Fabric, компания Fintech, потеряла резервный капитал в размере 35 млн долларов, генеральный директор получил приговор в виде 2 лет тюремного заключения

Невин Четти, бывший председатель финансового отдела компании Fabric — стартапа в сфере электронной коммерции из Сиэтла, — в марте был приговорен к двум годам тюремного заключения по обвинению в мошенничестве и присвоении резервных средств компании в размере 35 миллионов долларов США, которые он направил в высокорискованный проект децентрализованных финансов (DeFi).

Это дело стало серьезным предупреждением о опасностях инвестирования в нелицензированные криптопроекты, особенно когда речь идет о хранении денег компании и других должностных лиц в качестве ставки.

Тайный план получения прибыли: HighTower Treasury

В 2022 году Четти, высокопоставленный руководитель, контролировавший инвестиционную политику Fabric, запустил побочный бизнес под названием HighTower Treasury, несмотря на отсутствие одобрения со стороны совета директоров Fabric.

Его план был прост: он перевел резервные средства (surplus fabric) в размере 35 миллионов долларов из Fabric в HighTower Treasury, а затем направил эти деньги в протокол DeFi, такой как Terra/Luna, который в то время предлагал годовую доходность до 20% и выше.

Эта стратегия называлась «криптоарбитраж» — по бухгалтерской терминологии. Четти планировал выплатить Fabric всего 6% дохода, а разницу в 14-20% присваивать себе и своим деловым партнерам.

В первые 30 дней yield farming казалось успешным — Четти получил личную прибыль примерно в 133 000 долларов. Однако эта удача оказалась недолгой.

Крах TerraUSD: когда жадность приводит к катастрофе

В мае 2022 года стабильная монета TerraUSD (UST) «отвязалась» от доллара США, потеряв привязку к 1 доллару. Этот инцидент получил название «крах проекта Terra» и вызвал убытки на сумму около 40 миллиардов долларов, распространившиеся по всему рынку криптовалют.

Всего за несколько дней резервные средства в размере 35 миллионов долларов, которыми владел Четти, практически исчезли. Fabric столкнулась с глубоким финансовым кризисом, что вынудило компанию уволить 60 сотрудников.

Наказание и последствия для организации

Федеральный суд приговорил Четти к двум годам заключения. Судья Тана Лин во время объявления приговора сказала: «Ваши действия полностью разрушили жизни 60 человек, которых уволили… Вы чуть не довели компанию Fabric до банкротства… Вы играете с чужими деньгами».

Защита утверждала, что Четти инвестировал без разрешения, а не совершал мошенничество. Однако присяжные пришли к выводу, что «сеть лжи» Четти, включающая сокрытие переводов от руководства и других руководящих лиц, является преступной деятельностью.

Заместитель прокурора США Чарльз Нил Флойд заявил: «Он выбрал протокол DeFi с доходностью до 20%. Его ложь не смогла обмануть присяжных».

Уроки для индустрии

Дело Четти — одно из важнейших уголовных дел, касающихся управления резервными средствами компаний и использования их в высоковолатильной криптоиндустрии.

Это служит напоминанием руководителям компаний Fabric и другим участникам отрасли о том, что: (1) деньги компании должны управляться в соответствии с политикой; (2) жадность к высоким доходам может привести к катастрофе; (3) инвестиции в нелицензированные криптопроекты увеличивают риски.

В конечном итоге, решение суда показывает, что несмотря на популярность инвестиций в цифровые активы, обращение с корпоративными средствами (в данном случае — surplus fabric) требует учета рисков и осознанности, что является необходимым и неотъемлемым условием.