A União Europeia estabelece novas regras para encriptação de ativos: transações anónimas serão coisa do passado
No início de 2024, a União Europeia reforçou novamente a sua supervisão sobre a encriptação. Como a principal jurisdição a estabelecer um quadro regulatório abrangente para a encriptação a nível global, a União Europeia decidiu aprimorar ainda mais as medidas restritivas relacionadas às transferências de encriptação e carteiras privadas nas suas regras de supervisão contra a lavagem de dinheiro.
No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da UE formalmente implementaram esta ideia, lançando a mais recente regulamentação contra a lavagem de dinheiro. Esta nova norma visa eliminar a anonimidade das transações de encriptação, a fim de regular comportamentos como lavagem de dinheiro, evasão fiscal e a utilização de ativos encriptados para transferir bens.
O conteúdo principal das novas regras inclui:
É proibido usar qualquer carteira de encriptação auto-hospedada de identidade desconhecida para transações dentro da jurisdição da União Europeia.
As empresas de encriptação devem realizar a devida diligência em transações superiores a 1000 euros.
Esta regulamentação destina-se principalmente a utilizadores de encriptação e a prestadores de serviços de encriptação (VASP).
A análise indica que esta nova norma tem um lado positivo, mas também apresenta algumas controvérsias. Os aspectos positivos incluem:
Em conformidade com a anterior legislação MiCA e as regras de coleta de informações sobre transferências de encriptação, pode-se maximizar a regulamentação de comportamentos ilegais relacionados com encriptação.
Estabelecer as bases para uma possível política de tributação de encriptação de ativos no futuro.
No entanto, esta regulamentação também enfrenta algumas questões.
Cancelou diretamente a encriptação das características anônimas das moedas digitais, que é uma das suas características principais.
Pode afetar o ecossistema financeiro descentralizado baseado em tecnologia de blockchain.
É importante notar que esta proposta de lei contra a lavagem de dinheiro não se destina apenas a encriptação, mas também a outras ferramentas e canais que podem ser usados para lavagem de dinheiro:
É proibido utilizar pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais.
Proibição total de transações comerciais em dinheiro acima de 10000 euros.
Exigir que os sujeitos de venda do setor de bens de luxo verifiquem e retenham as informações de identificação dos clientes em transações.
Reforçar a supervisão sobre áreas de alto risco de lavagem de dinheiro, como o futebol profissional.
Esta nova regulamentação pode ter um importante efeito demonstrativo em toda a indústria de encriptação de ativos, e espera-se que as regras regulatórias de outros países também se baseiem nesta legislação.
De uma perspectiva positiva, as novas regras da UE não proíbem a encriptação, mas exigem que sejam utilizadas e investidas num ambiente regulado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total, alinhando-se com o conceito de regulação de "afrouxar" em vez de "bloquear".
No entanto, este modo de regulação também enfrenta desafios. Muitos membros da comunidade de encriptação e participantes do Web3 acreditam que o valor central dos ativos de encriptação reside na sua característica única de "confiança tecnológica", que pode operar sem a necessidade de regulação centralizada. As novas regras podem limitar o direito dos usuários de dispor livremente dos seus ativos e permitir que o poder de regulação centralizada se estenda ao domínio dos ativos de encriptação.
Na verdade, as políticas regulatórias semelhantes da União Europeia no passado não obtiveram o apoio da maioria da população. Por exemplo, quando a Comissão Europeia consultou o público sobre a proposta de restrição aos pagamentos em dinheiro em 2017, mais de 90% dos cidadãos se manifestaram contra, acreditando que essa abordagem não conseguiria efetivamente deter o crime de lavagem de dinheiro em grande escala, mas sim restringiria indevidamente o direito dos cidadãos de usar seus próprios bens.
Atualmente, as novas regras visam principalmente as transações de encriptação, e ainda não abrangem outros ativos de encriptação. Isso pode ser devido a:
O tamanho do mercado de outros encriptações é relativamente pequeno e ainda não se tornou uma ferramenta principal de lavagem de dinheiro ou evasão fiscal.
A União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação à regulação de encriptação de ativos, não querendo submeter tecnologias ainda imaturas a uma regulamentação rigorosa.
Embora as novas regras ainda precisem de um período de transição de três anos antes de serem oficialmente implementadas, esta janela de tempo destina-se principalmente à correção de conformidade. Isso significa que, na jurisdição da União Europeia, já não é possível usar carteiras autônomas para pagamentos anônimos em encriptação.
Para esta nova regulamentação, as opiniões dentro da indústria são divergentes. Alguns acreditam que pode prejudicar o ambiente comercial de competição livre da União Europeia, podendo até infringir direitos básicos dos cidadãos. Outros argumentam que, dada a frequência atual dos crimes relacionados com encriptação, os prós e contras da nova regulamentação ainda precisam ser avaliados com base nos efeitos após a implementação.
Apesar de a UE carecer de uma justificação adequada sobre a eficácia e necessidade da implementação desta nova regulamentação para combater o crime, a sua coragem e determinação como a primeira jurisdição global a regulamentar de forma abrangente a encriptação merecem reconhecimento. No futuro, o desenvolvimento da indústria de encriptação exigirá um esforço conjunto entre os reguladores e os participantes da indústria para estabelecer mecanismos eficazes de auto-regulação e de impulso, a fim de alcançar um equilíbrio entre inovação e regulação.
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ContractHunter
· 07-25 09:03
A privacidade e a liberdade realmente estão condenadas?
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SleepyArbCat
· 07-24 23:06
Miau miau, a força não é suficiente, quando a regulação chegar, vamos puxar o tapete – a Carteira vai ser observada.
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ProbablyNothing
· 07-23 07:22
Ah, já percebeste a regulamentação.
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FloorPriceNightmare
· 07-22 23:32
Se a privacidade se foi, para que continuar a negociar moedas?
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TaxEvader
· 07-22 23:32
Um especialista em especulação de criptomoedas, conhecido mestre em evasão fiscal
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OnChain_Detective
· 07-22 23:30
a análise de padrões confirma o que temos acompanhado... os regulamentos da UE acabaram de matar a custódia própria fr fr
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0xTherapist
· 07-22 23:11
O velho Ou tem medo de que o web3 seja demasiado livre, não é?
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GasGrillMaster
· 07-22 23:09
Esta conformidade é insuportável, não há privacidade nenhuma.
A nova regulamentação da União Europeia visa a encriptação anónima, enquanto as carteiras auto-hospedadas enfrentarão uma regulamentação rigorosa.
A União Europeia estabelece novas regras para encriptação de ativos: transações anónimas serão coisa do passado
No início de 2024, a União Europeia reforçou novamente a sua supervisão sobre a encriptação. Como a principal jurisdição a estabelecer um quadro regulatório abrangente para a encriptação a nível global, a União Europeia decidiu aprimorar ainda mais as medidas restritivas relacionadas às transferências de encriptação e carteiras privadas nas suas regras de supervisão contra a lavagem de dinheiro.
No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da UE formalmente implementaram esta ideia, lançando a mais recente regulamentação contra a lavagem de dinheiro. Esta nova norma visa eliminar a anonimidade das transações de encriptação, a fim de regular comportamentos como lavagem de dinheiro, evasão fiscal e a utilização de ativos encriptados para transferir bens.
O conteúdo principal das novas regras inclui:
Esta regulamentação destina-se principalmente a utilizadores de encriptação e a prestadores de serviços de encriptação (VASP).
A análise indica que esta nova norma tem um lado positivo, mas também apresenta algumas controvérsias. Os aspectos positivos incluem:
No entanto, esta regulamentação também enfrenta algumas questões.
É importante notar que esta proposta de lei contra a lavagem de dinheiro não se destina apenas a encriptação, mas também a outras ferramentas e canais que podem ser usados para lavagem de dinheiro:
Esta nova regulamentação pode ter um importante efeito demonstrativo em toda a indústria de encriptação de ativos, e espera-se que as regras regulatórias de outros países também se baseiem nesta legislação.
De uma perspectiva positiva, as novas regras da UE não proíbem a encriptação, mas exigem que sejam utilizadas e investidas num ambiente regulado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total, alinhando-se com o conceito de regulação de "afrouxar" em vez de "bloquear".
No entanto, este modo de regulação também enfrenta desafios. Muitos membros da comunidade de encriptação e participantes do Web3 acreditam que o valor central dos ativos de encriptação reside na sua característica única de "confiança tecnológica", que pode operar sem a necessidade de regulação centralizada. As novas regras podem limitar o direito dos usuários de dispor livremente dos seus ativos e permitir que o poder de regulação centralizada se estenda ao domínio dos ativos de encriptação.
Na verdade, as políticas regulatórias semelhantes da União Europeia no passado não obtiveram o apoio da maioria da população. Por exemplo, quando a Comissão Europeia consultou o público sobre a proposta de restrição aos pagamentos em dinheiro em 2017, mais de 90% dos cidadãos se manifestaram contra, acreditando que essa abordagem não conseguiria efetivamente deter o crime de lavagem de dinheiro em grande escala, mas sim restringiria indevidamente o direito dos cidadãos de usar seus próprios bens.
Atualmente, as novas regras visam principalmente as transações de encriptação, e ainda não abrangem outros ativos de encriptação. Isso pode ser devido a:
Embora as novas regras ainda precisem de um período de transição de três anos antes de serem oficialmente implementadas, esta janela de tempo destina-se principalmente à correção de conformidade. Isso significa que, na jurisdição da União Europeia, já não é possível usar carteiras autônomas para pagamentos anônimos em encriptação.
Para esta nova regulamentação, as opiniões dentro da indústria são divergentes. Alguns acreditam que pode prejudicar o ambiente comercial de competição livre da União Europeia, podendo até infringir direitos básicos dos cidadãos. Outros argumentam que, dada a frequência atual dos crimes relacionados com encriptação, os prós e contras da nova regulamentação ainda precisam ser avaliados com base nos efeitos após a implementação.
Apesar de a UE carecer de uma justificação adequada sobre a eficácia e necessidade da implementação desta nova regulamentação para combater o crime, a sua coragem e determinação como a primeira jurisdição global a regulamentar de forma abrangente a encriptação merecem reconhecimento. No futuro, o desenvolvimento da indústria de encriptação exigirá um esforço conjunto entre os reguladores e os participantes da indústria para estabelecer mecanismos eficazes de auto-regulação e de impulso, a fim de alcançar um equilíbrio entre inovação e regulação.