Bahaya Mengejar Imbal Hasil Tinggi: Perangkap Hadiah Besar Bagaimana Menggerogoti Kekayaan
Artikel ini membahas perilaku beralih dari mengejar pendapatan stabil ke mengejar imbal hasil tinggi yang berisiko, serta dampak luas dari pergeseran ini terhadap masyarakat. Artikel ini mencakup beberapa konsep matematika sederhana, tetapi layak untuk dibaca dengan cermat.
Bayangkan seseorang mengundangmu untuk ikut serta dalam permainan melempar koin, berapa kali kamu akan memilih untuk melempar?
Sekilas, permainan ini tampaknya seperti mesin pencetak uang. Setiap kali melempar koin, pengembalian yang diharapkan adalah 20% dari aset bersih, jadi secara teori Anda seharusnya melemparnya tanpa henti, dan akhirnya mengumpulkan kekayaan yang besar.
Namun, jika mensimulasikan 25000 orang yang masing-masing melempar koin 1000 kali, hasilnya menunjukkan bahwa hampir semua orang akhirnya akan kehilangan segalanya.
Penyebab hasil ini terletak pada sifat perkalian dari melempar koin yang berulang. Meskipun nilai harapan permainan ( rata-rata aritmatika ) memberikan pengembalian 20% per lemparan koin, rata-rata geometri justru negatif, yang berarti dalam jangka panjang, melempar koin sebenarnya akan menghasilkan bunga negatif.
Mengapa ini bisa terjadi? Berikut adalah penjelasan yang intuitif:
Rata-rata aritmatika mengukur kekayaan rata-rata yang dihasilkan oleh semua kemungkinan hasil. Dalam permainan ini, distribusi kekayaan sangat condong ke sedikit hasil jackpot. Sedangkan rata-rata geometrik mengukur kekayaan yang diharapkan dihasilkan dalam hasil median.
Hasil simulasi dengan jelas menunjukkan perbedaan antara keduanya. Hampir semua jalur akhirnya menuju nol. Untuk mempertahankan keseimbangan antara pendapatan dan pengeluaran dalam permainan ini, diperlukan 570 lemparan sisi depan dan 430 lemparan sisi belakang. Setelah 1000 lemparan koin, semua nilai yang diharapkan terkonsentrasi pada hasil jackpot yang hanya mencakup 0,0001%, yaitu sejumlah kecil kasus di mana banyak sisi depan dilempar secara berurutan.
Perbedaan antara rata-rata aritmetik dan rata-rata geometrik membentuk "paradoks hadiah besar". Fisikawan menyebutnya sebagai masalah keterulangan, sedangkan trader menyebutnya sebagai beban volatilitas. Ketika nilai harapan tersembunyi dalam hadiah langka, sulit untuk selalu mencapai harapan tersebut. Mengambil risiko berlebihan dalam mengejar hadiah besar, volatilitas tinggi dapat mengubah nilai harapan positif menjadi garis yang mendekati nol.
Budaya cryptocurrency awal 2020-an adalah contoh klasik dari "paradoks hadiah besar". Seorang tokoh terkenal memulai diskusi tentang preferensi kekayaan di media sosial.
Preferensi kekayaan logaritmik: setiap tambahan satu dolar nilai lebih rendah dari dolar sebelumnya, seiring dengan pertumbuhan skala dana, preferensi risiko akan menurun.
Preferensi kekayaan linear: setiap dolar memiliki nilai yang sama, tidak peduli berapa banyak yang dihasilkan, preferensi risiko tetap tidak berubah.
Orang ini dengan bangga mengklaim bahwa dia memiliki preferensi kekayaan linier. Dia percaya bahwa meningkatkan dari 10 miliar dolar menjadi 20 miliar dolar sama pentingnya dengan meningkatkan dari 0 menjadi 10 miliar dolar, sehingga dari sudut pandang kepentingan keseluruhan, mengambil risiko untuk melakukan investasi berisiko tinggi dalam jumlah besar adalah wajar.
Seorang tokoh terkenal lainnya di industri juga setuju dengan preferensi kekayaan linier ini, dan lebih lanjut mengajukan preferensi kekayaan eksponensial.
Preferensi kekayaan eksponensial: setiap tambahan satu dolar lebih berharga daripada dolar sebelumnya, sehingga seiring dengan peningkatan skala dana, preferensi risiko juga meningkat, dan bersedia membayar premi untuk imbalan besar.
Pandangan ekstrem tentang preferensi kekayaan ini telah menyebabkan beberapa kasus kegagalan yang mencolok. Dengan melihat ke belakang, tidak mengejutkan jika mereka akhirnya kehilangan puluhan miliaran dolar. Mungkin di suatu alam semesta paralel, mereka menjadi miliarder, yang juga membuktikan risiko yang mereka ambil.
Kasus-kasus kegagalan ini bukan hanya peringatan tentang manajemen risiko, tetapi juga mencerminkan perubahan budaya makro yang lebih dalam, yaitu preferensi terhadap pertumbuhan kekayaan yang linier bahkan eksponensial.
Pengusaha diharapkan memiliki pemikiran kekayaan linier, mengambil risiko besar untuk memaksimalkan nilai yang diharapkan, dan menjadi bagian dari sistem modal ventura yang bergantung pada hukum kekuatan. Kisah sedikit pendiri yang berhasil mengambil risiko dan akhirnya menjadi miliarder global memperkuat mitos di seluruh bidang modal ventura, sementara bias penyintas membuat orang mengabaikan jutaan pengusaha yang gagal. Hanya sedikit orang yang dapat melewati ambang kekuatan yang terus meningkat untuk mencapai kesuksesan.
Preferensi terhadap risiko tinggi ini telah meresap ke dalam budaya sehari-hari. Pertumbuhan upah jauh tertinggal dari pertumbuhan komposit modal, yang membuat orang biasa semakin percaya bahwa peluang terbaik untuk mencapai mobilitas ke atas yang nyata terletak pada kesempatan lotere yang diperkirakan bernilai negatif. Perjudian online, opsi berisiko tinggi, saham konsep populer, taruhan olahraga, serta koin spekulatif dalam cryptocurrency, semuanya mencerminkan preferensi orang-orang untuk pertumbuhan kekayaan yang eksponensial. Teknologi membuat spekulasi menjadi sangat mudah, sementara media sosial menyebarkan kisah-kisah legenda setiap orang yang kaya, menarik lebih banyak orang untuk terlibat dalam taruhan besar yang ditakdirkan untuk gagal, seperti ngengat yang terbang ke api.
Budaya saat ini sedang berevolusi menjadi budaya yang mengagungkan "penghargaan", nilai bertahan hidup semakin diremehkan.
Perkembangan kecerdasan buatan memperburuk tren ini, semakin merendahkan nilai tenaga kerja, dan memperkuat situasi di mana pemenang mengambil semua. Visi pasca-kecerdasan buatan yang diimpikan oleh para optimis teknologi, yaitu manusia akan menghabiskan waktu untuk seni dan rekreasi, tampaknya lebih mirip dengan miliaran orang yang mengejar "hadiah" kapital dan status negatif dengan tunjangan pendapatan dasar. Mungkin kita harus mendefinisikan ulang arti "naik" untuk mencerminkan jalan berliku yang menuju nol, inilah gambaran nyata dari "era hadiah".
Dalam bentuk ekstrem, kapitalisme berperilaku seperti sarang lebah kolektif. Teori matematika "paradoks hadiah" menunjukkan bahwa dari sudut pandang kepentingan keseluruhan, menganggap manusia sebagai tenaga kerja yang dapat dipertukarkan adalah wajar, mengorbankan jutaan "lebah pekerja" untuk memaksimalkan nilai harapan linier dari seluruh "koloni". Ini mungkin yang paling efektif untuk pertumbuhan keseluruhan, tetapi distribusinya terhadap "tujuan dan makna" ( seperti rasa bangga dan pencapaian manusia, sangat tidak adil.
Seorang investor teknologi terkenal memperingatkan: "Manusia tidak untuk dibudidayakan; manusia seharusnya berguna, seharusnya produktif, seharusnya merasa bangga."
Namun, perkembangan teknologi yang cepat dan pergeseran insentif menuju risiko yang lebih tinggi justru mendorong kita menuju hasil yang dia peringatkan. Dalam "Era Hadiah Besar", pendorong pertumbuhan berasal dari eksploitasi sesama. Manfaat, produktivitas, dan kebanggaan semakin menjadi milik segelintir kelas istimewa yang menang dalam kompetisi. Kita meningkatkan rata-rata dengan mengorbankan median, yang menyebabkan kesenjangan dalam hal likuiditas, status, dan martabat semakin melebar, melahirkan banyak fenomena budaya negatif. Eksternalitas yang dihasilkan terwujud dalam bentuk kerusuhan sosial, dimulai dari terpilihnya politisi populis dan diakhiri dengan revolusi berdarah, yang biayanya cukup besar bagi perkembangan peradaban jangka panjang.
![Dari perlahan kaya menjadi cepat nol: "Perangkap Hadiah Besar" bagaimana menghabiskan kekayaan Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ad6c23eb837bb791bc89288e59d6899b.webp(
Sebagai seseorang yang menghidupi diri melalui perdagangan di pasar kripto, saya menyaksikan secara langsung kemerosotan dan keputusasaan yang dibawa oleh perubahan budaya ini. Seperti kumpulan hadiah yang terakumulasi, kemenangan dibangun di atas kegagalan seribu trader lainnya, ini adalah pemborosan besar terhadap potensi manusia.
Ketika para profesional di industri mencari saran perdagangan, hampir selalu mereka menemukan pola yang sama. Mereka mengambil risiko terlalu besar dan mengalami kerugian yang signifikan. Di balik ini biasanya ada pola pikir kelangkaan yang menyebabkan masalah, perasaan cemas merasa "tertinggal", dan dorongan untuk cepat mendapatkan keuntungan.
Untuk itu, saran pribadi saya selalu sama: daripada mengambil risiko untuk mendapatkan keuntungan, lebih baik mengumpulkan lebih banyak keunggulan. Jangan memaksakan diri hanya untuk mendapatkan hadiah besar. Mengumpulkan kekayaan adalah kunci. Maksimalkan pendapatan median Anda. Ciptakan keberuntungan Anda sendiri. Hindari kerugian. Pada akhirnya, Anda akan berhasil.
![Dari perlahan menjadi kaya hingga cepat kembali nol: "Perangkap Hadiah Besar" bagaimana itu menghabiskan kekayaan Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3b8ba323bd4f70386b9554c07f14857b.webp(
Tetapi sebagian besar orang tidak akan pernah dapat mempertahankan keuntungan. "Hanya perlu menang lebih banyak" bukanlah saran yang dapat diterapkan. Dalam persaingan sengit dari feodalisme teknologi, "makna dan tujuan" selalu dimenangkan oleh satu pihak. Ini kembali ke masalah makna itu sendiri, mungkin kita memerlukan suatu kebangkitan agama yang menggabungkan ajaran spiritual kuno dengan realitas teknologi modern.
Kristen dapat menyebar luas karena menjanjikan penebusan bagi semua orang. Buddhisme juga terkenal karena gagasan bahwa setiap orang dapat mencapai pencerahan.
Keyakinan modern yang serupa juga harus melakukan hal ini, memberikan martabat, tujuan, dan jalan maju yang berbeda untuk semua orang, sehingga mereka tidak menghancurkan diri mereka sendiri dalam mengejar hadiah besar.
![Dari perlahan menjadi kaya hingga cepat nol: "Perangkap Hadiah Besar" bagaimana itu menghabiskan kekayaanmu])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-09da33df105c58a8dd51300cd87a1484.webp(
![Dari perlahan menjadi kaya hingga cepat kehilangan segalanya: "Perangkap Hadiah Besar" bagaimana itu menghabiskan kekayaan Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1adcc13dc577207426086eab299c1081.webp(
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
22 Suka
Hadiah
22
6
Bagikan
Komentar
0/400
Layer2Arbitrageur
· 07-25 09:26
lmao mentalitas ngmi yang khas. rata-rata geometrik menghancurkan mereka semua
Lihat AsliBalas0
TokenBeginner'sGuide
· 07-22 23:11
Pengingat ramah: Matematika memberi tahu kita bahwa 97% orang mengalami kerugian besar dalam mengejar keuntungan tinggi, disarankan untuk tetap menjaga ritme investasi yang rasional.
Lihat AsliBalas0
NFTRegretful
· 07-22 23:07
Pemain judi memang pelit sekali.
Lihat AsliBalas0
FallingLeaf
· 07-22 23:01
Ah ha, yang dimaksud adalah Perdagangan Mata Uang Kripto.
Lihat AsliBalas0
RugPullAlertBot
· 07-22 22:58
Yang menang semua jatuh, hanya babi yang masih hidup.
Lihat AsliBalas0
MysteryBoxBuster
· 07-22 22:56
Aduh, sudah terungkap kan, keuntungan kertas yang sangat besar bisa membunuh orang.
Bagaimana perangkap hadiah besar merusak kekayaan: Bahaya mengejar imbal hasil tinggi yang berisiko
Bahaya Mengejar Imbal Hasil Tinggi: Perangkap Hadiah Besar Bagaimana Menggerogoti Kekayaan
Artikel ini membahas perilaku beralih dari mengejar pendapatan stabil ke mengejar imbal hasil tinggi yang berisiko, serta dampak luas dari pergeseran ini terhadap masyarakat. Artikel ini mencakup beberapa konsep matematika sederhana, tetapi layak untuk dibaca dengan cermat.
Bayangkan seseorang mengundangmu untuk ikut serta dalam permainan melempar koin, berapa kali kamu akan memilih untuk melempar?
Sekilas, permainan ini tampaknya seperti mesin pencetak uang. Setiap kali melempar koin, pengembalian yang diharapkan adalah 20% dari aset bersih, jadi secara teori Anda seharusnya melemparnya tanpa henti, dan akhirnya mengumpulkan kekayaan yang besar.
Namun, jika mensimulasikan 25000 orang yang masing-masing melempar koin 1000 kali, hasilnya menunjukkan bahwa hampir semua orang akhirnya akan kehilangan segalanya.
Penyebab hasil ini terletak pada sifat perkalian dari melempar koin yang berulang. Meskipun nilai harapan permainan ( rata-rata aritmatika ) memberikan pengembalian 20% per lemparan koin, rata-rata geometri justru negatif, yang berarti dalam jangka panjang, melempar koin sebenarnya akan menghasilkan bunga negatif.
Mengapa ini bisa terjadi? Berikut adalah penjelasan yang intuitif:
Rata-rata aritmatika mengukur kekayaan rata-rata yang dihasilkan oleh semua kemungkinan hasil. Dalam permainan ini, distribusi kekayaan sangat condong ke sedikit hasil jackpot. Sedangkan rata-rata geometrik mengukur kekayaan yang diharapkan dihasilkan dalam hasil median.
Hasil simulasi dengan jelas menunjukkan perbedaan antara keduanya. Hampir semua jalur akhirnya menuju nol. Untuk mempertahankan keseimbangan antara pendapatan dan pengeluaran dalam permainan ini, diperlukan 570 lemparan sisi depan dan 430 lemparan sisi belakang. Setelah 1000 lemparan koin, semua nilai yang diharapkan terkonsentrasi pada hasil jackpot yang hanya mencakup 0,0001%, yaitu sejumlah kecil kasus di mana banyak sisi depan dilempar secara berurutan.
Perbedaan antara rata-rata aritmetik dan rata-rata geometrik membentuk "paradoks hadiah besar". Fisikawan menyebutnya sebagai masalah keterulangan, sedangkan trader menyebutnya sebagai beban volatilitas. Ketika nilai harapan tersembunyi dalam hadiah langka, sulit untuk selalu mencapai harapan tersebut. Mengambil risiko berlebihan dalam mengejar hadiah besar, volatilitas tinggi dapat mengubah nilai harapan positif menjadi garis yang mendekati nol.
Budaya cryptocurrency awal 2020-an adalah contoh klasik dari "paradoks hadiah besar". Seorang tokoh terkenal memulai diskusi tentang preferensi kekayaan di media sosial.
Preferensi kekayaan logaritmik: setiap tambahan satu dolar nilai lebih rendah dari dolar sebelumnya, seiring dengan pertumbuhan skala dana, preferensi risiko akan menurun.
Preferensi kekayaan linear: setiap dolar memiliki nilai yang sama, tidak peduli berapa banyak yang dihasilkan, preferensi risiko tetap tidak berubah.
Orang ini dengan bangga mengklaim bahwa dia memiliki preferensi kekayaan linier. Dia percaya bahwa meningkatkan dari 10 miliar dolar menjadi 20 miliar dolar sama pentingnya dengan meningkatkan dari 0 menjadi 10 miliar dolar, sehingga dari sudut pandang kepentingan keseluruhan, mengambil risiko untuk melakukan investasi berisiko tinggi dalam jumlah besar adalah wajar.
Seorang tokoh terkenal lainnya di industri juga setuju dengan preferensi kekayaan linier ini, dan lebih lanjut mengajukan preferensi kekayaan eksponensial.
Preferensi kekayaan eksponensial: setiap tambahan satu dolar lebih berharga daripada dolar sebelumnya, sehingga seiring dengan peningkatan skala dana, preferensi risiko juga meningkat, dan bersedia membayar premi untuk imbalan besar.
Pandangan ekstrem tentang preferensi kekayaan ini telah menyebabkan beberapa kasus kegagalan yang mencolok. Dengan melihat ke belakang, tidak mengejutkan jika mereka akhirnya kehilangan puluhan miliaran dolar. Mungkin di suatu alam semesta paralel, mereka menjadi miliarder, yang juga membuktikan risiko yang mereka ambil.
Kasus-kasus kegagalan ini bukan hanya peringatan tentang manajemen risiko, tetapi juga mencerminkan perubahan budaya makro yang lebih dalam, yaitu preferensi terhadap pertumbuhan kekayaan yang linier bahkan eksponensial.
Pengusaha diharapkan memiliki pemikiran kekayaan linier, mengambil risiko besar untuk memaksimalkan nilai yang diharapkan, dan menjadi bagian dari sistem modal ventura yang bergantung pada hukum kekuatan. Kisah sedikit pendiri yang berhasil mengambil risiko dan akhirnya menjadi miliarder global memperkuat mitos di seluruh bidang modal ventura, sementara bias penyintas membuat orang mengabaikan jutaan pengusaha yang gagal. Hanya sedikit orang yang dapat melewati ambang kekuatan yang terus meningkat untuk mencapai kesuksesan.
Preferensi terhadap risiko tinggi ini telah meresap ke dalam budaya sehari-hari. Pertumbuhan upah jauh tertinggal dari pertumbuhan komposit modal, yang membuat orang biasa semakin percaya bahwa peluang terbaik untuk mencapai mobilitas ke atas yang nyata terletak pada kesempatan lotere yang diperkirakan bernilai negatif. Perjudian online, opsi berisiko tinggi, saham konsep populer, taruhan olahraga, serta koin spekulatif dalam cryptocurrency, semuanya mencerminkan preferensi orang-orang untuk pertumbuhan kekayaan yang eksponensial. Teknologi membuat spekulasi menjadi sangat mudah, sementara media sosial menyebarkan kisah-kisah legenda setiap orang yang kaya, menarik lebih banyak orang untuk terlibat dalam taruhan besar yang ditakdirkan untuk gagal, seperti ngengat yang terbang ke api.
Budaya saat ini sedang berevolusi menjadi budaya yang mengagungkan "penghargaan", nilai bertahan hidup semakin diremehkan.
Perkembangan kecerdasan buatan memperburuk tren ini, semakin merendahkan nilai tenaga kerja, dan memperkuat situasi di mana pemenang mengambil semua. Visi pasca-kecerdasan buatan yang diimpikan oleh para optimis teknologi, yaitu manusia akan menghabiskan waktu untuk seni dan rekreasi, tampaknya lebih mirip dengan miliaran orang yang mengejar "hadiah" kapital dan status negatif dengan tunjangan pendapatan dasar. Mungkin kita harus mendefinisikan ulang arti "naik" untuk mencerminkan jalan berliku yang menuju nol, inilah gambaran nyata dari "era hadiah".
Dalam bentuk ekstrem, kapitalisme berperilaku seperti sarang lebah kolektif. Teori matematika "paradoks hadiah" menunjukkan bahwa dari sudut pandang kepentingan keseluruhan, menganggap manusia sebagai tenaga kerja yang dapat dipertukarkan adalah wajar, mengorbankan jutaan "lebah pekerja" untuk memaksimalkan nilai harapan linier dari seluruh "koloni". Ini mungkin yang paling efektif untuk pertumbuhan keseluruhan, tetapi distribusinya terhadap "tujuan dan makna" ( seperti rasa bangga dan pencapaian manusia, sangat tidak adil.
Seorang investor teknologi terkenal memperingatkan: "Manusia tidak untuk dibudidayakan; manusia seharusnya berguna, seharusnya produktif, seharusnya merasa bangga."
Namun, perkembangan teknologi yang cepat dan pergeseran insentif menuju risiko yang lebih tinggi justru mendorong kita menuju hasil yang dia peringatkan. Dalam "Era Hadiah Besar", pendorong pertumbuhan berasal dari eksploitasi sesama. Manfaat, produktivitas, dan kebanggaan semakin menjadi milik segelintir kelas istimewa yang menang dalam kompetisi. Kita meningkatkan rata-rata dengan mengorbankan median, yang menyebabkan kesenjangan dalam hal likuiditas, status, dan martabat semakin melebar, melahirkan banyak fenomena budaya negatif. Eksternalitas yang dihasilkan terwujud dalam bentuk kerusuhan sosial, dimulai dari terpilihnya politisi populis dan diakhiri dengan revolusi berdarah, yang biayanya cukup besar bagi perkembangan peradaban jangka panjang.
![Dari perlahan kaya menjadi cepat nol: "Perangkap Hadiah Besar" bagaimana menghabiskan kekayaan Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ad6c23eb837bb791bc89288e59d6899b.webp(
Sebagai seseorang yang menghidupi diri melalui perdagangan di pasar kripto, saya menyaksikan secara langsung kemerosotan dan keputusasaan yang dibawa oleh perubahan budaya ini. Seperti kumpulan hadiah yang terakumulasi, kemenangan dibangun di atas kegagalan seribu trader lainnya, ini adalah pemborosan besar terhadap potensi manusia.
Ketika para profesional di industri mencari saran perdagangan, hampir selalu mereka menemukan pola yang sama. Mereka mengambil risiko terlalu besar dan mengalami kerugian yang signifikan. Di balik ini biasanya ada pola pikir kelangkaan yang menyebabkan masalah, perasaan cemas merasa "tertinggal", dan dorongan untuk cepat mendapatkan keuntungan.
Untuk itu, saran pribadi saya selalu sama: daripada mengambil risiko untuk mendapatkan keuntungan, lebih baik mengumpulkan lebih banyak keunggulan. Jangan memaksakan diri hanya untuk mendapatkan hadiah besar. Mengumpulkan kekayaan adalah kunci. Maksimalkan pendapatan median Anda. Ciptakan keberuntungan Anda sendiri. Hindari kerugian. Pada akhirnya, Anda akan berhasil.
![Dari perlahan menjadi kaya hingga cepat kembali nol: "Perangkap Hadiah Besar" bagaimana itu menghabiskan kekayaan Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3b8ba323bd4f70386b9554c07f14857b.webp(
Tetapi sebagian besar orang tidak akan pernah dapat mempertahankan keuntungan. "Hanya perlu menang lebih banyak" bukanlah saran yang dapat diterapkan. Dalam persaingan sengit dari feodalisme teknologi, "makna dan tujuan" selalu dimenangkan oleh satu pihak. Ini kembali ke masalah makna itu sendiri, mungkin kita memerlukan suatu kebangkitan agama yang menggabungkan ajaran spiritual kuno dengan realitas teknologi modern.
Kristen dapat menyebar luas karena menjanjikan penebusan bagi semua orang. Buddhisme juga terkenal karena gagasan bahwa setiap orang dapat mencapai pencerahan.
Keyakinan modern yang serupa juga harus melakukan hal ini, memberikan martabat, tujuan, dan jalan maju yang berbeda untuk semua orang, sehingga mereka tidak menghancurkan diri mereka sendiri dalam mengejar hadiah besar.
![Dari perlahan menjadi kaya hingga cepat nol: "Perangkap Hadiah Besar" bagaimana itu menghabiskan kekayaanmu])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-09da33df105c58a8dd51300cd87a1484.webp(
![Dari perlahan menjadi kaya hingga cepat kehilangan segalanya: "Perangkap Hadiah Besar" bagaimana itu menghabiskan kekayaan Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1adcc13dc577207426086eab299c1081.webp(