Güneydoğu Asya Şifreleme Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu

Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcıların hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üstü fon akışları giderek daha sık ve karmaşık hale gelmiştir. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle bağlantılarını daha iyi anlamak için, 2020'den bugüne kadar çıkarılan 10.000 blockchain adresi örneği üzerinde detaylı bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını takip edip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklenenden fazla olduğunu keşfettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini sadece ortaya koymakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde ele almakta ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Son zamanlarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabul oranı ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi konularda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır. Aşağıdaki birkaç alan özellikle dikkat çekicidir:

1. Kullanıcı sayısı hızla artıyor: Güneydoğu Asya'daki genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması sayesinde bu bölgede kripto kullanıcı sayısı hızla artmaktadır. Tahminlere göre, bu bölgede milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazladır, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sunmaktadır, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.

3. Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para üzerindeki düzenleyici politikaları çeşitlilik göstermektedir, bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır ve bu durum fon akışlarında belirli bir uyum riski doğurmaktadır.

Örnek Analizi ve Ana Bulgular

1. Fonların serbest dolaşım durumu

Bu analizdeki 10.000 blockchain adresinin yaklaşık %45.23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirinde serbestçe dolaşan fonlar göstermekte ve yüksek likidite ile merkeziyetsizlik özellikleri sergilemektedir. Serbest dolaşan toplam fon miktarı 14.84 milyon dolara ulaşmakta ve bu da Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.

2. Yasadışı faaliyetlerle ilişkisi

Bu adresler arasında, 1.1 milyar USD'den fazla fon doğrudan yasadışı faaliyetlerle ilgili adreslere aktarıldı ve bu oran %12'den fazla. Kalan adreslerin fon akışının daha fazla izlenmesi sonucunda, ikincil veya çoklu işlemler aracılığıyla bazı adreslerin yasadışı faaliyetlerle dolaylı bağlantılar kurduğu tespit edildi ve yasadışı faaliyetlerle ilişkili riskli adreslerin oranı %16.82'ye yükseldi. Bu, güneydoğudaki on milyonlarca şifreleme kullanıcısı arasında, milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yasadışı faaliyetlerle fon akışı riski taşıyabileceği anlamına geliyor.

Yasadışı Faaliyetlerin Fon Akışı ve Risk Analizi

1. Yasadışı faaliyet adreslerinin türleri

Yasadışı faaliyetlerle yakından ilgili olan adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayıracağız, ilgili yüksek riskli kategoriler arasında şunlar başlıca bulunmaktadır:

• Karışık para hizmeti: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır
• Yasadışı fon transferi: Sınır ötesi yasadışı fon yönlendirme ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırımlar, Ponzi şemaları vb. ile ilgili

Bu yüksek riskli adres türleri, 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığını kapsamaktadır.

2. Yüksek riskli fon akış fenomeni

Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akış kategorilerinin özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:

• Yasadışı fon transferi ile ilgili adreslere 10 milyon doların üzerinde doğrudan fon akışı oldu ve işlem sıklığı binlerce kez toplandı.
• Yaklaşık 11 milyon doların fonları net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına akıyor.
• 22 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu tür fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçluların yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıkça gerçekleştirmesine olanak tanımaktadır.

Sınırlı Platformun Fon Akışı Durumu

1. Kısıtlı platformun fon akış oranı

Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53.49'u kısıtlı platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı ise yasadışı fon transferlerine yönelenlerin iki katı ve toplam değeri 55 milyon doları aştı, bu da kısıtlı platformların hâlâ yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu göstermektedir.

2. Vaka Analizi: Bir Karıştırıcı Aracı

Yaygın bir karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon almıştır ve bu da tüm kısıtlı platformlara yönelik fon akışının %97,84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı'nın bu platformu kısıtlı varlıklar listesine almasının ardından, işlem hacmi belirgin bir şekilde düşmüş ve bu da kısıtlamaların fon akışını etkili bir şekilde bastırdığını göstermiştir.

Makroekonomik Risk Analizi ve Nedenlerinin İncelenmesi

1. Kripto Varlıklar anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasa dışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yöntemlerle riskli adreslerin işaretlenmesi mümkün olsa da, fonlar yine de karıştırma gibi teknik yöntemler aracılığıyla akışlarını gizleyebilir ve böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.

2. Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değildir ve bu durum fonların sınır ötesi hareketliliği riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hala temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da yasadışı faaliyetlerin fon akışına zemin hazırlamaktadır.

3. Sosyoekonomik Çevre: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik uçurumu büyük, bu da birçok yasa dışı kişinin burayı bir üs olarak kullanmasına neden oluyor, esasen yabancıların katılımını çekiyor.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari kısıtlamalar nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izleme ve araştırma konusunda zorluk yaşamaktadır. Merkeziyetsiz platformlar, özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli faaliyetler veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorluk çekmektedir. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışının izlenmesini karmaşık hale getirmekte ve güvenlik risklerini artırmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riskleri olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:

1. Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Her ülkenin hükümeti, Kripto Varlıklar ile ilgili kapsamlı düzenleme politikaları geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası iş birliği ile zincir üzerindeki yasa dışı fon hareketlerine karşı mücadele edilmeli, farklı ulusal koşullara göre net bir sanal para düzenleme çerçevesi oluşturulmalıdır.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimi artırılmalı, onlara zincir üzerindeki riskleri anlama, yasa dışı faaliyetlerin finansmanını tanıma yeteneklerini ve önlem bilincini artırma konusunda yardımcı olunmalıdır.

3. Teknoloji yeniliklerini teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif bir şekilde geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon hareketlerini hassas bir şekilde tanımlamak ve bunlara karşı mücadele etmek.

4. Çok Taraflı İşbirliği Mekanizması Kurulması: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kuruluşların işbirliği yapmaları, bilgi paylaşımını güçlendirmeleri ve risk ortak savunmasını artırmaları, zincir üzerindeki güvenlik katsayılarını yükseltmeleri teşvik edilmelidir.

Güneydoğu Asya, kripto varlıkların gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hâlâ sermaye akış riskiyle karşı karşıya kalmaktadır. Kaynak ve teknolojiyi yatırmaya devam edeceğiz, çeşitli taraflarla iş birliği yaparak, güvenli, şeffaf ve uyumlu bir kripto varlık ekosistemi inşa etmeye kararlıyız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı sermaye akışlarını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.