Huione mengalami gelombang bank run! Grup Pangeran disita 144 miliar BTC oleh AS, kerajaan Pencucian Uang Kamboja runtuh

Beberapa cabang Huione Group (Huaiwang Group) di Kamboja saat ini mengalami antrean besar-besaran untuk penarikan, diduga terjadi bank run. Jumlah orang yang antre untuk menarik uang di beberapa cabang Huione di Phnom Penh dan Sihanoukville bervariasi dari puluhan hingga ratusan, dengan antrean meluas hingga di luar lokasi. Bank run kali ini berasal dari sanksi yang dijatuhkan kepada Ketua Grup Taizi, Chen Zhi, oleh Amerika Serikat.

Kota Emas, Sihanoukville meledak dengan bank run, ratusan orang mengantri hingga keluar pintu

（sumber：X）

Pada 17 Oktober, beberapa cabang grup Huione di Kamboja menunjukkan pemandangan yang aneh. Di depan beberapa cabang Huione di Phnom Penh dan Sihanoukville, jumlah orang yang mengantri untuk menarik uang bervariasi dari puluhan hingga ratusan orang, dengan antrean yang memanjang hingga di luar pintu lokasi. Foto di lokasi menunjukkan banyak pengguna tampak cemas, beberapa di antaranya menunggu di bawah terik matahari selama berjam-jam namun masih belum dapat menyelesaikan penarikan. Pemandangan semacam ini biasanya menandakan terjadinya krisis kepercayaan dalam sejarah keuangan, ketika pengguna secara kolektif percaya bahwa lembaga keuangan mungkin bangkrut atau dana dibekukan, bank run akan terjadi.

Grup Huione memiliki jaringan cabang yang luas di Kamboja, mencakup kota-kota utama dan zona ekonomi khusus seperti Phnom Penh, Sihanoukville, dan Poipet. Cabang-cabang ini tidak hanya melayani penduduk lokal Kamboja, tetapi juga menjadi tempat perputaran dana bagi banyak warga negara Tiongkok dan pelaku penipuan internet. Aktivitas pencucian uang di Kamboja telah lama bergantung pada jaringan pembayaran Huione, di mana Huione Pay pernah menjadi salah satu platform pembayaran pihak ketiga terbesar di Kamboja.

Skala bank run kali ini menunjukkan bahwa situasinya serius. Operasi normal lembaga keuangan bergantung pada sistem cadangan deposito, yaitu hanya menyimpan sebagian dari deposito sebagai cadangan, sementara sisanya digunakan untuk pinjaman atau investasi. Ketika banyak pengguna menarik dana secara bersamaan, cadangan dapat cepat habis, menyebabkan kesulitan pembayaran bahkan kebangkrutan. Antrian panjang ratusan orang di luar cabang Huione menunjukkan bahwa kepercayaan pengguna terhadap grup tersebut telah terguncang secara serius.

Kabar di pasar menyebutkan bahwa sanksi kali ini akan mempengaruhi aset Huione, termasuk pembekuan rekening bank, penyitaan aset kripto, dan pemutusan saluran pembayaran lintas batas. Bagi pengguna yang bergantung pada Huione untuk mentransfer dana, ini berarti bahwa dana mungkin terjebak di dalam sistem dan tidak dapat ditarik. Suasana panik menyebar dengan cepat di media sosial, memicu lebih banyak pengguna untuk bergegas ke cabang untuk menarik uang, membentuk spiral bank run yang khas.

Grup Huione belum mengeluarkan pernyataan resmi mengenai peristiwa bank run, dan keheningan ini semakin memperburuk kepanikan pasar. Dalam krisis keuangan, komunikasi yang tepat waktu dan transparan adalah kunci untuk menstabilkan kepercayaan; keheningan Huione dapat diartikan sebagai ketidakmampuan untuk mengatasi atau situasi yang lebih serius dari yang diharapkan.

Chen Zhi dan grup BCH 146 target dikenakan sanksi penuh

Kejadian bank run Huione kali ini berasal dari sanksi yang dijatuhkan oleh Amerika Serikat terhadap Chairman Prince Group Chen Zhi. Kantor Pengendalian Aset Asing AS (OFAC) telah menerapkan sanksi menyeluruh terhadap 146 target dalam organisasi kejahatan transnasional Prince Group TCO, yang berbasis di Kamboja dan dipimpin oleh Chen Zhi, yang menjalankan kerajaan kejahatan transnasional melalui penipuan investasi online yang menargetkan AS dan wilayah lain di seluruh dunia.

146 target yang ditetapkan dalam sejarah sanksi OFAC sangat jarang, menunjukkan bahwa jaringan kriminal dari grup BCH sangat besar dan kompleks. Target-target ini mungkin mencakup individu, entitas perusahaan, rekening bank, alamat dompet kripto, dan sebagainya. Sanksi menyeluruh berarti bahwa setiap individu atau entitas di AS dilarang untuk bertransaksi dengan target-target ini, dan pelanggar akan menghadapi tuntutan pidana. Yang lebih penting, lembaga keuangan internasional, untuk menghindari risiko sanksi sekunder, biasanya juga secara proaktif memutuskan hubungan dengan target yang dikenakan sanksi.

Grup BCH menjalankan kerajaan pencucian uang di Kamboja melalui penipuan “pembunuhan babi”. “Pembunuhan babi” adalah jenis penipuan investasi yang dirancang dengan cermat, di mana penipu membangun hubungan emosional dengan korban melalui platform media sosial, secara bertahap mendorong mereka untuk berinvestasi di mata uang kripto atau platform forex palsu, dan akhirnya menghilang dengan uang tersebut. Penipuan ini menyebabkan kerugian global puluhan miliar dolar antara tahun 2020-2025, dengan korban yang tersebar di Amerika Serikat, Eropa, Asia, dan lainnya.

Chen Zhi sebagai ketua grup BCH, dituduh memimpin jaringan kejahatan lintas negara ini. Penyelidikan oleh penegak hukum AS menunjukkan bahwa grup BCH tidak hanya mengoperasikan platform penipuan, tetapi juga membangun rantai pencucian uang yang lengkap. Dana hasil penipuan dikonversi menjadi cryptocurrency melalui platform pembayaran seperti Huione Pay, kemudian melalui transaksi on-chain yang kompleks untuk membingungkan sumber dana, akhirnya ditukarkan menjadi mata uang fiat atau diinvestasikan dalam industri riil seperti real estat dan kasino di Kamboja. Kompleksitas dan skala rantai industri ini menjadikan grup BCH salah satu organisasi pencucian uang terbesar di Kamboja.

Huione Group memainkan peran kunci dalam jaringan ini. Sebagai platform pembayaran pihak ketiga terbesar di Kamboja, Huione Pay menangani sejumlah besar aliran dana lintas batas, di mana sebagian besar berasal dari aktivitas penipuan. Pada Maret 2025, lisensi bank Huione Pay dicabut oleh Bank Nasional Kamboja, dengan alasan resmi melanggar peraturan anti pencucian uang dan tidak melaksanakan prosedur KYC (Kenali Pelanggan Anda) yang tepat. Pencabutan lisensi ini memicu sebuah bank run kecil, tetapi tidak sebesar kali ini.

120 miliar dolar AS BTC disita setelah 24 miliar kembali dipindahkan

Pada 14 Oktober, Departemen Kehakiman AS mengajukan permohonan untuk menyita 127.271 Bitcoin, yang bernilai sekitar 12 miliar dolar AS, yang terkait dengan penipuan “pork barrel” lintas negara yang dioperasikan oleh Chen Zhi. Ini adalah salah satu kasus penyitaan cryptocurrency tunggal terbesar dalam sejarah AS, hanya di belakang Silk Road dan peretasan Bitfinex. 127.271 BTC mewakili sekitar 0,6% dari total pasokan Bitcoin, dan dampaknya di pasar tidak bisa dianggap remeh.

Lebih mengejutkan lagi adalah perkembangan selanjutnya. Pada 16 Oktober, Bitcoin senilai 2,4 miliar dolar yang terkait dengan dompet Chen Zhi sekali lagi dipindahkan, ini adalah pengiriman lain setelah pengungkapan sebelumnya tentang penyitaan Bitcoin, yang berarti bahwa pemerintah AS mungkin telah menyita Bitcoin senilai 2,4 miliar dolar tambahan dari Chen Zhi. Dua penyitaan tersebut total sekitar 14,4 miliar dolar, menjadikan kasus Chen Zhi sebagai tindakan penegakan hukum dengan jumlah terbesar dalam sejarah cryptocurrency.

Bagaimana BTC ini dapat dilacak dan disita? Penegak hukum di Amerika Serikat menggunakan alat analisis blockchain seperti Chainalysis dan Elliptic untuk melacak jalur lengkap dana penipuan dari dompet korban menuju mixer, bursa, dan tujuan akhir. Meskipun transaksi bitcoin anonim, transparansi blockchain memungkinkan aliran dana untuk dilacak. Setelah alamat dompet yang dikendalikan oleh Chen Zhi ditentukan, penegak hukum dapat memperoleh kontrol atas aset melalui kerjasama internasional atau metode teknis (seperti menyita kunci privat).

Transfer ulang senilai 2,4 miliar dolar AS menimbulkan berbagai spekulasi. Mungkin pemerintah AS memindahkan BTC yang disita ke dompet dingin yang lebih aman, atau mungkin pihak berwenang telah menemukan dompet yang sebelumnya tidak diungkapkan yang dikendalikan oleh Chen Zhi. Apapun kasusnya, ini menunjukkan bahwa penyelidikan masih mendalami, dan ukuran aset kripto Chen Zhi mungkin jauh melebihi perkiraan awal.

Dampak terhadap Huione adalah bencana. Jika aset Chen Zhi sebagai pengendali sebenarnya disita secara besar-besaran, kemampuan pembayaran Huione Group akan dipertanyakan secara serius. Pengguna khawatir bahwa dana mereka yang ada di Huione mungkin terlibat dalam pembekuan atau tidak dapat ditarik, kepanikan ini langsung memicu gelombang bank run pada 17 Oktober.

Huione sejarah pencucian uang dan pengawasan internasional

Grup Huione (Huibang Group) dalam beberapa tahun terakhir menghadapi tekanan regulasi internasional karena dugaan pencucian uang di Kamboja, penipuan online (seperti “pembunuhan babi”) dan perdagangan ilegal. Pada Maret 2025, lisensi bank untuk platform pembayaran Huione Pay dicabut oleh Bank Nasional Kamboja, yang mengakibatkan kesulitan penarikan dana pengguna dan memicu peristiwa bank run besar-besaran. Pencabutan lisensi ini adalah tindakan yang diambil oleh pemerintah Kamboja di bawah tekanan internasional, menunjukkan bahwa bahkan di dalam Kamboja, tindakan ilegal Huione tidak lagi dapat ditoleransi.

Departemen Keuangan AS melalui Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) telah mengusulkan pada paruh pertama tahun ini untuk melarang Huione Group mengakses sistem keuangan AS. Jika usulan ini diimplementasikan secara resmi, itu akan memutus semua hubungan Huione dengan sistem penyelesaian dolar AS, termasuk transfer SWIFT, layanan bank agen, dan perdagangan cryptocurrency yang dinilai dalam dolar. Bagi Huione yang bergantung pada transfer dana lintas batas, ini setara dengan hukuman mati finansial.

Masalah pencucian uang di Kamboja telah ada sejak lama. Lingkungan regulasi yang longgar, industri perjudian bawah tanah yang berkembang, dan hubungan ekonomi yang erat dengan Tiongkok, menjadikannya lokasi ideal untuk pencucian uang lintas negara. Grup Huione memanfaatkan lingkungan ini untuk membangun jaringan pencucian uang yang besar, yang melayani kelompok penipuan, bank uang bawah tanah, bahkan pejabat korup. Sanksi terhadap 146 target di AS sebenarnya berusaha untuk meruntuhkan seluruh ekosistem pencucian uang di Kamboja.

Efek berantai dari sanksi OFAC mulai terlihat. Bank-bank internasional berbondong-bondong memutuskan hubungan dengan Huione, bursa cryptocurrency mulai membekukan akun yang terkait dengan Grup BCH, dan perusahaan lokal di Kamboja juga mulai menjauhkan diri. Penyerangan menyeluruh ini membuat operasi bisnis Huione terhenti, bank run menjadi hasil yang tak terhindarkan. Bagi pengguna yang menyimpan dana di Huione, strategi terbaik saat ini adalah menarik dana secepat mungkin, dan kumpulan pilihan rasional individu ini sedang mempercepat kejatuhan Huione.