# EUの暗号資産に関する新しいルール:匿名取引は過去のものになる2024年初、EUは再び暗号化通貨に対する規制を強化しました。世界初の包括的な暗号化通貨規制フレームワークを策定した主要な法域として、EUはその反マネーロンダリング規制ルールにおいて、暗号化通貨の送金およびプライベートウォレットに対する制限措置をさらに強化することを決定しました。3月23日、EU議会と理事会はこの構想を正式に実施し、最新のマネーロンダリング防止規則を導入しました。この新しい規定は、暗号化通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、および暗号資産を利用した資産移転などの行為を規制することを目的としています。新規の主な内容は次のとおりです：1. 欧州連合の管轄内では、身元不明の自己管理暗号化ウォレットを使用して取引を行うことは禁止されています。2. 暗号化通貨会社は1000ユーロを超える取引についてデューデリジェンスを行う必要があります。この規制は主に暗号化通貨ユーザーと暗号化通貨サービスプロバイダー（VASP）を対象としています。分析によれば、この新しい規則には積極的な側面がある一方で、いくつかの論争も存在する。積極的な側面には：- 以前のMiCA法案および暗号化通貨送金情報収集ルールと組み合わせることで、暗号化通貨に関連する違法行為を最大限に規制することができます。- 暗号資産に対する将来の可能な税制の基礎を築く。しかし、この規制にはいくつかの疑念もあります。- 暗号化通貨の匿名性を直接的に取消しました。これはその核心的な特徴の一つです。- ブロックチェーン技術に基づいて構築された分散型金融エコシステムに影響を与える可能性があります。注目すべきは、今回のマネーロンダリング防止法案は暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルにも関係しているということです。- 3000ユーロを超える非公開の現金支払いを商業取引で使用することは禁止されています。- 10000ユーロ以上の現金商取引は完全に禁止されています。- ラグジュアリー業界の関連販売主体は、顧客の取引に対して身元情報の確認と保存を行う必要があります。- 職業サッカーなどのマネーロンダリングの高リスク分野に対する監視を強化する。この新しい規制は、全体の暗号資産業界に重要な示範効果をもたらす可能性があり、他の国の規制ルールもこの立法を参考にすることが期待されます。積極的な観点から見ると、EUの新規則は暗号通貨を禁止するものではなく、規制された環境での使用と投資を求めるものです。このアプローチは完全に禁止するよりも柔軟であり、"排除"ではなく"調整"の規制理念に合致しています。しかし、このような規制方法は課題にも直面しています。多くの暗号コミュニティのメンバーやWeb3の参加者は、暗号資産の核心的な価値はその独自の「技術的信頼」の特性にあり、中央集権的な規制なしに運営できると考えています。新しい規則は、ユーザーが資産を自由に管理する権利を制限し、従来の中央集権的な規制権力が暗号資産の領域にまで及ぶ可能性があります。実際、EUの過去の類似の規制政策は大多数の市民の支持を得ていません。例えば、2017年にEU委員会が現金支払い制限法案について一般の意見を求めた際、90％以上の市民が反対の意を示し、このような措置は大規模なマネーロンダリング犯罪を効果的に抑制することができず、むしろ市民が自分の財産を使用する権利を不当に制限するものだと考えています。現在、新しい規則は主に暗号通貨取引を対象としており、他の暗号資産はまだ含まれていません。これは、次の理由による可能性があります：1. 他の暗号資産の市場規模は比較的小さく、主要なマネーロンダリングや脱税の手段にはなっていない。2. 欧州連合は暗号化資産の規制に関して依然として慎重な態度を保ち、未成熟な技術を早期に厳格に規制することを望んでいない。新しい規制は正式に施行されるまでに3年間の移行期間を必要としますが、このウィンドウ期間は主にコンプライアンスの是正に使用されます。これは、EUの司法管轄区域内では、自己保管ウォレットを使用して匿名の暗号化通貨支払いを行うことができなくなることを意味します。この新しい規制について、業界関係者の意見は分かれています。ある人は、それがEUの自由競争のビジネス環境を打撃する可能性があり、さらには基本的な市民権を侵害する可能性があると考えています。一方で、現在の暗号化通貨の犯罪が頻発している状況において、新規の利点と欠点は実施後の効果に基づいて評価する必要があるという意見もあります。EUはこの新しい規則の犯罪対策の有効性と必要性について十分な証拠を欠いているが、世界初の包括的な暗号化資産の規制管轄区域として、その勇気と決意は評価されるべきである。今後、暗号化資産業界の発展には、規制当局と業界参加者が共同で取り組み、イノベーションと規制の間にバランスを取るための効果的な自己監視および駆動メカニズムを確立する必要がある。
EUの新規制は暗号化の匿名性をターゲットにしており、ホストウォレットは厳格な規制に直面することになる。
EUの暗号資産に関する新しいルール:匿名取引は過去のものになる
2024年初、EUは再び暗号化通貨に対する規制を強化しました。世界初の包括的な暗号化通貨規制フレームワークを策定した主要な法域として、EUはその反マネーロンダリング規制ルールにおいて、暗号化通貨の送金およびプライベートウォレットに対する制限措置をさらに強化することを決定しました。
3月23日、EU議会と理事会はこの構想を正式に実施し、最新のマネーロンダリング防止規則を導入しました。この新しい規定は、暗号化通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、および暗号資産を利用した資産移転などの行為を規制することを目的としています。
新規の主な内容は次のとおりです：
この規制は主に暗号化通貨ユーザーと暗号化通貨サービスプロバイダー（VASP）を対象としています。
分析によれば、この新しい規則には積極的な側面がある一方で、いくつかの論争も存在する。積極的な側面には：
しかし、この規制にはいくつかの疑念もあります。
注目すべきは、今回のマネーロンダリング防止法案は暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルにも関係しているということです。
この新しい規制は、全体の暗号資産業界に重要な示範効果をもたらす可能性があり、他の国の規制ルールもこの立法を参考にすることが期待されます。
積極的な観点から見ると、EUの新規則は暗号通貨を禁止するものではなく、規制された環境での使用と投資を求めるものです。このアプローチは完全に禁止するよりも柔軟であり、"排除"ではなく"調整"の規制理念に合致しています。
しかし、このような規制方法は課題にも直面しています。多くの暗号コミュニティのメンバーやWeb3の参加者は、暗号資産の核心的な価値はその独自の「技術的信頼」の特性にあり、中央集権的な規制なしに運営できると考えています。新しい規則は、ユーザーが資産を自由に管理する権利を制限し、従来の中央集権的な規制権力が暗号資産の領域にまで及ぶ可能性があります。
実際、EUの過去の類似の規制政策は大多数の市民の支持を得ていません。例えば、2017年にEU委員会が現金支払い制限法案について一般の意見を求めた際、90％以上の市民が反対の意を示し、このような措置は大規模なマネーロンダリング犯罪を効果的に抑制することができず、むしろ市民が自分の財産を使用する権利を不当に制限するものだと考えています。
現在、新しい規則は主に暗号通貨取引を対象としており、他の暗号資産はまだ含まれていません。これは、次の理由による可能性があります：
新しい規制は正式に施行されるまでに3年間の移行期間を必要としますが、このウィンドウ期間は主にコンプライアンスの是正に使用されます。これは、EUの司法管轄区域内では、自己保管ウォレットを使用して匿名の暗号化通貨支払いを行うことができなくなることを意味します。
この新しい規制について、業界関係者の意見は分かれています。ある人は、それがEUの自由競争のビジネス環境を打撃する可能性があり、さらには基本的な市民権を侵害する可能性があると考えています。一方で、現在の暗号化通貨の犯罪が頻発している状況において、新規の利点と欠点は実施後の効果に基づいて評価する必要があるという意見もあります。
EUはこの新しい規則の犯罪対策の有効性と必要性について十分な証拠を欠いているが、世界初の包括的な暗号化資産の規制管轄区域として、その勇気と決意は評価されるべきである。今後、暗号化資産業界の発展には、規制当局と業界参加者が共同で取り組み、イノベーションと規制の間にバランスを取るための効果的な自己監視および駆動メカニズムを確立する必要がある。