2025 yılında Nisan ayında, ABD Federal Soruşturma Bürosu en son "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu açıkladı. Bu rapor, siber suç ihbar merkezi tarafından geçen yıl toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıp boyutunu, mağdur özelliklerini, suç türlerini ve varlık geri kazanım ilerlemesini kapsamlı bir şekilde analiz etmektedir. Bu makale, raporun temel içeriğini derinlemesine yorumlayarak okuyucuların sektör trendlerini hızlı bir şekilde anlamalarına, karmaşık siber güvenlik tehditleri konusunda farkındalıklarını artırmalarına ve önlem alma yeteneklerini geliştirmelerine yardımcı olacaktır.
I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü
1. Genel Durum
2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve bu da 16,6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da %33'lük bir artış gösterdi. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Siber dolandırıcılık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor.
2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum
Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba yol açtı, kayıp miktarı bir önceki yıla göre %66 arttı. 60 yaş ve üstü grup en yüksek mağduriyet oranına sahip.
3. 60 yaş üstü grup durumu
Bu yaş grubunda 147.127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar zarar bildirildi. Şikayet sayısı yıllık %46 artarken, zarar miktarı yıllık %43 arttı. Bunların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla zarar bildirdi ve ortalama zarar 83.000 dolara kadar yükseldi.
İki, Mağdur Grupların Analizi
1. Yaş Dağılımı
20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
30-39 yaş: 108.899'dan başlayan şikayetler, 14 milyar dolar kayıp
40-49 yaş: 112,755 başlangıç şikayeti, 2.2 milyar dolar kayıp
50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp
2. Kripto Varlıklar mağdurlarının özellikleri
60 yaş üstü grup, şifreleme varlıkları yatırım dolandırıcılığında en fazla şikayet alan (8,043 kez) ve kaybedilen miktar 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını geride bırakmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir. Şifreleme varlıkları ATM'si ile ilgili dolandırıcılık ve şantaj davalarında bu grup aynı zamanda en ağır şekilde mağdur olmuştur.
İade/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 785 milyon $
3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar
En fazla şikayet edilen türler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557). En büyük kayıplar yatırım dolandırıcılığı (5,8 milyar dolar) ve kişisel veri sızıntısıdır (1,1 milyar dolar).
4. 60 yaş ve üzeri grubun en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri
En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı.
En fazla kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel veri sızıntısı.
Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması
1. Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu
2024 yılında toplam 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti alındı ve 13.7 milyar dolar kayba yol açtı, bu da yıl boyunca toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale ve kredi kartı ödemeleri bulunmaktadır.
2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri
Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vak'a, 1.9 milyar dolar kayıp
Acil Dolandırıcılık (Yakınları Taklit Ederek Yardım İstemek): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 olay, 12.9 bin dolar kayıp
Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vak'a, 2.19 milyar dolar kayıp
3. Ağ Tehditleri
263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG ve PLAY bulunmaktadır.
4. Varlıkların Geri Alınması Başarıları
Finansal dolandırıcılık önleme ekibi toplam 3.020 dondurma talebini işledi, 5.6 milyar dolar donduruldu ve geri alma başarı oranı %66.
"Yükseltme Eylemi" 4.323 kripto dolandırıcılık mağdurlarını başarılı bir şekilde bilgilendirerek yaklaşık 2,85 milyar dolarlık potansiyel kaybı geri kazanmalarına yardımcı oldu.
Hindistan'daki kolluk kuvvetleri ile çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı iş birliği yaparak 215 kişiyi tutukladı, yıllık artış %700.
Birçok finansal dolandırıcılık projesinde büyük miktarda fonu başarıyla dondurup geri aldık.
Kripto dolandırıcılığının yaygın olduğu duruma karşı, kolluk kuvvetleri aşağıdaki önleyici önerileri sunmuştur:
Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
İşlem platformunun yasalını doğrulayın: Resmi, düzenlemeye tabi borsaları kullanın, sosyal medyadaki belirsiz bağlantılara tıklamaktan kaçının.
Tanımadıklarınıza para transferinden kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanlarına" veya "arkadaşlarınıza" güvenmeyin.
Şifreleme varlık ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan ATM ile ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
İki faktörlü kimlik doğrulaması kullanın: Hesap güvenliğini artırın ve hacker saldırılarını önleyin.
Özet
"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut şifreleme varlıkları ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: şifreleme ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşanıyor, 60 yaş ve üzeri bireyler ana mağdurlar haline geliyor; dolandırıcılık yöntemleri giderek profesyonelleşiyor ve uluslararası hale geliyor, şifreleme, suçluların para aklama ve fon transferi için tercih ettikleri araç haline geldi.
Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukukun uygulanması alanında ilerleme kaydedilmiş olmasına rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimi açısından, sıradan kullanıcıların yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için, uluslararası işbirliği, düzenleyici uygulamalar ve fon akışının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
19 Likes
Reward
19
6
Share
Comment
0/400
RuntimeError
· 07-30 14:20
Eh, gerçekten çok enayiler var.
View OriginalReply0
BrokenDAO
· 07-30 12:09
Bir yıl daha kan gölü raporu, insanlık ayı piyasasında hâlâ "aynı acıyı tekrar yaşamaya" devam ediyor.
View OriginalReply0
ImpermanentPhobia
· 07-30 07:06
enayilerin insanları enayi yerine koymak sesleri böyle düzenli ve eşit.
View OriginalReply0
HappyMinerUncle
· 07-30 07:05
Bak bak bak, beni enayilerle kandırmak için sıraya girmelisin.
View OriginalReply0
BearMarketMonk
· 07-30 06:51
Her enayiler, önceki neslin belirsizliklerini tekrarlıyor ve balon asla geçmez.
FBI raporu: 2024 yılında şifreleme dolandırıcılığında kayıplar 9.3 milyar dolar, geçen yıla göre %66 artış.
FBI, 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporunu Yayınladı: Derinlik Analizi ve Trend Uyarısı
2025 yılında Nisan ayında, ABD Federal Soruşturma Bürosu en son "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu açıkladı. Bu rapor, siber suç ihbar merkezi tarafından geçen yıl toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıp boyutunu, mağdur özelliklerini, suç türlerini ve varlık geri kazanım ilerlemesini kapsamlı bir şekilde analiz etmektedir. Bu makale, raporun temel içeriğini derinlemesine yorumlayarak okuyucuların sektör trendlerini hızlı bir şekilde anlamalarına, karmaşık siber güvenlik tehditleri konusunda farkındalıklarını artırmalarına ve önlem alma yeteneklerini geliştirmelerine yardımcı olacaktır.
I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü
1. Genel Durum
2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve bu da 16,6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da %33'lük bir artış gösterdi. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Siber dolandırıcılık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor.
2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum
Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba yol açtı, kayıp miktarı bir önceki yıla göre %66 arttı. 60 yaş ve üstü grup en yüksek mağduriyet oranına sahip.
3. 60 yaş üstü grup durumu
Bu yaş grubunda 147.127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar zarar bildirildi. Şikayet sayısı yıllık %46 artarken, zarar miktarı yıllık %43 arttı. Bunların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla zarar bildirdi ve ortalama zarar 83.000 dolara kadar yükseldi.
İki, Mağdur Grupların Analizi
1. Yaş Dağılımı
2. Kripto Varlıklar mağdurlarının özellikleri
60 yaş üstü grup, şifreleme varlıkları yatırım dolandırıcılığında en fazla şikayet alan (8,043 kez) ve kaybedilen miktar 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını geride bırakmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir. Şifreleme varlıkları ATM'si ile ilgili dolandırıcılık ve şantaj davalarında bu grup aynı zamanda en ağır şekilde mağdur olmuştur.
Üç, Suç Türleri Analizi
1. Şikayet Sayısı Sıralaması
2. Kayıp Tutar Sıralaması
3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar
En fazla şikayet edilen türler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557). En büyük kayıplar yatırım dolandırıcılığı (5,8 milyar dolar) ve kişisel veri sızıntısıdır (1,1 milyar dolar).
4. 60 yaş ve üzeri grubun en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri
En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel veri sızıntısı.
Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması
1. Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu
2024 yılında toplam 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti alındı ve 13.7 milyar dolar kayba yol açtı, bu da yıl boyunca toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale ve kredi kartı ödemeleri bulunmaktadır.
2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri
3. Ağ Tehditleri
263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG ve PLAY bulunmaktadır.
4. Varlıkların Geri Alınması Başarıları
Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığından Korunma Önerileri
Kripto dolandırıcılığının yaygın olduğu duruma karşı, kolluk kuvvetleri aşağıdaki önleyici önerileri sunmuştur:
Özet
"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut şifreleme varlıkları ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: şifreleme ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşanıyor, 60 yaş ve üzeri bireyler ana mağdurlar haline geliyor; dolandırıcılık yöntemleri giderek profesyonelleşiyor ve uluslararası hale geliyor, şifreleme, suçluların para aklama ve fon transferi için tercih ettikleri araç haline geldi.
Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukukun uygulanması alanında ilerleme kaydedilmiş olmasına rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimi açısından, sıradan kullanıcıların yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için, uluslararası işbirliği, düzenleyici uygulamalar ve fon akışının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.