Descentralização de líderes no campo de empréstimos: A evolução do Aave
No primeiro trimestre de 2024, o mercado DeFi mostrou um crescimento e vitalidade significativos. O empréstimo, como uma das funções centrais do ecossistema de criptomoedas, alcançou um valor total bloqueado de 29,4 bilhões de dólares, representando 36% do TVL total do setor DeFi. Nesse contexto, a Aave, como um importante participante do mercado de empréstimos DeFi, merece uma atenção especial.
Aave alcançou um total de empréstimos de 6,1 mil milhões de dólares no primeiro trimestre de 2024, com um crescimento de 79% em relação ao trimestre anterior, superando amplamente a média do mercado. Além disso, a receita de empréstimos da Aave também cresceu 40% neste trimestre, atingindo 34,9 milhões de dólares, mantendo-se na vanguarda do mercado de empréstimos DeFi. Apesar da intensa concorrência dos concorrentes, a Aave continua a dominar em termos de valor total bloqueado (TVL) e receita.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No final de 2018, o ETHLend passou por uma transformação estratégica, mudando do modelo P2P para o modelo P2C, introduzindo o modelo de pool de liquidez, e foi oficialmente renomeado para Aave. Em 2020, Aave foi oficialmente lançado.
Em novembro de 2023, a Aave Companies anunciou a mudança de marca para Avara. A Avara lançou gradualmente novos negócios, incluindo a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimos institucional Aave Arc, e começou a realizar um planejamento estratégico em várias áreas, como carteiras de criptomoedas e jogos.
A versão atual do Aave V3 está estável e em uso, com seus serviços já expandidos para 12 blockchains diferentes. Em maio de 2024, a Aave Labs anunciou a proposta de upgrade para a versão V4.
Até 15 de maio de 2024, o AAVE ocupa o terceiro lugar em termos de valor total bloqueado no setor DeFi, alcançando 1.0694 bilhões de dólares.
Modelo de Negócio Central do Aave
O modelo de negócio central da Aave inclui:
Empréstimos: através de um modelo de taxa de juros dinâmica e um pool de liquidez, realizar empréstimos P2C de ativos criptográficos.
Empréstimo relâmpago: permite que os usuários peçam emprestado grandes quantias de ativos sem a necessidade de fornecer garantias e reembolsem na mesma bloco.
Mecanismo de delegação de crédito: permite que os depositantes deleguem a sua linha de crédito não utilizada a outros usuários.
Mecanismo de staking: Os usuários podem obter dividendos de lucros do protocolo através do staking de tokens AAVE.
Empréstimos entre cadeias: realizar a movimentação de ativos entre cadeias através da funcionalidade Portals.
Principais inovações da versão Aave V4
A versão Aave V4 introduz várias funcionalidades inovadoras:
Camada de liquidez unificada: gestão unificada do limite de fornecimento e empréstimo, taxas de juros, ativos e incentivos.
Prêmio de liquidez: ajuste dinâmico da taxa de juros dos empréstimos com base na situação de risco da garantia.
Controle de taxa difusa: Introduzir um mecanismo de taxa totalmente automático, ajustando dinamicamente a inclinação e os pontos de inflexão da curva de taxa.
Conta inteligente e tesouraria: melhorar a experiência do utilizador, permitindo que os utilizadores gerenciem várias posições através de uma única carteira.
Mecanismo de proteção contra endividamento excessivo: monitorar posições insolventes e tratar automaticamente sua dívida acumulada em excesso.
Integração nativa do GHO: fortalecer a integração com o GHO, melhorar a experiência do usuário e aumentar os rendimentos dos fornecedores de stablecoins.
Desempenho de mercado da Aave
Até 15 de maio de 2024, o TVL da Aave atingiu 1.025,2 milhões de dólares, ocupando o primeiro lugar entre os protocolos de empréstimo DeFi. O número de usuários do Aave V3 chegou a 14.752, muito acima dos 186 do V2. Em termos de volume de transações, a Aave alcançou 26,6 bilhões de dólares em abril de 2024, um aumento de 16,9% em relação a março.
Aave V3 aumentou significativamente a utilização de ativos através do seu modo eficiente (E-Mode), ocupando uma posição de destaque em termos de utilização total de ativos entre os protocolos de empréstimo DeFi semelhantes.
Desafios enfrentados pelo Aave
Competição de empréstimos entre cadeias: Atualmente, já existem protocolos como Radiant a se posicionar no mercado de empréstimos entre cadeias. O lançamento do Aave V3 é relativamente lento, o que pode afetar sua competitividade nesse campo.
Pressão para inovação: Diante de vários protocolos que oferecem soluções de empréstimo inovadoras, Aave precisa oferecer uma proposta de valor única para atrair e reter usuários, mantendo sua posição de liderança no mercado.
Integração da stablecoin GHO: A integração do GHO com a funcionalidade de empréstimos da Aave ainda não é estreita, e seu papel no ecossistema Aave ainda não foi plenamente explorado.
Perspectivas Futuras
Para consolidar a sua posição no mercado, Aave pode adotar as seguintes estratégias:
Reforçar o núcleo de negócios de empréstimos
Promover o desenvolvimento adicional do GHO e a sua plena integração com o Aave
Estabelecer a Aave Network projetada para a versão V4
Expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos
Como líder no setor de empréstimos em finanças descentralizadas, Aave está significativamente à frente dos concorrentes em termos de taxa de utilização de ativos, quota de mercado e volume de transações. No entanto, Aave precisa continuar a inovar e otimizar seu modelo de negócios para enfrentar a crescente concorrência no mercado e consolidar sua posição como líder da indústria.
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A evolução do Aave: inovações e desafios do gigante de empréstimos em Finanças Descentralizadas
Descentralização de líderes no campo de empréstimos: A evolução do Aave
No primeiro trimestre de 2024, o mercado DeFi mostrou um crescimento e vitalidade significativos. O empréstimo, como uma das funções centrais do ecossistema de criptomoedas, alcançou um valor total bloqueado de 29,4 bilhões de dólares, representando 36% do TVL total do setor DeFi. Nesse contexto, a Aave, como um importante participante do mercado de empréstimos DeFi, merece uma atenção especial.
Aave alcançou um total de empréstimos de 6,1 mil milhões de dólares no primeiro trimestre de 2024, com um crescimento de 79% em relação ao trimestre anterior, superando amplamente a média do mercado. Além disso, a receita de empréstimos da Aave também cresceu 40% neste trimestre, atingindo 34,9 milhões de dólares, mantendo-se na vanguarda do mercado de empréstimos DeFi. Apesar da intensa concorrência dos concorrentes, a Aave continua a dominar em termos de valor total bloqueado (TVL) e receita.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No final de 2018, o ETHLend passou por uma transformação estratégica, mudando do modelo P2P para o modelo P2C, introduzindo o modelo de pool de liquidez, e foi oficialmente renomeado para Aave. Em 2020, Aave foi oficialmente lançado.
Em novembro de 2023, a Aave Companies anunciou a mudança de marca para Avara. A Avara lançou gradualmente novos negócios, incluindo a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimos institucional Aave Arc, e começou a realizar um planejamento estratégico em várias áreas, como carteiras de criptomoedas e jogos.
A versão atual do Aave V3 está estável e em uso, com seus serviços já expandidos para 12 blockchains diferentes. Em maio de 2024, a Aave Labs anunciou a proposta de upgrade para a versão V4.
Até 15 de maio de 2024, o AAVE ocupa o terceiro lugar em termos de valor total bloqueado no setor DeFi, alcançando 1.0694 bilhões de dólares.
Modelo de Negócio Central do Aave
O modelo de negócio central da Aave inclui:
Empréstimos: através de um modelo de taxa de juros dinâmica e um pool de liquidez, realizar empréstimos P2C de ativos criptográficos.
Empréstimo relâmpago: permite que os usuários peçam emprestado grandes quantias de ativos sem a necessidade de fornecer garantias e reembolsem na mesma bloco.
Mecanismo de delegação de crédito: permite que os depositantes deleguem a sua linha de crédito não utilizada a outros usuários.
Mecanismo de staking: Os usuários podem obter dividendos de lucros do protocolo através do staking de tokens AAVE.
Empréstimos entre cadeias: realizar a movimentação de ativos entre cadeias através da funcionalidade Portals.
Principais inovações da versão Aave V4
A versão Aave V4 introduz várias funcionalidades inovadoras:
Camada de liquidez unificada: gestão unificada do limite de fornecimento e empréstimo, taxas de juros, ativos e incentivos.
Prêmio de liquidez: ajuste dinâmico da taxa de juros dos empréstimos com base na situação de risco da garantia.
Controle de taxa difusa: Introduzir um mecanismo de taxa totalmente automático, ajustando dinamicamente a inclinação e os pontos de inflexão da curva de taxa.
Conta inteligente e tesouraria: melhorar a experiência do utilizador, permitindo que os utilizadores gerenciem várias posições através de uma única carteira.
Mecanismo de proteção contra endividamento excessivo: monitorar posições insolventes e tratar automaticamente sua dívida acumulada em excesso.
Integração nativa do GHO: fortalecer a integração com o GHO, melhorar a experiência do usuário e aumentar os rendimentos dos fornecedores de stablecoins.
Desempenho de mercado da Aave
Até 15 de maio de 2024, o TVL da Aave atingiu 1.025,2 milhões de dólares, ocupando o primeiro lugar entre os protocolos de empréstimo DeFi. O número de usuários do Aave V3 chegou a 14.752, muito acima dos 186 do V2. Em termos de volume de transações, a Aave alcançou 26,6 bilhões de dólares em abril de 2024, um aumento de 16,9% em relação a março.
Aave V3 aumentou significativamente a utilização de ativos através do seu modo eficiente (E-Mode), ocupando uma posição de destaque em termos de utilização total de ativos entre os protocolos de empréstimo DeFi semelhantes.
Desafios enfrentados pelo Aave
Competição de empréstimos entre cadeias: Atualmente, já existem protocolos como Radiant a se posicionar no mercado de empréstimos entre cadeias. O lançamento do Aave V3 é relativamente lento, o que pode afetar sua competitividade nesse campo.
Pressão para inovação: Diante de vários protocolos que oferecem soluções de empréstimo inovadoras, Aave precisa oferecer uma proposta de valor única para atrair e reter usuários, mantendo sua posição de liderança no mercado.
Integração da stablecoin GHO: A integração do GHO com a funcionalidade de empréstimos da Aave ainda não é estreita, e seu papel no ecossistema Aave ainda não foi plenamente explorado.
Perspectivas Futuras
Para consolidar a sua posição no mercado, Aave pode adotar as seguintes estratégias:
Como líder no setor de empréstimos em finanças descentralizadas, Aave está significativamente à frente dos concorrentes em termos de taxa de utilização de ativos, quota de mercado e volume de transações. No entanto, Aave precisa continuar a inovar e otimizar seu modelo de negócios para enfrentar a crescente concorrência no mercado e consolidar sua posição como líder da indústria.