За кулисами: Театр Соответствия в действии

Виктория, Сейшельские острова, 3 сентября 2025 года – Крупная криптовалютная платформа только что объявила, что ее команда по соблюдению нормативных требований завершила то, что они называют "усложненной совместной программой обучения" с правоохранительными органами по всей Юго-Восточной Азии, СНГ и Латинской Америке. Я работаю в этой индустрии достаточно долго, чтобы распознать PR-мероприятие, когда вижу его.

Они рекламируют 160 часов лекций и практических занятий для борьбы с индустрией мошенничества стоимостью 40 миллиардов долларов, выявленной ООН. Конечно, организованная преступность распространилась из Юго-Восточной Азии в Латинскую Америку, Африку и Восточную Европу - но давайте будем честными относительно того, что это на самом деле: контроль за ущербом.

Chainalysis сообщает, что за первые шесть месяцев 2025 года было украдено более 2 миллиардов долларов в криптовалюте, и вдруг биржи стараются показать, что им не все равно. Эта конкретная платформа хвастается тем, что перехватила 48 подозрительных случаев на сумму 4.9 миллиона долларов. Это капля в море по сравнению с тем, что ускользает от их систем ежедневно.

Я наблюдал за тем, как эти биржи росли, закрывая глаза на сомнительные транзакции в течение многих лет. Теперь, когда они сталкиваются с регуляторным давлением, они выставляют свои "достижения в области соблюдения" как знаки отличия. Они отметили 3,097 мошеннических попыток KYC с использованием дипфейков - увеличение на 15% - но мне интересно, сколько из них увенчались успехом?

Платформа утверждает, что обычные пользователи не пострадают от этих мер. Я называю это чепухой. Их протоколы управления рисками регулярно помечают законных пользователей из определенных регионов, позволяя при этом опытным преступникам действовать свободно. У меня были заморожены собственные аккаунты на несколько дней, потому что я вошел в систему из другой страны во время путешествия.

Они играют сложную игру с регулирующими органами - инвестируя достаточно в соблюдение норм, чтобы избежать серьезных штрафов, при этом поддерживая объем, который обеспечивает их прибыль. Их партнерства с такими компаниями, как Elliptic, выглядят хорошо на бумаге, но мало значат на практике.

Я тоже не верю в эту "политику нулевой терпимости" к манипуляциям на рынке. Эти платформы неоднократно ловили на том, что они допускают вэйш-трейдинг и другие манипулятивные практики, которые приносят выгоду их крупнейшим клиентам.

Реальность? Это шахматный ход в их борьбе за то, чтобы выглядеть легитимными, продолжая вести обычный бизнес. Пока биржи не столкнутся с реальными последствиями за свою роль в содействии финансовым преступлениям, эти учебные программы — всего лишь театр, поставленный для регулирующих органов.

По вопросам СМИ обращайтесь в их PR-команду, которая наверняка предложит более отшлифованные версии этой сказки.