К концу 2025 года объем кредитов для малых и микропредприятий с учетом всех видов поддержки вырос на 11% по сравнению с предыдущим годом

NightAirdropper · 2026-02-14T05:12:39+00:00

Данные Государственной администрации по регулированию финансов и надзору показывают, что к концу четвертого квартала 2025 года объемы кредитов для малых и микропредприятий в банковском секторе Китая составят соответственно 37 трлн юаней, а кредиты, связанные с сельским хозяйством, — 14,2 трлн юаней. Доходы от страховых премий по первоначальному страхованию и выплаты по страховым случаям также стабильно растут, показатели качества активов и платежеспособности остаются на хорошем уровне.

NightAirdropper

2026-02-14 05:12:39

Генерация тезисов в процессе

Этот материал взят из газеты Баотоу

新华社 Пекин, 12 февраля — по данным, опубликованным 12 февраля Государственной администрации по регулированию финансовых рынков, к концу четвертого квартала 2025 года объем кредитов для малых и микропредприятий, предоставляемых финансовыми учреждениями банковского сектора, составил 37 триллионов юаней, что на 11,0% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года; объем кредитов, связанных с сельским хозяйством, составил 14,2 триллиона юаней, что на 10,3% больше.

За весь 2025 год страховые компании получили премии по обязательному страхованию в размере 6,1 триллиона юаней, что на 7,4% больше по сравнению с предыдущим годом; выплаты и возмещения составили 2,4 триллиона юаней, увеличившись на 6,2%; количество новых страховых полисов достигло 116,8 миллиардов, что на 12,6% больше.

Общий актив банковского и страхового секторов продолжает расти. К концу четвертого квартала 2025 года совокупные активы банковских финансовых учреждений страны в национальной и иностранной валюте составили 480 триллионов юаней, что на 8,0% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года; совокупные активы страховых компаний и компаний по управлению страховыми активами достигли 41,3 триллиона юаней, увеличившись на 15,1% с начала года.

Что касается качества активов коммерческих банков, к концу четвертого квартала 2025 года уровень просроченных кредитов составил 1,50%, снизившись на 0,02 процентных пункта по сравнению с концом предыдущего квартала; коэффициент покрытия резервами составил 205,21%; достаточность капитала коммерческих банков (без учета филиалов иностранных банков) — 15,46%, коэффициент достаточности первого уровня капитала — 12,37%, коэффициент достаточности основного капитала первого уровня — 10,92%.

Что касается платежеспособности страховых компаний, к концу четвертого квартала 2025 года средний показатель достаточности совокупных платежеспособных ресурсов составил 181,1%, а достаточность основного платежеспособного ресурса — 130,4%, что превышает регулятивные стандарты в 100% и 50% соответственно.

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .