Dolandırıcılığa dikkat! Ülkedeki bankalar, menkul kıymet hesaplarının dondurulmasıyla ilgili sık sık şikayet alıyor. "Lütfen şubeye giderek kilidi açtırın," diyorlar. İnternet kullanıcıları: "Sözleşmeyi ihlal eden teslimatın bedelini kim ödeyecek?"
Eylül ayından itibaren yerli bankalar dolandırıcılıkla mücadele risk kontrol standartlarını yeniden güncelledi ve bu durum birçok vatandaşın çevrimiçi şikayetlerde bulunmasına yol açtı; hesaplarının dondurulduğunu bildirenler arasında menkul kıymet teslimat hesapları da bulunuyor. (Önceki durum özeti: Tayvan Finansal Denetim Kurumu, bankaları ‘kredi kısıtlaması yapmayın’ diyerek konut kredisi musluklarını açmaya çağırdı.) (Arka plan bilgisi: Bankacılar, stablecoin yasasını yeniden yazmak isterken, kripto lobi grupları topluca protesto etti: Yenilikleri bastırarak rekabeti zayıflatma.) Dolandırıcılıkla mücadelede taviz yok! Son günlerde hükümet dolandırıcılıkla mücadele çabalarını artırdı, yerli bankalar da Finansal Denetim Kurumu'nun rehberliğine uyarak hesap risk kontrolünü artırdı; ancak son iki gündür internette, vatandaşların hesaplarının sebepsiz yere kilitlendiğine dair şikayetler peş peşe geldi. Bu durumdan şikayet eden bir sosyal medya kullanıcısı, kendisinin Taiwan New Bank'teki menkul kıymet teslimat hesabının aniden dondurulduğunu, müşteri hizmetlerinin onu en yakın şubeye gidip hesabını açtırması gerektiğini söylediğini, bu durumun kendisini oldukça bunaltığını belirtti. Bu kullanıcı, Threads'te yaptığı paylaşımda, kendisinin Kenting'de çalıştığını, en yakın şubeye ulaşmanın 2 saat sürdüğünü, eğer sabah saatlerine kadar teslimat hesabını açamazsa, temerrüt teslimatı sorunuyla karşılaşabileceğini ifade etti. Bankanın çalışma saatlerinin sona ermesi nedeniyle, birkaç müşteri hizmetleri çağrısından sonra, şube bu kullanıcıya çevrimiçi olarak yardım etmeyi kabul etti. Daha fazla kullanıcı da hesaplarının dondurulduğunu bildirdi. Bu kullanıcı, bugün, teslimat hesabının dondurulduğunu ve herhangi bir bildirim almadığını, sebebin 'hesabın uzun zamandır kullanılmaması' olduğunu açıkladı ve bu durum onu çok sinirlendirdi. Bir diğer kullanıcı da 'hesap uzun zamandır kullanılmadığı' için, ATM kartıyla para yatırma işleminin anormal kullanım olarak değerlendirilip hesabının dondurulduğunu ve şubeye gidip açtırması gerektiğini belirtti. Dün ayrıca, bir Taiwan New Bank kullanıcısının hesabı kilitlendiğinde, 'şubeye gidip merhumun küllerini götürüp cenaze duaları okumak' talebinde bulunmasının ardından, müşteri hizmetleri ona çevrimiçi olarak hesabını açma sözü verdi. Birçok kullanıcı, Taiwan New Bank müşteri hizmetlerinin şu anda riskleri AI ile değerlendirip, otomatik olarak hesapları dondurduğunu, bankanın dolandırıcılıkla mücadele çabalarının çaresiz olduğunu ve müşterilerden anlayış beklediklerini açıkladığını bildirdi. Banka risk kontrol standartlarının yükselmesiyle birlikte, kripto hesapların da dikkat etmesi gerekiyor. Son yıllarda Tayvan'da dolandırıcılık vakaları ve mağduriyet miktarları sürekli olarak rekorlar kırıyor; bu nedenle birçok banka Eylül ayından itibaren dolandırıcılığı önlemek için yeni kurallar getirmeye başladı. Bunlar arasında en belirgin olanı, 'uzun süre işlem yapılmayan hesaplar' yani uzun zamandır kullanılmayan, para giriş çıkışı olmayan hesapların (internet işlevi uzun zamandır giriş yapılmayan) otomatik olarak bankalar tarafından dondurulmasıdır; bu da internet bankacılığı işlevinin kullanılamamasına neden olur ve hesabın açılması için bankaya gidilmesi gerekmektedir. Ancak her bankanın risk kontrol standartlarının farklı olması ve detayları açıklamaması nedeniyle, çoğu zaman sistem tarafından otomatik dondurma gerçekleşmektedir. Birçok vatandaşın hesaplarının dondurulmasının sebebi, sistemin değerlendirmesine dayanarak otomatik olarak dondurulmasıdır. Dondurma sebepleri genellikle şunlardır: Hesabın uzun süre kullanılmaması / internet bankacılığına uzun süre giriş yapılmaması / uzun süre para transferi ya da yatırma yapılmaması / uzun süre kullanılmayan ancak aniden büyük miktar para transferi ya da yatırma yapılması / çok sık giriş / transfer / yatırma işlemi (sıklıkla yüksek frekanslı işlem yapanlar için) / uyarı hesaplarla para akışının olması. Son günlerde birçok dedikodu, kripto para borsalarıyla büyük miktarlarda işlem yapanların da dolandırıcılık karşıtı incelemeye tabi tutulduğunu belirtiyor; mümkün olan durumlarda, yerli bankacılık hizmetlerini kullanırken, mümkün olduğunca şubeden işlem yapmaya ve yatırım işlemlerinin kayıtlarını tam olarak saklamaya özen gösterilmesi gerektiği ifade ediliyor. İlgili haberler: 'CoinX' 23 milyar dolarlık kara para aklama iddiasıyla! Dolandırıcılık çeteleriyle iş birliği, binlerce kişinin mağdur olmasına neden oldu; sorumlu 25 yıl hapis cezası talep ediyor. Kripto para dolandırıcılığında ağır ceza! New Yorklu bir adam dolandırıcılıktan 2,28 milyar dolar ceza aldı, 9 yıl hapis cezasına çarptırıldı. WLFI CEO'su ve COO'su ile röportaj: Banka tekelini sona erdirme, finansmanı gerçekten kullanıcılara geri verme. 'Dolandırıcılıkla mücadele! Yerli bankalar, menkul kıymet hesaplarının dondurulmasına ilişkin 'lütfen şubeye gidip açtırın' diyor; kullanıcılar: temerrüt teslimatını kim karşılayacak?' Bu makale, ilk olarak BlockTempo'da yayınlandı.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Dolandırıcılığa dikkat! Ülkedeki bankalar, menkul kıymet hesaplarının dondurulmasıyla ilgili sık sık şikayet alıyor. "Lütfen şubeye giderek kilidi açtırın," diyorlar. İnternet kullanıcıları: "Sözleşmeyi ihlal eden teslimatın bedelini kim ödeyecek?"
Eylül ayından itibaren yerli bankalar dolandırıcılıkla mücadele risk kontrol standartlarını yeniden güncelledi ve bu durum birçok vatandaşın çevrimiçi şikayetlerde bulunmasına yol açtı; hesaplarının dondurulduğunu bildirenler arasında menkul kıymet teslimat hesapları da bulunuyor. (Önceki durum özeti: Tayvan Finansal Denetim Kurumu, bankaları ‘kredi kısıtlaması yapmayın’ diyerek konut kredisi musluklarını açmaya çağırdı.) (Arka plan bilgisi: Bankacılar, stablecoin yasasını yeniden yazmak isterken, kripto lobi grupları topluca protesto etti: Yenilikleri bastırarak rekabeti zayıflatma.) Dolandırıcılıkla mücadelede taviz yok! Son günlerde hükümet dolandırıcılıkla mücadele çabalarını artırdı, yerli bankalar da Finansal Denetim Kurumu'nun rehberliğine uyarak hesap risk kontrolünü artırdı; ancak son iki gündür internette, vatandaşların hesaplarının sebepsiz yere kilitlendiğine dair şikayetler peş peşe geldi. Bu durumdan şikayet eden bir sosyal medya kullanıcısı, kendisinin Taiwan New Bank'teki menkul kıymet teslimat hesabının aniden dondurulduğunu, müşteri hizmetlerinin onu en yakın şubeye gidip hesabını açtırması gerektiğini söylediğini, bu durumun kendisini oldukça bunaltığını belirtti. Bu kullanıcı, Threads'te yaptığı paylaşımda, kendisinin Kenting'de çalıştığını, en yakın şubeye ulaşmanın 2 saat sürdüğünü, eğer sabah saatlerine kadar teslimat hesabını açamazsa, temerrüt teslimatı sorunuyla karşılaşabileceğini ifade etti. Bankanın çalışma saatlerinin sona ermesi nedeniyle, birkaç müşteri hizmetleri çağrısından sonra, şube bu kullanıcıya çevrimiçi olarak yardım etmeyi kabul etti. Daha fazla kullanıcı da hesaplarının dondurulduğunu bildirdi. Bu kullanıcı, bugün, teslimat hesabının dondurulduğunu ve herhangi bir bildirim almadığını, sebebin 'hesabın uzun zamandır kullanılmaması' olduğunu açıkladı ve bu durum onu çok sinirlendirdi. Bir diğer kullanıcı da 'hesap uzun zamandır kullanılmadığı' için, ATM kartıyla para yatırma işleminin anormal kullanım olarak değerlendirilip hesabının dondurulduğunu ve şubeye gidip açtırması gerektiğini belirtti. Dün ayrıca, bir Taiwan New Bank kullanıcısının hesabı kilitlendiğinde, 'şubeye gidip merhumun küllerini götürüp cenaze duaları okumak' talebinde bulunmasının ardından, müşteri hizmetleri ona çevrimiçi olarak hesabını açma sözü verdi. Birçok kullanıcı, Taiwan New Bank müşteri hizmetlerinin şu anda riskleri AI ile değerlendirip, otomatik olarak hesapları dondurduğunu, bankanın dolandırıcılıkla mücadele çabalarının çaresiz olduğunu ve müşterilerden anlayış beklediklerini açıkladığını bildirdi. Banka risk kontrol standartlarının yükselmesiyle birlikte, kripto hesapların da dikkat etmesi gerekiyor. Son yıllarda Tayvan'da dolandırıcılık vakaları ve mağduriyet miktarları sürekli olarak rekorlar kırıyor; bu nedenle birçok banka Eylül ayından itibaren dolandırıcılığı önlemek için yeni kurallar getirmeye başladı. Bunlar arasında en belirgin olanı, 'uzun süre işlem yapılmayan hesaplar' yani uzun zamandır kullanılmayan, para giriş çıkışı olmayan hesapların (internet işlevi uzun zamandır giriş yapılmayan) otomatik olarak bankalar tarafından dondurulmasıdır; bu da internet bankacılığı işlevinin kullanılamamasına neden olur ve hesabın açılması için bankaya gidilmesi gerekmektedir. Ancak her bankanın risk kontrol standartlarının farklı olması ve detayları açıklamaması nedeniyle, çoğu zaman sistem tarafından otomatik dondurma gerçekleşmektedir. Birçok vatandaşın hesaplarının dondurulmasının sebebi, sistemin değerlendirmesine dayanarak otomatik olarak dondurulmasıdır. Dondurma sebepleri genellikle şunlardır: Hesabın uzun süre kullanılmaması / internet bankacılığına uzun süre giriş yapılmaması / uzun süre para transferi ya da yatırma yapılmaması / uzun süre kullanılmayan ancak aniden büyük miktar para transferi ya da yatırma yapılması / çok sık giriş / transfer / yatırma işlemi (sıklıkla yüksek frekanslı işlem yapanlar için) / uyarı hesaplarla para akışının olması. Son günlerde birçok dedikodu, kripto para borsalarıyla büyük miktarlarda işlem yapanların da dolandırıcılık karşıtı incelemeye tabi tutulduğunu belirtiyor; mümkün olan durumlarda, yerli bankacılık hizmetlerini kullanırken, mümkün olduğunca şubeden işlem yapmaya ve yatırım işlemlerinin kayıtlarını tam olarak saklamaya özen gösterilmesi gerektiği ifade ediliyor. İlgili haberler: 'CoinX' 23 milyar dolarlık kara para aklama iddiasıyla! Dolandırıcılık çeteleriyle iş birliği, binlerce kişinin mağdur olmasına neden oldu; sorumlu 25 yıl hapis cezası talep ediyor. Kripto para dolandırıcılığında ağır ceza! New Yorklu bir adam dolandırıcılıktan 2,28 milyar dolar ceza aldı, 9 yıl hapis cezasına çarptırıldı. WLFI CEO'su ve COO'su ile röportaj: Banka tekelini sona erdirme, finansmanı gerçekten kullanıcılara geri verme. 'Dolandırıcılıkla mücadele! Yerli bankalar, menkul kıymet hesaplarının dondurulmasına ilişkin 'lütfen şubeye gidip açtırın' diyor; kullanıcılar: temerrüt teslimatını kim karşılayacak?' Bu makale, ilk olarak BlockTempo'da yayınlandı.