Gerçek Dünya Varlıklarının Blok Zinciri Kredi Vermedeki Uygulaması
Arka Plan
Blok Zinciri ve kripto para alanındaki yeni bir trend, gerçek dünya varlıklarını kullanarak zincir üzerindeki krediyi genişletmektir. Bu, Blok Zinciri teknolojisini kullanarak gayrimenkul, emtia veya sanat eserleri gibi gerçek dünya varlıklarının dijital temsillerini oluşturmayı ve bu dijital varlıkları teminat olarak kullanarak zincir üzerinde kredi vermeyi içerir. Bu yöntem, borçluların krediye daha kolay ve daha ucuz bir şekilde erişim sağlamasına olanak tanırken, kredi verenler de sahip oldukları varlıklardan piyasa likiditesi sağlayarak faiz kazanabilirler.
Bu yöntem, krediye ulaşım yollarının daha demokratik ve kapsayıcı hale gelmesini umuyor, özellikle geleneksel finansal hizmetlere erişim sağlamakta zorluk çeken gruplara hizmet verebilir. Ayrıca, gerçek dünya varlıklarını teminat olarak kullanarak, zincir üzerindeki kredi pazarı daha stabil hale gelebilir ve kripto para ödünç alma işlemlerinde sıkça görülen dalgalanma ve spekülasyondan daha az etkilenebilir.
Gerçek Dünya Varlıkları Teminat Olarak Kullanılan Blok Zinciri Kredi
Tanım ve Özellikler
Gerçek dünya varlıkları ( RWA )'in blok zinciri kredisi, blok zinciri teknolojisini kullanarak gerçek dünya varlıkları için dijital temsiller oluşturmayı ve bu varlıkları teminat olarak kullanarak kredi vermeyi veya diğer kredi biçimlerini sağlamayı ifade eder. Bu tür bir kredi aşağıdaki özelliklere sahiptir:
Stabilite: RWA, blok zinciri finansal ürünler için daha stabil ve güvenilir bir değerleme temeli sağlar, bu da riski azaltmaya ve stabiliteyi artırmaya yardımcı olur.
Kapsayıcılık: Kredilere erişimi daha demokratik ve kapsayıcı hale getirebilir, özellikle geleneksel finansal hizmetlere erişimi zor olan gruplar için.
Şeffaflık: Blok Zinciri teknolojisi, kredi süreçlerinin şeffaflığını ve erişilebilirliğini artırmıştır.
geleneksel borç verme avantajları
Uluslararası Erişilebilirlik: Coğrafi kısıtlamalardan bağımsız olarak, dünyanın her yerindeki borç veren ve borç alanlar katılabilir.
Kripto finansal araçların erişilebilirliği: RWA kredileri diğer DeFi projeleri tarafından yeniden finanse edilebilir, daha bağlantılı bir ekosistem yaratır.
Konsensüs ve Demokrasi: Merkeziyetsiz özellik, tüm katılımcıların karar verme sürecinde söz hakkına sahip olduğu anlamına gelir.
Sınırlılık
Kredi Riski: Borçlu temerrüde düşebilir, bu da gerçek dünya uzlaşma ve yetki sorunlarına yol açar.
Küresel uyum zorlukları: Farklı ülkelerin farklı düzenleyici çerçeveleri ve uyum gereksinimleri vardır.
Teknik Risk: Blok Zinciri teknolojisi hala gelişim aşamasındadır ve güvenlik, ölçeklenebilirlik gibi zorluklar bulunmaktadır.
Vaka Çalışması
Santrifüj
En büyük RWA teminatlı kredi pazarı
On-chain ve off-chain yapıları kullanarak kredi riskini azaltma
Çeşitlendirilmiş RWA teminatları
Daha yüksek bir temerrüt oranı (5.6%)
Akçaağaç
Geleneksel CLO'yu kripto para biçimine dönüştürmek
Her proje, ilk kayıp sermayesini ve değer düşüklüğünü uygulamak için bir temsilciye sahiptir.
Orta seviye temerrüt oranı ( 2.935% )
Goldfinch
Kripto para teminatı gerektirmeyen merkeziyetsiz borç verme protokolü
Yenilikçi kredi modeli ve dinamik destekçi teşvik mekanizması
Çeşitlendirilmiş borçlular ve birleşik risk havuzu
Sıfır İhlal Riski
Credix
Merkezi bir tahsis süreci
Pazar spesifik LP tokenleri
Devredilemez Token Tasarımı
Üç katmanlı temerrüt koruma mekanizması
TrueFi
Zincir üzerindeki kredi puanlamasına dayalı teminatsız borç verme
Yatırım portföyü yöneticisinin kararlarına yüksek derecede bağımlı
Aşamalı merkeziyetsizleşme süreci
Düşük temerrüt oranı(0.258%)
Sonuç ve Öneriler
RWA borç verme, DeFi'ye önemli bir büyüme sağlayabilecek büyük bir piyasa fırsatıdır.
Kripto dünyası, kredi değerini ve istikrarı artırmak için RWA'ya ihtiyaç duyar.
Küresel finansal sistemin dengesiz gelişimi RWA borç verme için yaşam alanı sağladı.
Mevcut durumda hâlâ eksik olan bir altyapı var, birçok süreç geleneksel finansal sisteme bağımlıdır.
KYC ve uyumluluğun, müşterilerin fon güvenliği ile daha iyi bir şekilde birleştirilmesi gerekmektedir.
Kısa vadede kripto projelerin RWA kredi iş hacmini hızla genişletmesi zor, ancak uzun vadeli gelişim potansiyeli geniş.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Gerçek dünya varlıkları blok zinciri kredilendirmesine yardımcı oluyor: Fırsatlar ve zorluklar bir arada.
Gerçek Dünya Varlıklarının Blok Zinciri Kredi Vermedeki Uygulaması
Arka Plan
Blok Zinciri ve kripto para alanındaki yeni bir trend, gerçek dünya varlıklarını kullanarak zincir üzerindeki krediyi genişletmektir. Bu, Blok Zinciri teknolojisini kullanarak gayrimenkul, emtia veya sanat eserleri gibi gerçek dünya varlıklarının dijital temsillerini oluşturmayı ve bu dijital varlıkları teminat olarak kullanarak zincir üzerinde kredi vermeyi içerir. Bu yöntem, borçluların krediye daha kolay ve daha ucuz bir şekilde erişim sağlamasına olanak tanırken, kredi verenler de sahip oldukları varlıklardan piyasa likiditesi sağlayarak faiz kazanabilirler.
Bu yöntem, krediye ulaşım yollarının daha demokratik ve kapsayıcı hale gelmesini umuyor, özellikle geleneksel finansal hizmetlere erişim sağlamakta zorluk çeken gruplara hizmet verebilir. Ayrıca, gerçek dünya varlıklarını teminat olarak kullanarak, zincir üzerindeki kredi pazarı daha stabil hale gelebilir ve kripto para ödünç alma işlemlerinde sıkça görülen dalgalanma ve spekülasyondan daha az etkilenebilir.
Gerçek Dünya Varlıkları Teminat Olarak Kullanılan Blok Zinciri Kredi
Tanım ve Özellikler
Gerçek dünya varlıkları ( RWA )'in blok zinciri kredisi, blok zinciri teknolojisini kullanarak gerçek dünya varlıkları için dijital temsiller oluşturmayı ve bu varlıkları teminat olarak kullanarak kredi vermeyi veya diğer kredi biçimlerini sağlamayı ifade eder. Bu tür bir kredi aşağıdaki özelliklere sahiptir:
Stabilite: RWA, blok zinciri finansal ürünler için daha stabil ve güvenilir bir değerleme temeli sağlar, bu da riski azaltmaya ve stabiliteyi artırmaya yardımcı olur.
Kapsayıcılık: Kredilere erişimi daha demokratik ve kapsayıcı hale getirebilir, özellikle geleneksel finansal hizmetlere erişimi zor olan gruplar için.
Şeffaflık: Blok Zinciri teknolojisi, kredi süreçlerinin şeffaflığını ve erişilebilirliğini artırmıştır.
geleneksel borç verme avantajları
Uluslararası Erişilebilirlik: Coğrafi kısıtlamalardan bağımsız olarak, dünyanın her yerindeki borç veren ve borç alanlar katılabilir.
Kripto finansal araçların erişilebilirliği: RWA kredileri diğer DeFi projeleri tarafından yeniden finanse edilebilir, daha bağlantılı bir ekosistem yaratır.
Konsensüs ve Demokrasi: Merkeziyetsiz özellik, tüm katılımcıların karar verme sürecinde söz hakkına sahip olduğu anlamına gelir.
Sınırlılık
Kredi Riski: Borçlu temerrüde düşebilir, bu da gerçek dünya uzlaşma ve yetki sorunlarına yol açar.
Küresel uyum zorlukları: Farklı ülkelerin farklı düzenleyici çerçeveleri ve uyum gereksinimleri vardır.
Teknik Risk: Blok Zinciri teknolojisi hala gelişim aşamasındadır ve güvenlik, ölçeklenebilirlik gibi zorluklar bulunmaktadır.
Vaka Çalışması
Santrifüj
Akçaağaç
Goldfinch
Credix
TrueFi
Sonuç ve Öneriler
RWA borç verme, DeFi'ye önemli bir büyüme sağlayabilecek büyük bir piyasa fırsatıdır.
Kripto dünyası, kredi değerini ve istikrarı artırmak için RWA'ya ihtiyaç duyar.
Küresel finansal sistemin dengesiz gelişimi RWA borç verme için yaşam alanı sağladı.
Mevcut durumda hâlâ eksik olan bir altyapı var, birçok süreç geleneksel finansal sisteme bağımlıdır.
KYC ve uyumluluğun, müşterilerin fon güvenliği ile daha iyi bir şekilde birleştirilmesi gerekmektedir.
Kısa vadede kripto projelerin RWA kredi iş hacmini hızla genişletmesi zor, ancak uzun vadeli gelişim potansiyeli geniş.