TRM Labs совместно с Finray запускает систему мониторинга интегрированного криптовалютного и фиатного контроля, напрямую соответствующую новым требованиям MiCA по соблюдению нормативов и борьбе с отмыванием денег

24 февраля было сообщено, что платформа блокчейн-интеллекта TRM Labs и компания по банковской инфраструктуре Finray Technologies объявили о сотрудничестве для совместного запуска единой системы мониторинга, охватывающей транзакции с криптовалютой и фиатной валютой. Решение интегрирует движок соответствия и принятия решений XZiel от Finray с инструментами он-чейн-анализа TRM для обеспечения предупреждения о рисках в реальном времени, автоматической обработки обновлений, управления делами и оценки рисков для криптоактивов и традиционных платежей.

Обе стороны отметили, что с ускоренной интеграцией процессов расчёта по стейблкоину и платежей по фиатным валютам, а также внедрению MiCA — европейской регуляторной системы рынка криптоактивов — финансовые учреждения сталкиваются с более строгим контролем по соблюдению требований и борьбе с отмыванием денег. Единая система мониторинга криптовалют и фиата становится необходимым инфраструктурным требованием для банков, кастодианов и корпоративных финансовых отделов, чтобы выйти на рынок цифровых активов.

Система поддерживает классификацию подозрительных онлайн-транзакций в реальном времени и использует ту же логику процесса, что и традиционный мониторинг платежей, охватывая крупные блокчейн-сети, такие как Bitcoin, Ethereum и TRON. В то же время платформа предоставляет функции скрининга адресов кошелька на этапах регистрации аккаунта и непрерывного мониторинга, что позволяет комплексно оценивать риски в он-чейн-средах и вне себя, а также помогать учреждениям создавать аудитируемые процессы соблюдения требований.

Кроме того, система автоматически генерирует записи аудита с отметкой времени, подробно описывающие причины триггеров рисков, аудиторов и окончательные решения по обработке для регуляторного и внутреннего аудита. Генеральный директор Finray Александр Потапенко отметил, что теперь командам по комплаенсу не сложно управлять рисками фиатного и крипто отдельно, а внедрение возможностей блокчейн-аналитики в основную систему банка поможет сформировать единое представление о рисках по всем каналам и повысить эффективность принятия решений.

В настоящее время всё больше финансовых учреждений в США и Европе расширяют свои услуги по торговле биткоинами, кастодингу и криптовалютным платежам. В условиях ужесточения регулирования и ускоренного проникновения институтов системы мониторинга соответствия криптовалютам, решения для адаптации нормативной базы MiCA и банковские решения по борьбе с отмыванием денег становятся ключевыми направлениями модернизации инфраструктуры цифровых активов.