Los expertos de BitOK explicaron la multa de €9,3 millones para Payeer

##Los expertos de BitOK explicaron la multa de €9,3 millones para Payeer

La empresa BitOK investigó las razones por las cuales el regulador de Lituania impuso una multa récord de casi €9,3 millones al servicio de pago Payeer y compartió los resultados con ForkLog.

El Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) del Ministerio del Interior se refirió en su decisión a las violaciones graves y premeditadas de la plataforma a las sanciones internacionales y la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.

Un estudio de expertos de BitOK reveló que alrededor de $35 millones del volumen de Payeer ($15 millones de entrada y $20 millones de salida) estaban relacionados con el intercambio ruso Garantex, que fue incluido en la lista SDN en el 2022. Esto representó entre el 2% y el 5% de los fondos procesados por el servicio.

Además, alrededor de $40 millones de la rotación de Payeer estaban relacionados con intercambios en línea que tenían beneficiarios de Rusia y los países de la CEI o que atendían a clientes de esta región.

En BitOK señalaron que, de acuerdo con la legislación lituana, los proveedores de servicios de activos virtuales deben realizar la verificación de clientes según el principio  KYC, así como investigar las fuentes de fondos. Según FNTT, la empresa no cumplía adecuadamente con estos requisitos.

Según la agencia, Payeer también no cumplía con los regímenes de sanciones con respecto a las instituciones financieras y bancos enumerados en el Anexo XLV del Reglamento (CE) n.º 833/2014. La plataforma proporcionaba servicios de monedero, cuentas o depósitos de criptoactivos a ciudadanos rusos, residentes y organizaciones registradas en el país. Además, la empresa no presentaba informes obligatorios para los VASP en FNTT.

Al comentar sobre la multa impuesta a Payeer, BitOK destacó que los participantes del mercado deben transformar constantemente su política AML, respondiendo a los cambios legislativos.

Recordemos que en marzo se supo que las autoridades de EE. UU. y Reino Unido estaban investigando transferencias de USDT a través de Garantex por un total de $20 mil millones, aproximadamente una quinta parte de la capitalización del stablecoin.