昨日、銀行に勤める旧友と話していて、偶然にも現在のリスク管理システムが暗号資産の世界の資金をどれほど厳しく監視しているかについて話題になりました。彼は私にいくつかの内部で特に注目されているポイントを教えてくれましたが、それを聞いた後、背中に汗が流れました。

まず最初に——スピーディーな入出金。お金が口座に入ったらすぐに大金を転送する、このような操作はシステム内では典型的な"中継地点"の行動と見なされ、基本的に重点監視リストに必ず入ります。

二つ目は時間の問題です。真夜中の2時や3時に頻繁に取引をしているのは、誰が正常に消費しているのでしょうか？システムが見ればすぐにおかしいと分かります。

第三条更直接：誰の家かは重要です。もしお金が既知のOTC業者のアカウントや、特定の敏感地域の個人アカウントから来ている場合、あなたのアカウントはすぐにリスクラベルが付けられます。

もう一つ特に明らかな点は——故意に金額を分割することです。明らかに5万が障害であると知っていて、毎日4.8万や4.9万を転送するのは、まさに「この地に銀は三百両なし」ということではないでしょうか？システムはむしろこのような意図的な回避行動をより容易に監視します。

最もひどいのは第5条：送金メモは絶対に手を出さないこと。誰かが直接"Uを買う"、"BTC"、"USDT"と書くのは、自分から銃口に突っ込んでいるようなものではないか？

旧友は最後に私にこう言った：アカウントを保つための重要なポイントは、取引が正常に見えるようにすること——ビジネスの収入のように、労務報酬のように見せることだ。暗号資産をやり取りしていることが一目でわかってはいけない。これらの罠を避ければ、アカウントは長く持つことができる。