Yeni "Yatırım Eyewash" Sırrı: Yaşamsal Para Yatırım Tuzaklarına Dikkat

Son günlerde, "Xin Kang Jia" sosyal medya platformları ve yatırım gruplarında popüler bir konu haline geldi. Bu platformun 2023 yılından itibaren aktif olduğu ve "Dubai Altın Borsası Çin Şubesi" adı altında faaliyet gösterdiği öğrenildi. Başlangıçta ham petrol vadeli işlem yatırımı bahanesiyle yola çıkan platform, daha sonra "büyük veri yatırımı", "döviz yatırımı" ve "Yaşamsal Para yatırımı" gibi alanlara yönelerek yatırımcı çekti. Katılımcıların üye olabilmek için 1000 USDT'lik bir giriş ücreti ödemeleri ve benzer "askeri" bir organizasyon yapısı içerisinde alt kademe oluşturmaları gerekiyor; farklı seviyeler arasında bir geri ödeme mekanizması mevcut.

Bu yıl 26 Haziran'da, Xinkangjia platformu tamamen para çekme kanalını kapattı. Söylentilere göre, ülkede yaklaşık 2 milyon yatırımcı etkilendi ve söz konusu miktar yaklaşık 18 milyar kadar. Daha da ciddi olan, bu fonların USDT şeklinde transfer edilmiş olması ve karıştırma işlemi yapılmış olması.

Dikkate değer olan, bu yılın Nisan ayında, Dubai resmi altın ve emtia borsası (DGCX) bir bildiri yayınlayarak, DGCX'in Çin'de herhangi bir bağlı kuruluş veya iş ortaklığı kurmadığını açıkça belirtmesidir. Ayrıca, 2024'ten itibaren, Çin anakarasındaki çeşitli departmanlar da Xin Kang Jia hakkında uyarılarda bulunmuştur.

Xinkangjia Modelinin Hukuki Riskleri

Şu anda resmi bir kurum tarafından Xin Kang Jia'nın yasadışı doğası henüz tanınmamış olsa da, mevcut bilgilere göre, işletme modeli muhtemelen organize, liderlik eden dolandırıcılık faaliyetleri suçu veya yasadışı toplama suçu (özellikle toplama dolandırıcılığı suçu) ile ilgili olabilir.

Hukuki uygulama açısından bakıldığında, eğer yasadışı toplanan fonlar olarak nitelendirilirse, yaklaşık 2 milyon yatırımcının fonlarının istatistiklerinin çıkarılması, iletişim kurulması ve iade edilmesi gibi büyük bir iş yükü ile karşılaşılacaktır. Ancak eğer dolandırıcılık suçu olarak belirlenirse, işleme süreci basitleşebilir, çünkü mevcut hukuki uygulama dolandırıcılık davalarında mağdur olmadığını kabul etme eğilimindedir ve ilgili miktarlar genellikle devlete el konulmaktadır.

Yatırımcıların fonları geri alınabilir mi?

Üzgünüm, mevcut Çin anakarasındaki yargı pratiğine göre, piramit şeması suçlarına ilişkin fonların yatırımcılara iade edilmesi oldukça zordur. Başlıca nedenler şunlardır:

1. Olayla ilgili fonlar genellikle "kanunsuz gelir" olarak görülmekte, yasal olarak el konulmakta, dondurulmakta ve nihayetinde devlet hazinesine aktarılmaktadır.

2. Adli makamlar, suçla mücadeleye ve finansal düzeni korumaya öncelik vermekte olup, sözde "yatırımcıların fonlarının iadesi" konusundaki tutumları genel olarak ihtiyatlıdır.

3. Birçok piramit şeması platformu, fonları hızla yurtdışına aktararak veya Yaşamsal Para ile aklayarak, varlıkların geri alınmasını son derece zor hale getiriyor.

Buna rağmen, yargı pratiğinde az sayıda yatırımcıya geri ödeme yapan vakalar da vardır. Ancak bu vakalar, gelecekteki piramit satış suçları davalarının yargı yönünü tamamen temsil edemez, çünkü Çin, içtihat hukuku olan bir ülke değildir ve mevcut yargı pratiği hala el koyma cezası üzerinedir.

USDT Yatırımının Özel Hukuki Riskleri

Xin Kang Jia davasının özel yanı, yatırımcıların USDT kullanarak yatırım yapmasıdır. Ancak, bu uygulama Çin anakarasındaki yasal ortamda birçok risk taşımaktadır:

1. Yaşamsal Para, hukuki karşılığı yoktur, bu nedenle Çin hukuk sistemi içinde işlemleri korunmamaktadır.

2. Bazı mahkeme kararları, Yaşamsal Para'nın belirli bir "mülk niteliği" taşıdığını kabul etmesine rağmen, bu esasen ceza hukuku kapsamına uygulanmaktadır ve ticaretini veya yatırımını desteklediği anlamına gelmez.

3. Olayla ilgili varlıklar USDT gibi yaşamsal paralar olsa bile, güvenlik güçleri yine de yasal olarak donduracak, el koyacak ve mahkumiyet sonrası yasadışı kazançlar olarak geri alacaktır.

Önleme Önerileri

Yaşamsal Para yatırımı cazibesiyle karşılaşan yatırımcılar dikkatli olmalıdır:

• "Kesin kazanç" taahhütlerini reddedin
• "Başkasını Kandırma" ve "Komisyon Paylaşım" modlarından uzak durun
• İnternetteki "yatırım uzmanlarına" veya "finans öğretmenlerine" fazla güvenmeyin.
• Şüpheli platformları zamanında kolluk kuvvetlerine bildirin

Yatırım yaparken dikkatli olun, uyum önceliklidir. Her yatırımcı gözünü açmalı, parasını korumalı ve her türlü yatırım tuzağına düşmekten kaçınmalıdır.