#BTC再创新高 #Gate热门新币推荐 #pi

Каждый день мы рассказываем о небольшом знании из мира криптовалют: инвестиционные схемы в криптосфере.
"Криптовалютные схемы" относятся к мошенническим проектам в сфере криптовалют, которые работают по принципу схемы Понци или многоуровневого маркетинга. По сути, это традиционные финансовые мошенничества, замаскированные под "высокие технологии" блокчейна и цифровых валют, использующие незнание людей о криптовалюте и жадность к высоким доходам для сбора средств.
Основные характеристики и модель работы:
1. Обещание нереалистично высоких доходов:
Это самый типичный признак. Проектная команда будет утверждать, что может предложить «гарантированную прибыль», «1% в день», «двойную месячную прибыль» и другие доходности, значительно превышающие нормальный уровень инвестиций на рынке. Эти выплаты обычно производятся в форме цифровой валюты.
2. Зависимость от новых средств для поддержания:
Проект сам по себе не имеет реальной, устойчивой модели получения прибыли (например, реальных продуктов, услуг, технологий или рыночной торговой прибыли).
«Доход», выплачиваемый ранним инвесторам, полностью исходит от средств, вложенных новыми инвесторами на более позднем этапе (то есть «передача денег из одного кармана в другой»). Это典型ная структура Понци.
3. Поощрение "привлечения людей" / многоуровневые вознаграждения:
Чтобы привлечь больше новых средств и замедлить крах, проект разработает сложную многоуровневую систему распределения или вознаграждений за рекомендации.
Инвесторы могут получать комиссионные или дополнительные бонусы в размере определенного процента от инвестиций своих подчиненных, развивая нижние уровни (привлекая людей), что формирует структуру пирамиды в стиле сетевого маркетинга. Вышестоящие получают прибыль от вложений нижестоящих.
4. Упаковка стильная, использующая терминологию блокчейна:
Чтобы увеличить запутанность, команда проекта тщательно упакует:
Название/концепция: использование популярных блокчейн-концепций, таких как "децентрализованные финансы", "количественная торговля", "умные контракты", "staking-майнинг", "метавселенная", "GameFi", "Web3".
Технические термины: Накопление труднопонимаемых терминов блокчейна, заставляющее обычных людей думать, что проекты "профессиональны" и "современны".
Ложное одобрение: подделка информации о команде, партнерах, инвестициях известных учреждений и т.д.
Сайт/Приложение: Создание красивых сайтов и приложений, которые выглядят очень профессионально.
5. Ограничение вывода средств или установка препятствий:
На начальном этапе могут быть разрешены небольшие выводы средств для завоевания доверия ("этап откорма свиней").
Когда пул средств достигает определенного размера или приближается к краху, инвесторам могут ограничивать или препятствовать выводу средств по различным причинам (таким как "техническое обслуживание системы", "атака хакеров", "необходимость уплаты налогов", "продление срока блокировки средств") ("фаза сбора урожая").
6. В конечном итоге неизбежный крах (сбегство):
Поскольку нет реальной прибыли и необходимо постоянно привлекать новые средства для выплаты старых процентов, когда рост числа новых инвесторов замедляется или останавливается, цепочка финансирования неизбежно разрывается.
Команда проекта может забрать оставшиеся средства и скрыться, инвесторы потеряют все свои деньги. Скорость краха зависит от способности проекта привлекать новые средства и установленной доходности.