Европейский Союз вводит новые правила для шифрования активов: анонимные сделки станут историей
В начале 2024 года Европейский Союз снова усилил регулирование шифрования. В качестве первой в мире юрисдикции, разработавшей комплексную нормативную базу для шифрования, Европейский Союз решил дополнительно улучшить ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в своих правилах по борьбе с отмыванием денег.
23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию, выпустив новое законодательство по борьбе с отмыванием денег. Это новое правило направлено на устранение анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать такие действия, как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и использование криптоактивов для перемещения активов.
Основные положения новых правил включают:
В пределах юрисдикции ЕС запрещено использовать любые самоуправляемые шифрование-кошельки с неопределенной идентификацией для проведения сделок.
Компании по шифрованию валют должны проводить должную проверку для сделок свыше 1000 евро.
Этот закон в основном направлен на пользователей криптовалюты и поставщиков услуг криптовалюты (VASP).
Анализ показывает, что это новое правило имеет как положительные стороны, так и некоторые спорные моменты. Положительные стороны включают:
В сочетании с предыдущим законом MiCA и правилами сбора информации о переводах криптовалюты можно максимально нормализовать незаконные действия, связанные с шифрованием.
Установить основы для возможной реализации налоговой политики по шифрованию активов в будущем.
Однако этот законопроект также сталкивается с некоторыми вопросами:
Прямо отменили шифрование криптовалюты, что является одной из её основных характеристик.
Это может повлиять на децентрализованную финансовую экосистему, основанную на технологии шифрования.
Следует отметить, что этот законопроект по борьбе с отмыванием денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут быть использованы для отмывания денег:
Запрещено использовать незарегистрированные наличные платежи свыше 3000 евро в коммерческих сделках.
Полный запрет на наличные коммерческие сделки свыше 10000 евро.
Требуется, чтобы связанные с индустрией предметов роскоши субъекты продаж проверяли и сохраняли идентификационную информацию клиентов при проведении сделок.
Укрепить надзор за высокорисковыми областями отмывания денег, такими как профессиональный футбол.
Это новое правило может оказать важное демонстрационное воздействие на всю индустрию шифрования активов, и ожидается, что регулирующие правила других стран также будут учитывать эту законодательную инициативу.
С положительной точки зрения, новые правила ЕС не запрещают шифрование, а требуют его использования и инвестирования в регулируемой среде. Такой подход более гибок, чем полное запрещение, и соответствует концепции регулирования "ослабления", а не "закрытия".
Тем не менее, этот способ регулирования также сталкивается с вызовами. Многие члены крипто-сообщества и участники Web3 считают, что основная ценность криптоактивов заключается в их уникальной характеристике "технического доверия", которая позволяет функционировать без централизованного регулирования. Новые правила могут ограничить права пользователей на свободное распоряжение активами и расширить традиционные полномочия централизованного регулирования на область криптоактивов.
На самом деле, аналогичные регуляторные политики ЕС ранее не пользовались поддержкой большинства населения. Например, когда в 2017 году Европейская комиссия проводила общественные консультации по законопроекту о ограничении наличных платежей, более 90% граждан высказались против, считая, что такая мера не сможет эффективно остановить массовые преступления по отмыванию денег и, наоборот, неправомерно ограничивает права граждан на использование своей собственности.
В настоящее время новые правила в основном касаются шифрования валюты, и еще не охватывают другие шифрованные активы. Это может быть связано с тем, что:
Рынок других шифрования активов относительно мал, и еще не стал основным инструментом для отмывания денег или уклонения от налогов.
Европейский Союз по-прежнему сохраняет осторожный подход к регулированию шифрования активов, не желая преждевременно подчинять еще не зрелые технологии строгому регулированию.
Хотя новые правила должны пройти трехлетний переходный период, прежде чем они будут официально вступить в силу, этот переходный период в основном предназначен для соблюдения нормативных требований. Это означает, что на территории юрисдикции Европейского Союза больше невозможно использовать кошельки с самоуправлением для анонимных шифрования платежей.
По поводу этого нового правила мнения в отрасли разделились. Некоторые считают, что оно может подорвать свободу конкурентной коммерческой среды в ЕС и даже нарушить основные гражданские права. Также существуют мнения, что, учитывая текущую частоту преступлений с использованием шифрования, плюсы и минусы нового правила еще нужно оценивать в зависимости от его последствий после внедрения.
Несмотря на то, что у Европейского Союза недостаточно обоснований для эффективности и необходимости реализации этого нового правила для борьбы с преступностью, его смелость и решимость как первой в мире юрисдикции, полностью регулирующей шифрование активов, заслуживают похвалы. В будущем развитие индустрии шифрования активов будет требовать совместных усилий регулирующих органов и участников отрасли для создания эффективных механизмов самоконтроля и стимулов, чтобы достичь баланса между инновациями и регулированием.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
8
Поделиться
комментарий
0/400
SleepyArbCat
· 3ч назад
Мяу-мяу, сил не хватает, как только придет регулирование, снова будет мошенничество, насос – Кошелек снова окажется под прицелом.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ProbablyNothing
· 07-23 07:22
Эх, ты рано увидел регулирование.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FloorPriceNightmare
· 07-22 23:32
Что толку в торговле токенами, если нет приватности?
Посмотреть ОригиналОтветить0
TaxEvader
· 07-22 23:32
Специалист по спекулятивной торговле криптовалютой, известный мастер уклонения от налогов
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnChain_Detective
· 07-22 23:30
анализ шаблона подтверждает то, что мы отслеживали... европейские регуляторы просто убили самостоянное хранение, серьезно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
0xTherapist
· 07-22 23:11
Старый Оу боится, что web3 слишком свободен, да?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasGrillMaster
· 07-22 23:09
Эту степень соответствия кто выдержит? Полная утрата конфиденциальности.
Новые правила ЕС нацелены на шифрование анонимности. Самостоятельные кошельки столкнутся с жестким регулированием.
Европейский Союз вводит новые правила для шифрования активов: анонимные сделки станут историей
В начале 2024 года Европейский Союз снова усилил регулирование шифрования. В качестве первой в мире юрисдикции, разработавшей комплексную нормативную базу для шифрования, Европейский Союз решил дополнительно улучшить ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в своих правилах по борьбе с отмыванием денег.
23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию, выпустив новое законодательство по борьбе с отмыванием денег. Это новое правило направлено на устранение анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать такие действия, как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и использование криптоактивов для перемещения активов.
Основные положения новых правил включают:
Этот закон в основном направлен на пользователей криптовалюты и поставщиков услуг криптовалюты (VASP).
Анализ показывает, что это новое правило имеет как положительные стороны, так и некоторые спорные моменты. Положительные стороны включают:
Однако этот законопроект также сталкивается с некоторыми вопросами:
Следует отметить, что этот законопроект по борьбе с отмыванием денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут быть использованы для отмывания денег:
Это новое правило может оказать важное демонстрационное воздействие на всю индустрию шифрования активов, и ожидается, что регулирующие правила других стран также будут учитывать эту законодательную инициативу.
С положительной точки зрения, новые правила ЕС не запрещают шифрование, а требуют его использования и инвестирования в регулируемой среде. Такой подход более гибок, чем полное запрещение, и соответствует концепции регулирования "ослабления", а не "закрытия".
Тем не менее, этот способ регулирования также сталкивается с вызовами. Многие члены крипто-сообщества и участники Web3 считают, что основная ценность криптоактивов заключается в их уникальной характеристике "технического доверия", которая позволяет функционировать без централизованного регулирования. Новые правила могут ограничить права пользователей на свободное распоряжение активами и расширить традиционные полномочия централизованного регулирования на область криптоактивов.
На самом деле, аналогичные регуляторные политики ЕС ранее не пользовались поддержкой большинства населения. Например, когда в 2017 году Европейская комиссия проводила общественные консультации по законопроекту о ограничении наличных платежей, более 90% граждан высказались против, считая, что такая мера не сможет эффективно остановить массовые преступления по отмыванию денег и, наоборот, неправомерно ограничивает права граждан на использование своей собственности.
В настоящее время новые правила в основном касаются шифрования валюты, и еще не охватывают другие шифрованные активы. Это может быть связано с тем, что:
Хотя новые правила должны пройти трехлетний переходный период, прежде чем они будут официально вступить в силу, этот переходный период в основном предназначен для соблюдения нормативных требований. Это означает, что на территории юрисдикции Европейского Союза больше невозможно использовать кошельки с самоуправлением для анонимных шифрования платежей.
По поводу этого нового правила мнения в отрасли разделились. Некоторые считают, что оно может подорвать свободу конкурентной коммерческой среды в ЕС и даже нарушить основные гражданские права. Также существуют мнения, что, учитывая текущую частоту преступлений с использованием шифрования, плюсы и минусы нового правила еще нужно оценивать в зависимости от его последствий после внедрения.
Несмотря на то, что у Европейского Союза недостаточно обоснований для эффективности и необходимости реализации этого нового правила для борьбы с преступностью, его смелость и решимость как первой в мире юрисдикции, полностью регулирующей шифрование активов, заслуживают похвалы. В будущем развитие индустрии шифрования активов будет требовать совместных усилий регулирующих органов и участников отрасли для создания эффективных механизмов самоконтроля и стимулов, чтобы достичь баланса между инновациями и регулированием.