Протокол

Что такое протокол?

Протокол — это набор согласованных правил, позволяющих участникам взаимодействовать по единым стандартам. В блокчейне протоколы определяют, как сеть ведёт реестр и как приложения выполняют операции.

В повседневной жизни дорожные правила предотвращают помехи между транспортными средствами. Аналогично, протоколы обеспечивают бесперебойную работу узлов и пользователей в открытых сетях. Протокол базового уровня синхронизирует данные и обеспечивает консенсус, а протоколы прикладного уровня используют смарт-контракты для кодирования бизнес-логики, что позволяет автоматически выполнять такие операции, как обмен или кредитование.

Чем блокчейн-протоколы отличаются от интернет-протоколов?

Оба типа протоколов определяют, как происходит коммуникация, но блокчейн-протоколы дополнительно решают задачу консенсуса реестра — подтверждение состояния сети без центрального органа.

Интернет-протоколы сосредоточены на передаче данных — доставке информации из точки А в точку Б. Блокчейн-протоколы фиксируют ценность и состояние верифицируемым и защищённым способом. Это включает финальность, комиссии за транзакции и хранение состояния в блокчейне. Блокчейн-протоколы объединяют стандарты доставки сообщений и стандарты бухгалтерского учёта — они одновременно передают информацию и обновляют реестр.

Как работают протоколы в блокчейне?

Протоколы работают по многоуровневой схеме: сначала узлы формируют сеть, затем голосуют за порядок транзакций, после чего выполняется логика контрактов и обновляется состояние.

• Сетевой уровень: Отвечает за пиринговую передачу транзакций и блоков, работает как система широковещания для быстрой доставки информации.
• Механизм консенсуса: В этом уровне определяются правила голосования и выбора валидаторов. Популярные механизмы, такие как Proof of Stake (PoS), используют застейканные токены как «голоса». Выбранные валидаторы собирают транзакции, другие проверяют их работу.
• Уровень исполнения: Смарт-контракты — самоисполняющиеся программы, которые можно сравнить с торговыми автоматами: если условия выполнены, результат выдаётся автоматически. Сети, такие как Ethereum, используют виртуальные машины для исполнения кода контрактов и взимают gas fee для предотвращения злоупотреблений.

Какие функции выполняют DeFi-протоколы?

DeFi-протоколы реализуют финансовые сервисы в смарт-контрактах, обеспечивая такие функции, как обмены, кредитование, генерация доходности и деривативы.

• Протоколы обмена: Обычно используют автоматизированных маркет-мейкеров (AMM), которые сводят сделки через пулы ликвидности и ценовые формулы, а не через книгу ордеров. Пользователи платят комиссии поставщикам ликвидности.
• Кредитные протоколы: Выдают займы с избыточным обеспечением. Пользователь вносит активы и получает лимит заимствования; если обеспечение снижается, механизмы ликвидации продают активы для покрытия долга.
• Протоколы стейблкоинов: Поддерживают привязку цены с помощью обеспечения или алгоритмов и механизмов управления рисками. Протоколы деривативов предоставляют бессрочные контракты, используя ставки финансирования для поддержания цены близко к спотовому рынку.

Пользователи работают с протоколами через кошельки с DApp-интерфейсом. На платформах, таких как Web3-портал или кошелёк Gate, пользователь подключается к интерфейсу протокола, изучает ставки, пулы ликвидности и раскрытие рисков перед взаимодействием.

Как безопасно использовать DeFi-протоколы?

Безопасность начинается с проверки информации и аккуратного управления средствами — начните с небольших тестовых транзакций.

1. Проверяйте официальные ссылки: Используйте только официальную документацию, проверенные соцсети или агрегаторы вроде Web3-портала Gate, чтобы избежать фишинговых сайтов.
2. Начинайте с малого: Совершите небольшую пробную транзакцию — проверьте, соответствуют ли комиссии, проскальзывание и изменения активов ожиданиям.
3. Управляйте разрешениями: Разрешения контракту дают доступ к активам. Регулярно отзывайте неограниченные разрешения в менеджере кошелька; используйте разовые или лимитированные разрешения.
4. Проверяйте аудиты: Аудиты — это проверки безопасности третьими сторонами, которые снижают риски, но не гарантируют абсолютную защиту. Ознакомьтесь с объёмом и результатами аудита.
5. Контроль рисков: Устанавливайте стоп-лоссы, диверсифицируйте активы, сохраняйте фразы восстановления. Для крупных сумм используйте аппаратные кошельки для управления приватными ключами.
6. Следите за комиссиями и загрузкой сети: Перегрузка сети увеличивает комиссии — всегда оценивайте итоговые расходы до совершения операции.

Как связаны токены протокола и управление?

Токены протокола используются для участия в управлении, поощрения вклада или распределения экономических прав. Управление — это процесс, в котором сообщество голосует по параметрам и обновлениям.

Держатели токенов голосуют по предложениям, влияющим на ставки, распределение стимулов или обновления протокола. Некоторые протоколы используют голосование с блокировкой токенов, другие распределяют комиссии между стейкерами или выкупают и сжигают токены. Если вы приобрели токены на бирже, например Gate, для участия в голосовании их нужно перевести на блокчейн.

Какие задачи решают кроссчейн-протоколы и протоколы второго уровня?

Кроссчейн-протоколы обеспечивают передачу активов и сообщений между разными блокчейнами. Протоколы второго уровня решают проблему перегрузки и высоких комиссий в одной сети.

• Кроссчейн-протоколы: Работают как переводчики и курьеры — подтверждают состояние одной сети в другой с помощью легких клиентов или релеев ликвидности. Это связано с компромиссами по безопасности и рисками, например взломами мостов или ошибками верификации.
• Протоколы второго уровня: Обрабатывают большой поток транзакций вне основной сети и возвращают результаты для финального расчёта. Обычно несколько транзакций объединяются в одну отправку, а безопасность обеспечивает основная сеть. Ожидается, что к концу 2025 года zero-knowledge-технологии ускорят внедрение второго уровня, дополнительно снизив комиссии и время подтверждения.

Как оценить надёжность протокола?

Оценка должна охватывать качество кода, операционный контроль, безопасность и экономическую модель:

1. Код и аудиты: Изучайте активность открытого репозитория и объём аудиторских отчётов. Предпочтительны регулярные аудиты и программы баг-баунти.
2. Административный контроль: Проверьте наличие админ-ключей — лучше, если используется мультиподпись или таймлок для исключения единой точки отказа.
3. Средства и ликвидность: Оценивайте стабильность TVL (Total Value Locked) по данным DeFiLlama и обращайте внимание на методологию.
4. Зависимости: Оцените зависимость от оракулов и уровень их децентрализации и задержки данных.
5. Операционная стабильность: Изучайте историю инцидентов и откатов, следите за объявлениями и анализом инцидентов.
6. Сообщество и управление: Качество предложений, глубина обсуждений и скорость реакции показывают зрелость управления.
7. Соответствие требованиям: Проверьте, есть ли на интерфейсе региональные ограничения, требования KYC или раскрытие рисков, чтобы избежать юридических проблем.

Какие вопросы соответствия и риски существуют у протоколов?

Требования по соответствию различаются по регионам — для токенов, кредитных продуктов и стейблкоинов действуют разные правила. Некоторые интерфейсы протоколов вводят геоограничения или KYC.

Технические риски — уязвимости смарт-контрактов, компрометация админ-ключей или ошибки обновления. Рыночные риски — риск ликвидации, проскальзывание или временные потери (когда стоимость активов в пуле ниже, чем при простом хранении). Операционные риски связаны с фейковыми сайтами или фишинговыми разрешениями — всегда проверяйте домены, адреса контрактов и детали транзакций. Не инвестируйте больше, чем готовы потерять; диверсифицируйте активы и делайте резервные копии.

Какие тенденции ожидают протоколы в будущем?

Протоколы будут развиваться для масштабируемости, совместимости и лучшего пользовательского опыта. Ожидается рост экосистем второго уровня и появление нативной кроссчейн-валидации с меньшей зависимостью от посредников.

К концу 2025 года ключевые тренды: абстракция аккаунтов (чтобы они работали как кошельки для массового использования), маршрутизация на основе намерения (автоматическое выполнение сложных операций), restaking (повторное использование бюджета безопасности между протоколами) и внедрение механизмов против несправедливого порядка транзакций (MEV). Все эти инновации направлены на снижение комиссий, повышение безопасности и удобства интерфейсов.

Как стоит относиться к протоколам?

Протоколы — это «правила и движки» Web3. Понимание консенсуса базового уровня, логики исполнения и бизнес-процессов приложений поможет решить, стоит ли использовать тот или иной протокол. Безопасный вход, управление разрешениями, тестовые транзакции, знание структуры управления и отслеживание данных — основа безопасного участия. Далее выбирайте сети и инструменты под свои задачи, например, работайте с ведущими протоколами через Web3-портал Gate, и всегда определяйте свои риски до начала работы.

FAQ

Какой английский термин соответствует «协议»?

Английский термин — «Protocol». В блокчейне протокол — это набор правил и стандартов, которые определяют, как участники обмениваются информацией и взаимодействуют в сети, например, протокол Bitcoin или Ethereum.

Что означает Drawer Protocol?

Drawer Protocol — это протокол on-chain-торговли, позволяющий пользователям сводить сделки без прямого управления активами. Смарт-контракты обеспечивают хранение и расчёты, что повышает прозрачность и безопасность торгов, особенно когда требуется доверие к третьей стороне.

Какие риски нужно учитывать перед использованием DeFi-протоколов на Gate?

Перед использованием DeFi-протоколов обратите внимание на основные риски: уязвимости смарт-контрактов могут привести к потере средств; риск проскальзывания влияет на цену исполнения сделки; flash loan-атаки могут использовать арбитражные возможности. Рекомендуется изучить аудиторские отчёты на платформе Gate, начинать с небольших сумм и использовать только официальные каналы, а не сторонние ссылки.

Как новые протоколы сравниваются с устоявшимися по безопасности?

Устоявшиеся протоколы прошли рыночные испытания, имеют больше аудиторских отчётов и отзывов пользователей — их риски лучше управляются. Новые протоколы могут предлагать инновационные решения, но их код менее проверен и риск неизвестных ошибок выше. Предпочитайте протоколы с аудитом от надёжных компаний и работайте через регулируемые платформы, такие как Gate.

Почему в некоторых протоколах требуется блокировка активов, а в других нет?

Дизайн зависит от типа протокола: в протоколах ликвидити-майнинга активы блокируются как ликвидность или обеспечение, а в торговых протоколах сделки совершаются сразу без блокировки средств. Период блокировки отражает потребности протокола в ликвидности и модель управления рисками — выбирайте вариант, исходя из своих предпочтений по гибкости средств.