de GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave n'est pas encore étroite, et son rôle dans l'écosystème Aave n'a pas encore été pleinement exploité.
Perspectives d'avenir
Pour consolider sa position sur le marché, Aave peut adopter les stratégies suivantes :
Renforcer les activités de prêt clés
Promouvoir le développement supplémentaire de GHO et s'intégrer pleinement avec Aave
Établissement du réseau Aave conçu pour la version V4
Étendre l'écosystème des activités non liées au prêt
En tant que leader dans le domaine du prêt en finance décentralisée, Aave se distingue de ses concurrents par son taux d'utilisation des actifs, sa part de marché et son volume de transactions. Cependant, Aave doit continuer à innover et à optimiser son modèle commercial pour faire face à la concurrence de plus en plus intense sur le marché et consolider sa position de leader dans l'industrie.
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ForkItAllDay
· Il y a 3h
Bull, il a toujours été le patron.
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NFTRegretful
· 07-21 19:52
Bien le foie, ça a l'air de rapporter pas mal.
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blockBoy
· 07-21 19:50
Aave yyds!
Répondre0
WhaleStalker
· 07-21 19:47
Stabilisateur à long terme AAVE
Voir l'originalRépondre0
FloorPriceWatcher
· 07-21 19:45
L'univers de la cryptomonnaie va encore faire des profits.
L'évolution d'Aave : innovations et défis du géant du prêt en Finance décentralisée.
Décentralisation emprunt domaine des leaders : l'évolution d'Aave
Au premier trimestre 2024, le marché DeFi a montré une croissance et une vitalité significatives. Le prêt, en tant qu'une des fonctions centrales de l'écosystème des cryptom monnaies, a atteint une valeur totale verrouillée de 29,4 milliards de dollars, représentant 36 % du TVL global du secteur DeFi. Dans ce contexte, Aave, en tant qu'acteur important du marché de prêt DeFi, mérite une attention particulière.
Aave a atteint un volume total de prêts de 6,1 milliards de dollars au premier trimestre 2024, soit une augmentation de 79 % par rapport au trimestre précédent, bien au-dessus de la moyenne du marché. De plus, les revenus de prêt d'Aave ont également augmenté de 40 % ce trimestre, atteignant 34,9 millions de dollars, continuant à maintenir sa position de leader sur le marché du prêt DeFi. Malgré une concurrence féroce de la part de ses concurrents, Aave reste dominant en termes de valeur totale verrouillée (TVL) et de revenus.
L'histoire du développement d'Aave
En mai 2017, Stani Kulechov a fondé le projet ETHLend. À la fin de 2018, ETHLend a effectué une transformation stratégique, passant du modèle P2P au modèle P2C, introduisant un modèle de fonds de liquidité, et a été officiellement renommé Aave. En 2020, Aave a été officiellement lancé.
En novembre 2023, Aave Companies a annoncé un changement de marque pour devenir Avara. Avara a progressivement lancé de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens, ainsi que la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc, et a commencé à établir des stratégies dans plusieurs domaines, notamment les portefeuilles cryptographiques et les jeux.
La version actuelle d'Aave V3 est stable et en service, ses services se sont étendus à 12 blockchains différentes. En mai 2024, Aave Labs a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4.
À la date du 15 mai 2024, AAVE occupe la troisième place en termes de valeur totale verrouillée dans le domaine de la DeFi, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le modèle commercial central d'Aave
Le modèle commercial de base d'Aave comprend :
Activités de prêt : grâce à un modèle de taux d'intérêt dynamique et à un pool de liquidités, réaliser des prêts P2C d'actifs cryptographiques.
Prêt éclair : permet aux utilisateurs d'emprunter des actifs importants sans fournir de garantie et de rembourser dans le même bloc.
Mécanisme de délégation de crédit : permet aux déposants de déléguer leur limite de crédit non entièrement utilisée à d'autres utilisateurs.
Mécanisme de staking : les utilisateurs peuvent obtenir des dividendes de protocole en stakant des jetons AAVE.
Prêt inter-chaînes : réaliser le flux d'actifs inter-chaînes grâce à la fonction Portals.
Les principales innovations de la version V4 d'Aave
La version Aave V4 introduit plusieurs fonctionnalités innovantes :
Couche de liquidité unifiée : gestion unifiée des limites de fourniture et d'emprunt, des taux d'intérêt, des actifs et des mesures d'incitation.
Prime de liquidité : ajustement dynamique des taux d'intérêt des emprunts en fonction de l'état de risque des garanties.
Contrôle flou des taux d'intérêt : introduction d'un mécanisme de taux d'intérêt entièrement automatique, ajustant dynamiquement la pente et les points de flexion de la courbe des taux.
Comptes intelligents et coffres : améliorer l'expérience utilisateur, permettre aux utilisateurs de gérer plusieurs positions via un seul portefeuille.
Mécanisme de protection contre l'endettement excessif : suivre les positions insolvables et gérer automatiquement leur dette excessive accumulée.
Intégration native de GHO : Renforcer l'intégration avec GHO, améliorer l'expérience utilisateur et augmenter les revenus des fournisseurs de stablecoins.
Performance du marché d'Aave
À la date du 15 mai 2024, la TVL d'Aave atteint 1,0252 milliard de dollars, se classant première parmi les protocoles de prêt DeFi. Le nombre d'utilisateurs d'Aave V3 s'élève à 14 752, bien au-delà des 186 de V2. En termes de volume d'échanges, Aave a atteint 26,6 milliards de dollars en avril 2024, en hausse de 16,9 % par rapport à mars.
Aave V3 a considérablement amélioré l'utilisation des actifs grâce à son mode efficace (E-Mode), dominant en termes de taux d'utilisation des actifs parmi les protocoles de prêt DeFi similaires.
Les défis auxquels Aave est confronté
Concurrence en matière de prêt inter-chaînes : Sur le marché actuel des prêts inter-chaînes, des protocoles tels que Radiant ont déjà pris de l'avance. Le lancement d'Aave V3 est relativement lent, ce qui pourrait affecter sa compétitivité dans ce domaine.
Pression à l'innovation : Face à de nombreux protocoles offrant des solutions de prêt innovantes, Aave doit proposer une proposition de valeur unique pour attirer et retenir les utilisateurs, tout en maintenant sa position de leader sur le marché.
Intégration de la stablecoin GHO : L'intégration de GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave n'est pas encore étroite, et son rôle dans l'écosystème Aave n'a pas encore été pleinement exploité.
Perspectives d'avenir
Pour consolider sa position sur le marché, Aave peut adopter les stratégies suivantes :
En tant que leader dans le domaine du prêt en finance décentralisée, Aave se distingue de ses concurrents par son taux d'utilisation des actifs, sa part de marché et son volume de transactions. Cependant, Aave doit continuer à innover et à optimiser son modèle commercial pour faire face à la concurrence de plus en plus intense sur le marché et consolider sa position de leader dans l'industrie.