Pemimpin di Bidang Pinjaman Desentralisasi: Perkembangan Aave
Pada kuartal pertama tahun 2024, pasar DeFi menunjukkan pertumbuhan dan vitalitas yang signifikan. Pinjam-meminjam sebagai salah satu fungsi inti ekosistem cryptocurrency, total nilai yang terkunci mencapai 29,4 miliar dolar, yang merupakan 36% dari TVL seluruh bidang DeFi. Dalam konteks ini, Aave sebagai salah satu peserta penting di pasar pinjam-meminjam DeFi, kinerjanya sangat patut diperhatikan.
Aave mencapai total pinjaman sebesar 6,1 miliar dolar AS pada kuartal pertama 2024, meningkat 79% dari kuartal sebelumnya, jauh di atas rata-rata pasar. Selain itu, pendapatan pinjaman Aave pada kuartal ini juga meningkat 40%, mencapai 34,9 juta dolar AS, terus mempertahankan posisi terdepan di pasar pinjaman DeFi. Meskipun menghadapi persaingan ketat dari pesaing, Aave tetap mendominasi dalam total nilai terkunci (TVL) dan pendapatan.
Perkembangan Aave
Pada Mei 2017, Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada akhir 2018, ETHLend melakukan transformasi strategis, beralih dari model P2P menjadi model P2C, memperkenalkan model kolam dana likuiditas, dan secara resmi berganti nama menjadi Aave. Pada tahun 2020, Aave resmi diluncurkan.
Pada November 2023, Aave Companies mengumumkan perubahan nama merek menjadi Avara. Avara secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jaringan sosial Lens, serta platform pinjaman institusi Aave Arc, dan mulai melakukan penempatan strategis di berbagai bidang seperti dompet kripto dan permainan.
Versi Aave V3 saat ini telah stabil dan digunakan, layanannya telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Pada Mei 2024, Aave Labs mengumumkan proposal peningkatan untuk versi V4.
Hingga 15 Mei 2024, AAVE berada di peringkat ketiga dalam nilai total yang terkunci di bidang DeFi, mencapai 1.0694 miliar dolar.
Model Bisnis Inti Aave
Model bisnis inti Aave mencakup:
Layanan pinjaman: Melalui model suku bunga dinamis dan kumpulan dana likuiditas, mewujudkan pinjaman P2C aset kripto.
Pinjaman Kilat: memungkinkan pengguna untuk meminjam aset besar tanpa perlu menyediakan jaminan, dan menyelesaikan pembayaran dalam blok yang sama.
Mekanisme Penugasan Kredit: Memungkinkan peny存款人 untuk mendelegasikan batas kredit yang belum sepenuhnya digunakan kepada pengguna lain.
Mekanisme Staking: Pengguna dapat memperoleh dividen keuntungan protokol dengan melakukan staking token AAVE.
Pinjaman lintas rantai: Mewujudkan aliran aset lintas rantai melalui fungsi Portals.
Inovasi Utama Versi Aave V4
Versi Aave V4 memperkenalkan berbagai fitur inovatif:
Lapisan likuiditas terpadu: Mengelola secara terpadu batas atas pasokan dan pinjaman, suku bunga, aset, dan insentif.
Premi Likuiditas: Menyesuaikan suku bunga pinjaman secara dinamis berdasarkan kondisi risiko jaminan.
Kontrol suku bunga kabur: memperkenalkan mekanisme suku bunga otomatis sepenuhnya, secara dinamis menyesuaikan kemiringan dan titik belok kurva suku bunga.
Akun cerdas dan brankas: Meningkatkan pengalaman pengguna, memungkinkan pengguna untuk mengelola beberapa posisi melalui satu dompet.
Mekanisme perlindungan utang berlebihan: Melacak posisi yang bangkrut dan secara otomatis menangani akumulasi utang berlebihan.
Integrasi GHO yang Natif: Memperkuat integrasi dengan GHO, meningkatkan pengalaman pengguna dan meningkatkan pendapatan penyedia stablecoin.
Kinerja Pasar Aave
Hingga 15 Mei 2024, TVL Aave mencapai 1,025.2 juta USD, menduduki peringkat pertama di antara protokol pinjaman DeFi. Jumlah pengguna Aave V3 mencapai 14,752, jauh melampaui V2 yang hanya 186. Dalam hal volume perdagangan, Aave mencapai 26.6 miliar USD pada April 2024, meningkat 16.9% dibandingkan bulan Maret.
Aave V3 secara signifikan meningkatkan pemanfaatan aset melalui mode efisiensinya (E-Mode), menduduki posisi unggul dalam pemanfaatan aset secara keseluruhan di antara protokol pinjaman DeFi sejenis.
Tantangan yang Dihadapi Aave
Persaingan pinjaman lintas rantai: Saat ini, sudah ada protokol seperti Radiant yang telah mendahului dalam pasar pinjaman lintas rantai. Kecepatan peluncuran Aave V3 yang relatif lambat dapat mempengaruhi daya saingnya di bidang ini.
Tekanan inovasi: Menghadapi banyak protokol yang menawarkan solusi pinjaman inovatif, Aave perlu menyediakan proposisi nilai yang unik untuk menarik dan mempertahankan pengguna, serta menjaga posisi kepemimpinan pasarnya.
Integrasi Stablecoin GHO: Integrasi GHO dengan fungsi pinjaman Aave saat ini belum erat, dan perannya dalam ekosistem Aave belum sepenuhnya dimanfaatkan.
Prospek Masa Depan
Untuk memperkuat posisinya di pasar, Aave dapat mengambil strategi berikut:
Memperkuat inti bisnis pinjaman
Mendorong perkembangan lebih lanjut GHO dan berintegrasi sepenuhnya dengan Aave
Membangun Aave Network yang dirancang untuk versi V4
Memperluas ekosistem bisnis non-pinjaman
Sebagai pemimpin di bidang peminjaman keuangan desentralisasi, Aave secara signifikan memimpin pesaingnya dalam hal penggunaan aset, pangsa pasar, dan volume perdagangan. Namun, Aave perlu terus berinovasi dan mengoptimalkan model bisnisnya untuk menghadapi persaingan pasar yang semakin ketat, serta memperkuat posisinya sebagai pemimpin industri.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
6
Bagikan
Komentar
0/400
PonziDetector
· 18jam yang lalu
Lao aave, pekerja terpilih yang ditentukan oleh langit
Lihat AsliBalas0
ForkItAllDay
· 07-24 06:29
Bull, ya selalu menjadi yang teratas.
Lihat AsliBalas0
NFTRegretful
· 07-21 19:52
Hati yang baik, terdengar seperti hasil yang bagus.
Evolusi Aave: Inovasi dan Tantangan Raksasa Pinjaman Keuangan Desentralisasi
Pemimpin di Bidang Pinjaman Desentralisasi: Perkembangan Aave
Pada kuartal pertama tahun 2024, pasar DeFi menunjukkan pertumbuhan dan vitalitas yang signifikan. Pinjam-meminjam sebagai salah satu fungsi inti ekosistem cryptocurrency, total nilai yang terkunci mencapai 29,4 miliar dolar, yang merupakan 36% dari TVL seluruh bidang DeFi. Dalam konteks ini, Aave sebagai salah satu peserta penting di pasar pinjam-meminjam DeFi, kinerjanya sangat patut diperhatikan.
Aave mencapai total pinjaman sebesar 6,1 miliar dolar AS pada kuartal pertama 2024, meningkat 79% dari kuartal sebelumnya, jauh di atas rata-rata pasar. Selain itu, pendapatan pinjaman Aave pada kuartal ini juga meningkat 40%, mencapai 34,9 juta dolar AS, terus mempertahankan posisi terdepan di pasar pinjaman DeFi. Meskipun menghadapi persaingan ketat dari pesaing, Aave tetap mendominasi dalam total nilai terkunci (TVL) dan pendapatan.
Perkembangan Aave
Pada Mei 2017, Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada akhir 2018, ETHLend melakukan transformasi strategis, beralih dari model P2P menjadi model P2C, memperkenalkan model kolam dana likuiditas, dan secara resmi berganti nama menjadi Aave. Pada tahun 2020, Aave resmi diluncurkan.
Pada November 2023, Aave Companies mengumumkan perubahan nama merek menjadi Avara. Avara secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jaringan sosial Lens, serta platform pinjaman institusi Aave Arc, dan mulai melakukan penempatan strategis di berbagai bidang seperti dompet kripto dan permainan.
Versi Aave V3 saat ini telah stabil dan digunakan, layanannya telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Pada Mei 2024, Aave Labs mengumumkan proposal peningkatan untuk versi V4.
Hingga 15 Mei 2024, AAVE berada di peringkat ketiga dalam nilai total yang terkunci di bidang DeFi, mencapai 1.0694 miliar dolar.
Model Bisnis Inti Aave
Model bisnis inti Aave mencakup:
Layanan pinjaman: Melalui model suku bunga dinamis dan kumpulan dana likuiditas, mewujudkan pinjaman P2C aset kripto.
Pinjaman Kilat: memungkinkan pengguna untuk meminjam aset besar tanpa perlu menyediakan jaminan, dan menyelesaikan pembayaran dalam blok yang sama.
Mekanisme Penugasan Kredit: Memungkinkan peny存款人 untuk mendelegasikan batas kredit yang belum sepenuhnya digunakan kepada pengguna lain.
Mekanisme Staking: Pengguna dapat memperoleh dividen keuntungan protokol dengan melakukan staking token AAVE.
Pinjaman lintas rantai: Mewujudkan aliran aset lintas rantai melalui fungsi Portals.
Inovasi Utama Versi Aave V4
Versi Aave V4 memperkenalkan berbagai fitur inovatif:
Lapisan likuiditas terpadu: Mengelola secara terpadu batas atas pasokan dan pinjaman, suku bunga, aset, dan insentif.
Premi Likuiditas: Menyesuaikan suku bunga pinjaman secara dinamis berdasarkan kondisi risiko jaminan.
Kontrol suku bunga kabur: memperkenalkan mekanisme suku bunga otomatis sepenuhnya, secara dinamis menyesuaikan kemiringan dan titik belok kurva suku bunga.
Akun cerdas dan brankas: Meningkatkan pengalaman pengguna, memungkinkan pengguna untuk mengelola beberapa posisi melalui satu dompet.
Mekanisme perlindungan utang berlebihan: Melacak posisi yang bangkrut dan secara otomatis menangani akumulasi utang berlebihan.
Integrasi GHO yang Natif: Memperkuat integrasi dengan GHO, meningkatkan pengalaman pengguna dan meningkatkan pendapatan penyedia stablecoin.
Kinerja Pasar Aave
Hingga 15 Mei 2024, TVL Aave mencapai 1,025.2 juta USD, menduduki peringkat pertama di antara protokol pinjaman DeFi. Jumlah pengguna Aave V3 mencapai 14,752, jauh melampaui V2 yang hanya 186. Dalam hal volume perdagangan, Aave mencapai 26.6 miliar USD pada April 2024, meningkat 16.9% dibandingkan bulan Maret.
Aave V3 secara signifikan meningkatkan pemanfaatan aset melalui mode efisiensinya (E-Mode), menduduki posisi unggul dalam pemanfaatan aset secara keseluruhan di antara protokol pinjaman DeFi sejenis.
Tantangan yang Dihadapi Aave
Persaingan pinjaman lintas rantai: Saat ini, sudah ada protokol seperti Radiant yang telah mendahului dalam pasar pinjaman lintas rantai. Kecepatan peluncuran Aave V3 yang relatif lambat dapat mempengaruhi daya saingnya di bidang ini.
Tekanan inovasi: Menghadapi banyak protokol yang menawarkan solusi pinjaman inovatif, Aave perlu menyediakan proposisi nilai yang unik untuk menarik dan mempertahankan pengguna, serta menjaga posisi kepemimpinan pasarnya.
Integrasi Stablecoin GHO: Integrasi GHO dengan fungsi pinjaman Aave saat ini belum erat, dan perannya dalam ekosistem Aave belum sepenuhnya dimanfaatkan.
Prospek Masa Depan
Untuk memperkuat posisinya di pasar, Aave dapat mengambil strategi berikut:
Sebagai pemimpin di bidang peminjaman keuangan desentralisasi, Aave secara signifikan memimpin pesaingnya dalam hal penggunaan aset, pangsa pasar, dan volume perdagangan. Namun, Aave perlu terus berinovasi dan mengoptimalkan model bisnisnya untuk menghadapi persaingan pasar yang semakin ketat, serta memperkuat posisinya sebagai pemimpin industri.