Prefácio

Os investimentos em criptomoedas são caracterizados por altos retornos e altos riscos. Investir em moedas recém-lançadas no mercado primário é como alavancar a probabilidade de falhas e lucros. No entanto, projetos com lucros centenas de vezes maiores também podem ser golpes e fraudes que pretendem atrair investidores para investir onde eles acabam perdendo todos os seus fundos. Portanto, antes de investir em novas criptomoedas, é crucial identificar efetivamente os golpes e desenvolver estratégias de investimento adequadas para minimizar os riscos. Nesta lição, apresentaremos riscos potenciais e métodos de prevenção para investir em novas criptomoedas, com o objetivo de ajudá-lo a identificar equipes de projeto problemáticas e fornecer técnicas para detectar projetos fraudulentos. Também ofereceremos considerações e conselhos importantes para investir em novas moedas, dando a você uma compreensão mais clara do cenário de investimento no mercado primário.

Riscos em novos investimentos em criptomoedas

Riscos legais e regulatórios

O cenário regulatório para criptomoedas não é bem definido, e diferentes países e regiões têm posições variadas sobre criptomoedas. Os investidores devem estudar cuidadosamente as políticas legais e regulatórias em seu próprio país ou região e determinar se a criptomoeda na qual planejam investir está em conformidade com os requisitos legais locais. Por exemplo, o governo chinês proibiu as trocas de criptomoedas de operar dentro do país e considera todas as atividades da ICO ilegais. A SEC dos EUA também adota uma postura rígida sobre criptomoedas e considera a maioria das criptomoedas como títulos não registrados e ilegais.

Riscos Tecnológicos

O valor e a segurança das criptomoedas dependem de sua tecnologia subjacente. Se houver vulnerabilidades nos algoritmos ou códigos de contratos inteligentes, isso pode atrair hackers que podem explorá-los, levando a quedas de preços. Também houve casos em que as plataformas que fornecem serviços para novos investimentos em moedas ou carteiras de criptomoedas que armazenam ativos tiveram alguns problemas, resultando na perda de fundos do usuário. Portanto, é importante escolher plataformas conceituadas para participar e investir apenas em projetos em estágio inicial com sólida experiência técnica.

Riscos do Mecanismo do Projeto

Os riscos do mecanismo do projeto referem-se a problemas no algoritmo, tecnologia ou estrutura de design do token que resultam na falha do token em cumprir sua função pretendida e na produção de resultados inesperados. Por exemplo, no caso de Luna e UST, os riscos do mecanismo do projeto levaram a colapsos de preços e espirais de morte. A stablecoin UST não conseguiu manter seu preço de US$ 1, enquanto a cunhagem excessiva de Luna fez com que seu preço caísse rapidamente para quase zero. É importante ter um entendimento profundo de como o projeto funciona para evitar o investimento em tokens com falhas de design.

Riscos de mercado

Os preços das criptomoedas podem sofrer volatilidade significativa devido a vários fatores. Esses fatores incluem notícias relacionadas a equipes de projeto, mudanças na demanda do mercado, mudanças regulatórias e mudanças no ambiente econômico global. O sentimento e as expectativas do investidor também podem influenciar os preços das criptomoedas. A inovação e o progresso tecnológico podem aumentar o valor intrínseco, mas também podem eliminar moedas desatualizadas.

Riscos Operacionais

Blockchain é um livro-razão distribuído imutável e a maioria das operações on-chain em criptomoedas são irreversíveis. Portanto, os investidores precisam ter um certo nível de experiência profissional para realizar transações e transferir ativos de criptomoeda. Operações impróprias podem levar a perdas financeiras. Por exemplo, envolver-se em swaps em larga escala com pares de negociação de baixa liquidez pode resultar em derrapagem, e usar serviços de empréstimo precisa prestar atenção ao índice de garantia e às regras de liquidação. Autorizações de contrato incorretas também podem levar a vazamentos de chaves privadas ou frases iniciais, resultando em roubo e perda de ativos digitais.

Riscos de Fraude

As criptomoedas, devido ao seu forte anonimato e resistência à censura, tornaram-se um terreno fértil e uma ferramenta para atividades fraudulentas. Por exemplo, plataformas ou bolsas de investimento fraudulentas podem usar sites ou anúncios falsificados para induzir os investidores a depositar fundos, e os investidores não conseguem sacar ou apenas descobrem que o site foi fechado. Aplicativos de redes sociais ou plataformas comunitárias podem fazer com que os usuários se passem por influenciadores ou especialistas, que recomendam aos investidores comprar criptomoedas sem valor ou inexistentes e prometem altos retornos com baixos riscos. Os criminosos também podem utilizar contas falsas de mídia social ou canais de suporte ao cliente para enviar mensagens privadas a investidores, solicitando informações pessoais, senhas, frases iniciais e muito mais, com a intenção de roubar criptomoedas ou se envolver em roubo de identidade. Muitos projetos operam como esquemas Ponzi, atraindo fundos por meio de airdrops atraentes, brindes e loterias, apenas para realizar puxões de tapete mais tarde. Os golpes de autorização de contratos inteligentes geralmente envolvem induzir os usuários a autorizar contratos de fontes desconhecidas para executar negociações ou operações automatizadas e, em seguida, roubar ativos das carteiras dos investidores.

Equipe e Riscos Operacionais

Todo investimento traz riscos, seja nas finanças tradicionais ou no mercado de criptomoedas. Mesmo empresas respeitáveis podem enfrentar a falência, muito menos projetos de blockchain em estágio inicial. As mudanças na demanda do mercado e o aumento da concorrência podem levar à redução da lucratividade ou perdas, levando à eliminação do mercado. Questões internas, como má gestão, falhas operacionais ou gestão inadequada de funcionários, também podem afetar as operações e o desenvolvimento do projeto. O gerenciamento financeiro inadequado ou o colapso do preço do token podem levar a fundos insuficientes e baixa liquidez, impedindo que a equipe continue a fornecer produtos e serviços. O conhecimento técnico e a experiência da equipe também estão intimamente ligados à capacidade do projeto de prosperar no mercado.

Como identificar projetos fraudulentos e com falha

A indústria de blockchain está evoluindo rapidamente e, junto com o desenvolvimento da tecnologia, existem muitos projetos que falham em permanecer relevantes e eventualmente se tornam obsoletos. Investir em criptomoedas que se enquadram nessa categoria acarreta um alto risco de perda de economia devido à ausência de inovação tecnológica genuína ou valor intrínseco. Portanto, é importante realizar pesquisas e investigações detalhadas antes de comprar novas criptomoedas para minimizar a probabilidade de escolher esses projetos fraudulentos. Geralmente, projetos de blockchain fraudulentos e com falha exibem as seguintes características:

1. Equipe anônima
   Nem todos os projetos executados por equipes anônimas são golpes e nem todos os projetos executados por equipes identificadas são legítimos. No entanto, a privacidade e a natureza descentralizada da tecnologia blockchain podem ser facilmente abusadas por agentes mal-intencionados. Equipes anônimas carecem de responsabilidade, o que pode contornar restrições legais e proteções aos investidores. Portanto, é importante ter cuidado ao participar de projetos com equipes anônimas para proteger seus ativos.

2. Retornos Extremamente Altos
   Projetos fraudulentos prometem aos investidores retornos excepcionalmente altos, como dobrar ou mesmo multiplicar seus investimentos várias vezes em um curto período ou garantir seu principal sem risco de perda. Essas promessas geralmente não são realistas e devem ser vistas com cautela.

3. esquema Ponzi
   Projetos fraudulentos podem exigir que os investidores recrutem outras pessoas para participar do projeto, formando uma estrutura organizacional em forma de pirâmide. Esses projetos distribuem recompensas aos investidores com base no número de novos membros que recrutam ou em seu desempenho. Essa prática é comumente chamada de “marketing multinível” ou esquema Ponzi, pois depende do recrutamento de novos membros para gerar lucros e não é um modelo de negócios legítimo.

4. Excesso de Marketing
   Projetos fraudulentos se promovem fortemente nas mídias sociais ou outras plataformas, exibindo capturas de tela de negociação, saldos de contas, relatórios de lucro e muito mais para atrair investidores. Essas exibições geralmente são fabricadas ou manipuladas intencionalmente, e os investidores devem permanecer vigilantes sobre esses métodos promocionais.

5. Informações inconsistentes
   Projetos fraudulentos podem fornecer informações vagas ou não verificáveis sobre seus detalhes técnicos, histórico da equipe, parcerias, conformidade legal e muito mais. Isso pode ser indicativo da tentativa da equipe do projeto de ocultar certas informações ou problemas, ou pode refletir sua falta de compreensão. Existe até a possibilidade de engano deliberado.

6. Transferências secretas de fundos
   Projetos fraudulentos podem tentar transferir fundos do projeto secretamente, como mover fundos para outras contas para escapar da supervisão e escrutínio dos investidores. Os investidores devem monitorar de perto o fluxo e a utilização dos fundos do projeto e ficar atentos se perceberem movimentos de fundos opacos ou problemáticos.

7. Recusa em responder à comunidade
   Equipes de projeto fraudulentas podem se recusar a responder a perguntas ou comentários da comunidade, ou podem tratar apenas de assuntos triviais. Isso pode indicar que a equipe do projeto não se importa genuinamente com as opiniões ou perguntas da comunidade e pode estar tentando ocultar ou encobrir certas informações ou questões. Os investidores devem observar esse comportamento e ter cautela.

8. Site ou parceiros problemáticos
   Projetos fraudulentos podem incluir informações ou dados falsos em seu site oficial, como páginas mal projetadas, uma lista de membros da equipe com antecedentes questionáveis ou conteúdo de white paper falso ou plagiado. Eles também podem alegar estar em parceria com empresas ou instituições conhecidas, ou promover falsamente endossos de falsos investidores e organizações, a fim de ganhar a confiança dos investidores.

9. Falta de Casos de Uso
   Alguns projetos de blockchain podem não passar de ideias vazias, sem cenários de aplicação prática e um modelo de negócios viável. Portanto, os investidores precisam ter uma compreensão básica das perspectivas da indústria relacionadas ao projeto e determinar se o projeto em que estão investindo tem casos reais de uso e viabilidade de desenvolvimento.

10. Liquidez Insuficiente da Moeda
    Algumas criptomoedas podem sofrer de liquidez insuficiente, tornando difícil comprá-las, vendê-las ou trocá-las. Normalmente, os projetos ativos não encontram esse problema. Se o volume de negociação e a liquidez da criptomoeda de um projeto caírem consistentemente, isso pode significar uma demanda de mercado reduzida, mas também pode indicar riscos potenciais de que a equipe do projeto manipule os preços. Portanto, é crucial permanecer cauteloso e vigilante para evitar situações em que a retirada de capital drena a liquidez.

11. Falta de Gestão Comunitária
    Os projetos Blockchain precisam de uma comunidade ativa para apoiar seu crescimento. Se a equipe do projeto não conseguir gerenciar a comunidade adequadamente, isso pode levar à perda da base de usuários e reduzir a exposição, dificultando o alcance de suas metas de desenvolvimento. O número de seguidores e o nível de interação da comunidade também são indicadores importantes para julgar a qualidade de um projeto.

12. Falta de Atualizações e Manutenção no Codebase
    A base de código de um projeto blockchain precisa de manutenção e atualizações regulares para garantir sua segurança e estabilidade. Se a equipe do projeto não atualizar a base de código regularmente, isso pode causar vulnerabilidades e problemas de segurança. Além disso, pode indicar falta de conhecimento técnico ou comprometimento reduzido da equipe do projeto para sustentar as operações.

É importante observar que as considerações acima mencionadas são apenas alguns possíveis sinais de alerta e precauções. Eles não garantem a capacidade de identificar todos os projetos de blockchain fraudulentos ou com falha com 100% de precisão. Portanto, antes de investir, é necessário realizar investigações e pesquisas minuciosas de vários ângulos, bem como obter o máximo de compreensão possível sobre a história do projeto, equipe, tecnologia e perspectivas de mercado, a fim de tomar decisões informadas.

Pontos Estratégicos para Investir em Novas Criptomoedas

Investimento Racional, Evite Participação Impulsiva

Investir não é jogar. Não importa o quão lucrativos sejam seus lucros anteriores, subestimar o risco de perdas potenciais e não ter consciência do risco pode levar a contratempos. No mercado financeiro, risco e retorno coexistem, e sobreviver para o longo prazo permite que você aproveite as boas oportunidades quando elas surgirem.

Desenvolva planos de entrada e saída e siga-os rigorosamente

Todo mundo quer ter bons retornos, mas mesmo os investidores profissionais podem sofrer perdas. Portanto, ao investir, você deve considerar vários cenários possíveis, preparar-se para o pior, determinar a perda máxima que pode suportar e definir as condições de saída ao obter lucros. Não invista fundos que possam afetar sua vida diária e participe apenas dentro da faixa de perdas aceitáveis. Seja lucrando ou perdendo, siga seu plano e desenvolva seu conjunto exclusivo de estratégias de investimento.

Diversifique seus investimentos e evite ir all-in

A taxa de insucesso de novos projetos de criptomoeda é extremamente alta, com uma média de 90% dos projetos não durando mais de um ano. Portanto, colocar a maior parte de seus fundos em um único projeto de criptomoeda apresenta uma alta probabilidade de falha. Por outro lado, a diversificação dos investimentos pode efetivamente distribuir o risco. Embora possa reduzir o retorno potencial máximo, também evita impactos catastróficos sobre os investidores quando um determinado projeto encontra problemas, mantendo assim a estabilidade no desempenho do portfólio até certo ponto.

Holding de longo prazo para gerar rendimentos estáveis

Se você não pode segurar, você não será rico. Como Roma não foi construída em um dia, o desenvolvimento de um projeto também leva tempo. Os preços de mercado das criptomoedas são altamente voláteis e, sem uma perspectiva e paciência de longo prazo, muitas vezes você acaba obtendo apenas pequenos lucros. Os retornos mais lucrativos no mercado financeiro vêm da acumulação de longo prazo e do crescimento do projeto. Transações frequentes de entrada e saída levam apenas a pequenos lucros. Reserve um tempo para entender a tecnologia e o ecossistema da nova moeda que você possui, explore as perspectivas de longo prazo do projeto e seja um investidor paciente. Você aumentará suas chances de fazer uma riqueza substancial.

Conclusão

Esta lição apresenta os tipos de riscos e estratégias preventivas ao investir em novas criptomoedas. Embora o investimento em novas moedas tenha um grande potencial de altos retornos, sem estratégias adequadas de controle de risco, a alta taxa de insucesso de projetos iniciais pode facilmente levar a perdas significativas. É importante ter a capacidade de identificar projetos fraudulentos e gerenciar riscos de forma eficaz para proteger o próprio capital. Este curso discute as características de projetos fraudulentos, apresenta tipos de risco comuns e fornece alguns conselhos para investir em novas moedas. Espera-se que, por meio deste curso, os investidores possam navegar com mais sucesso em seus investimentos no mercado primário.

Aprendizado

• Os investimentos em criptomoeda apresentam alto risco e alto retorno. Eles também atraem a atenção de fraudadores ilegais.
• Os investidores devem ser capazes de identificar projetos fraudulentos e desenvolver estratégias de investimento para reduzir os riscos.
• Os investimentos em criptomoeda vêm com vários riscos, incluindo riscos legais e regulatórios, riscos tecnológicos, riscos de mecanismo de projeto, riscos de mercado, riscos operacionais, riscos de fraude e riscos de equipe e gerenciamento, entre outros.
• Projetos de blockchain fraudulentos ou com falha geralmente têm um ou mais aspectos problemáticos, como equipes anônimas, altos retornos irracionais, esquemas de pirâmide, marketing e promoção excessivos, informações inconsistentes, transferências secretas de fundos, recusa em responder à comunidade, sites ou parceiros problemáticos, falta de cenários de aplicação, liquidez insuficiente da moeda, falta de gerenciamento da comunidade e base de código desatualizada.
• Além de conduzir investigações e pesquisas completas, é importante obter o máximo de entendimento possível sobre a história, equipe, tecnologia e perspectivas de mercado do projeto para tomar decisões informadas.
• Investir não é jogar e deve ser abordado com racionalidade e gestão de risco adequada.
• A diversificação dos investimentos pode efetivamente espalhar o risco, reduzir a probabilidade de falha e manter a estabilidade do desempenho do portfólio.
• A retenção de longo prazo permite rendimentos estáveis. É fundamental entender a tecnologia e o ecossistema das novas moedas, explorar as perspectivas de longo prazo do projeto, tentando ser um investidor paciente.