Kripto piyasası olgunlaşıyor, düşük girişli yatırım ürünleri yükseliyor

Bitcoin fiyatının yeniden rekor kırmasıyla birlikte, şifreleme varlıkları giderek uzun vadeli yatırımın temel finansal varlığı haline geliyor. Yıllarca süren piyasa dalgalanmalarının ardından, kripto piyasası daha olgun ama aynı zamanda daha karmaşık bir yeni aşamaya adım atıyor.

Uzmanlık bilgisi eksik olan veya sık sık işlem yapmada zorluk çeken sıradan yatırımcılar için, "tembel tarzı finans yönetimi" daha gerçekçi bir seçenek haline geldi. Şu anda piyasada, düşük riskli Yübi Hazine, zincir üzerindeki kazanç, yapılandırılmış çift para yatırımı ve düzenli yatırım gibi farklı kullanıcı ihtiyaçlarına yönelik birçok finans ürünü bulunmaktadır. Bu ürünler, kullanıcıların karmaşık işlemler yapmadan kripto piyasası büyüme kârına katılmalarını sağlıyor.

Yubi Bao: Esnek ve Kullanışlı Şifreleme Vadeli Mevduat

Yubi Bao ürünü, şifreleme alanında geleneksel bankaların vadesiz mevduat rolünü yeniden oluşturmaya ve getirisini artırmaya çalışmaktadır. Kullanıcıların yatırdığı varlıklar, platform içindeki borç verme işlemlerinde kullanılmakta ve platforma likidite desteği sağlamaktadır. Sistem, Yubi Bao'daki varlıkları otomatik olarak diğer kullanıcılara ödünç verir ve elde edilen faiz, vadesiz ürünün yıllık getirisi olarak kullanıcılara geri döner.

余币宝, düşük riskli ve sabit getirili bir tasarruf yönetimi yolu sunar. Hem vadesiz hem de çoklu gün vadeli hesapları destekler, çoklu para birimi seçenekleri ile basit bir başvuru sürecine sahiptir, faiz hesaplama dönemi esneklik gösterir ve geniş kitle yatırımcılarının katılımına uygun bir yatırım ürünüdür. Ayrıca, vadesiz/vadeli geri çekimlerin anında hesapta görünmesini destekleyen özellikleri bulunur, kullanıcılar vadesiz otomatik kazanç elde etme ve vadeli ana parayla birlikte faizlerin otomatik yeniden yatırılması işlemlerini başlatabilir, böylece işlemleri daha da basitleştirir.

Şu anda Yubi Bao, yaklaşık bin çeşit şifreleme para birimini destekliyor, mevcut yönetim altındaki fon 2.3 milyar ABD doları aşmış durumda, USDT vadesiz ürünlerin yıllık getirisi en yüksek %12.5'e ulaşırken, vade ile yatırımın yıllık getirisi %500'ün üzerine çıkabiliyor.

Son zamanlarda, Yubi Bao, belirli aralıklarla anında geri ödeme ve otomatik yeniden yatırım işlevlerini devreye alarak Yubi Bao ürünlerinin kullanıcı deneyimini daha da geliştirdi. Daha spesifik olarak, 15 Nisan'da Yubi Bao'nun düzenli ürünleri için anında geri ödeme işlevi kullanılmaya başlandı. Kullanıcılar, düzenli varlıklarını geri çektiğinde, fonların anında hesabına geçmesini sağlayabilir.

Ayrıca, bazı borsa VIP özel "Yü Koin Bağlı" yatırım ürünleri sunmuştur. USDT'nin 30 günlük yıllık getirisi en fazla %4.5'e kadar çıkabilmektedir ve piyasaya sürüldükten sonra talep miktarı 60 milyon USDT'yi aşmıştır.

Zincir Üzerinde Para Kazanma: Kullanıcı Katılım Eşiğini Düşürme

Zincir üzerindeki gelir, doğrudan blok zinciri protokolleri ile etkileşimde bulunarak kripto para varlıklarından gelir elde etme sürecini ifade eder. Bu gelir, staking, borç verme ve likidite sağlama gibi mekanizmalar aracılığıyla gerçekleştirilir. Geleneksel veya merkezi finans ile karşılaştırıldığında, zincir üzerindeki gelir, blok zinciri ağının temel ekonomik faaliyetlerine doğrudan erişim fırsatı sunar.

Zincir üzerindeki kazanç fırsatları mevcut olsa da, yeni kullanıcıların doğrudan zincire katılması belirli bir engel ve güvenlik riski taşımaktadır. Kullanıcılar yalnızca operasyonel risklerle, örneğin kimlik avı saldırıları gibi sorunlarla karşı karşıya kalmakla kalmaz, aynı zamanda protokolün kendisinin güvenlik açıklarına da dikkat etmelidir; örneğin, son zamanlarda birçok DeFi protokolünün çalınma olayı yaşandı.

Bazı borsaların "on-chain kazanma" modülü, PoS staking (Staking), DeFi protokolü borç verme ve likidite madenciliği etrafında şekillenerek kullanıcılara tek duraklı on-chain finansman hizmetleri sunmaktadır. Altyapıları doğrudan Aave V3 ve Compound V3 gibi protokollerle entegre edilmiştir ve Ethereum, Polkadot ve Cosmos gibi ana PoS ağlarına bağlanmaktadır. Bu platformlar, kullanıcıların doğrulayıcıları manuel olarak ayarlamasını veya token delegasyonu yapmasını gerektirmeden, bu süreçleri otomatik hale getirirken kullanıcılara APY, geri alma takvimi ve mevcut ek ödüller hakkında gerçek zamanlı bilgiler sunmaktadır.

Zincir üzerindeki kazançlar, mevcut çeşitli popüler PoS projelerini bir araya getirerek, kaliteli projeleri filtreler ve çeşitli Staking ürünleri sunar. Birçok sektörde tanınan kaliteli PoS projeleri, ETH, DOT, ATOM gibi projeleri içermektedir.

İki Para Birimi Yatırımı: Piyasaya Esnek Stratejilerle Yanıt Verin

Çift para yatırımı, sabit gelirli, anapara koruması olmayan bir yatırım ürünüdür. Temel stratejisi düşük alım ve yüksek satım olup, farklı senaryolar üzerinden esnek bir şekilde uygulanabilir:

1. Yüksekten sat, şifreleme kazançlarını nakde çevir
2. Düşükten alım yapın, düşük fiyatla istediğiniz varlıkları yerleştirin.
3. Kripto para birimlerini biriktirerek faiz bileşimi büyümesi sağlamak
4. Piyasa dalgalanmalarına karşı kombinasyon stratejileri

Çift para yatırım mekanizmasının en önemli özelliği, basit opsiyonlardan türetilmiş bir yatırım ürünü olmasıdır ve opsiyon mekanizmasını kullanarak esnek ve çeşitli yatırım stratejileri gerçekleştirmektedir. "Düşük al" ve "yüksek sat" mekanizması sayesinde, çift para yatırımı, yatırımcıların piyasa dalgalanmalarında kar elde etme fırsatlarını yakalamalarını sağlar ve varlıkların esnek kullanımını gerçekleştirir. Piyasanın yönü ne olursa olsun, yatırımcılar çift para yatırımı aracılığıyla yüksek faiz geliri elde edebilir ve genel sermaye getiri kapasitesini artırabilirler. Şu anda, çift para yatırımı 60 farklı şifreleme para birimini desteklemektedir.

Düzenli Yatırım: Riski Dağıtmak, Uzun Vadeli Getiri

Uzun süre piyasayı takip edemeyen ve sık sık işlem yapmayan kullanıcılar için, "otomatik yatırım" her zaman geleneksel finans alanının klasik stratejilerinden biri olmuştur. Bazı borsa tarafından sunulan otomatik yatırım finans ürünleri tam da bu anlayışa dayanmaktadır.

Ürün özellikleri şunları içerir:

1. Düzenli yatırım stratejisi, belirli bir zamanda sabit bir miktarda varlık alarak, tek seferlik yatırımların piyasa dalgalanmalarından etkilenmesini önler ve yatırım maliyetlerini etkili bir şekilde düşürür.

2. Zamanlama baskısını azaltabilir. Piyasanın yükseliş ve düşüşlerini kesin olarak tahmin etmeye gerek olmadan, düzenli yatırım otomatik olarak kullanıcıların alım zamanlarını dağıtmasına yardımcı olur, böylece yatırım daha rahat hale gelir.

3. Uzun vadeli getiri potansiyeline sahip: 2021'den 2024'e kadar olan geri test verilerine göre, çoğu piyasa aşamasında düzenli yatırım stratejisinin getirileri, tek seferde alım stratejisinden daha iyi performans göstermiştir.

Düzenli yatırım finansmanı, geniş bir kullanıcı tipi için uygundur; ister yeni başlayanlar, ister piyasayı takip edecek zamanı olmayanlar olsun, tüm kullanıcılar için uygundur.

Zengin etkinlikler ek ödüller sunar

Bunun yanı sıra, bazı borsa platformları kullanıcıların katılımını daha da teşvik etmek için çeşitli etkinlikler düzenlemektedir. Örneğin, tasarruf faiz artırma etkinlikleri, VIP özel tasarruf etkinlikleri gibi, kullanıcılara ek kazanç fırsatları sunmaktadır.

Şu anda, bazı platformların zincir üzerindeki BTC madenciliği ve ETH madenciliği yıllık getirisi %3 civarında kalmakta, bu da piyasanın benzer ürünlerine göre dikkate değer bir rekabet avantajı sağlamaktadır. USDT madenciliği için sunulan sınırlı süreli ek ödüllerle birlikte toplam yıllık getiri %15'e kadar çıkabilmektedir.

Genel olarak, bu şifreleme finans ürünleri "tembel kullanıcılar" için kolaylık sağlama amacıyla başlamış olsa da, arkasında dijital varlık yönetim araçlarının platformlaştırılması ve standartlaştırılması mantığı yatmaktadır. İster vadesiz/vadeli kombinasyon olan Yubi Bao, ister zincir üzerindeki varlık getirisi yönetimi "Zincir Üzerinde Para Kazanma", ister yapısal türev olan çift para yatırımı, düzenli yatırım finansmanı olsun, hepsi şifreleme finansmanı ile geleneksel zenginlik yönetimi arasındaki "boş alanı" doldurmaya çalışmaktadır.