Huione спалахнув банкопад! Група 太子 зазнала американського арешту 144 мільярдів BTC, імперія відмивання грошей в Камбоджі зруйнувалася.

У Камбоджі кілька філій групи Huione (групи Хуайван) зараз масово чергують за зняттям грошей, що викликає підозри щодо банкопаду. Кількість людей, які чекають у черзі за зняттям грошей у кількох філіях Huione в Пномпені та Сіануквілі, коливається від кількох десятків до сотень, а черга простягається за межі відділення. Цей банкопад стався через санкції, накладені на голову групи 太子 Чена Чжі.

У Золотому Березі спалахнув банкопад, сотні людей стоять в черзі за межами дверей

（джерело：X）

17 жовтня в багатьох філіях групи Huione в Камбоджі спостерігалася аномальна ситуація. Біля багатьох філій Huione в Пномпені та Сіануквілі черги на зняття грошей варіювалися від кількох десятків до кількох сотень людей, і черга простягалася за межі відділень. Фото з місця подій показують, що велика кількість користувачів виглядає тривожно, деякі з них під палючим сонцем чекають кілька годин, так і не змігши завершити зняття. Така сцена в історії фінансів зазвичай знаменує собою спалах кризи довіри; коли користувачі колективно вважають, що фінансові установи можуть збанкрутіти або їхні кошти можуть бути заморожені, відбувається банкопад.

Група Huione має широку мережу філій у Камбоджі, яка охоплює основні міста та економічні зони, такі як Пномпень, Сіануквіль та Поепет. Ці філії не лише обслуговують місцевих камбоджійців, але й є великими транзитними станціями для коштів численних китайських громадян та осіб, що займаються інтернет-шахрайством. Легалізація доходів у Камбоджі протягом тривалого часу залежала від платіжної мережі Huione, а платформа Huione Pay була однією з найбільших третіх платіжних платформ у Камбоджі.

Цього разу масштаб банкопаду свідчить про серйозність ситуації. Нормальна робота фінансових установ залежить від системи резервування депозитів, тобто зберігається лише частина депозитів як резерв, а решта використовується для кредитування або інвестування. Коли велика кількість користувачів одночасно знімає гроші, резерви можуть швидко вичерпатися, що призведе до труднощів з платежами або навіть банкрутства. Довгі черги з сотень людей біля відділення Huione показують, що довіра користувачів до групи серйозно похитнулася.

Ринкові чутки свідчать, що ці санкції призведуть до впливу на активи Huione, включаючи заморожування банківських рахунків, конфіскацію криптоактивів та розрив каналів трансакцій. Для користувачів, які покладаються на Huione для переказу коштів, це означає, що кошти можуть застрягти в системі і їх не можна буде вивести. Панічні настрої швидко поширюються в соціальних мережах, спонукаючи більше користувачів поспішати до відділень для зняття коштів, що формує типовий банкопад.

Група Huione ще не опублікувала офіційної заяви щодо банкопаду, ця тиша ще більше посилила паніку на ринку. Під час фінансової кризи своєчасне та прозоре спілкування є ключем до стабілізації довіри, мовчання Huione може бути витлумачене як нездатність впоратися або те, що ситуація серйозніша, ніж очікувалося.

Chen Zhi та група 太子 попали під повні санкції 146 цілей

Ця Huione банкопад походить від санкцій, накладених на голову Prince Group, Чена Чжі, США. Офіс контролю за іноземними активами США (OFAC) наклав всеосяжні санкції на 146 цілей у транснаціональній злочинній організації Prince Group TCO, яка має штаб-квартиру в Камбоджі та очолюється Ченом Чжі, здійснюючи транснаціональну злочинну імперію через онлайн-шахрайство в США та інших регіонах світу.

146 цілей у масштабах в історії санкцій OFAC є надзвичайно рідкісними, що свідчить про те, що злочинна мережа групи BCH є надзвичайно великою та складною. Ці цілі можуть включати осіб, компанії, банківські рахунки, адреси криптогаманців тощо. Всеосяжні санкції означають, що будь-яка особа або структура з США заборонена вести бізнес з цими цілями, а порушники можуть стикнутися з кримінальним переслідуванням. Що ще важливіше, міжнародні фінансові установи, щоб уникнути ризику вторинних санкцій, зазвичай також активно розривають зв'язки з об'єктами санкцій.

Група принца через схему «вбивство свиней» управляє імперією з відмивання грошей у Камбоджі. «Вбивство свиней» – це ретельно спланований інвестиційний шахрайство, де шахраї через соціальні платформи встановлюють емоційний зв'язок з жертвами, поступово підштовхуючи їх інвестувати у фальшиві криптовалюти або платформи з іноземною валютою, в кінцевому підсумку зникаючи з грошима. Цей вид шахрайства завдав глобальних збитків у сотні мільярдів доларів у період з 2020 по 2025 рік, жертви розташовані в США, Європі, Азії та інших регіонах.

Чен Чжі, як голова групи BCH, був звинувачений у керівництві цією транснаціональною злочинною мережею. Розслідування правоохоронних органів США показало, що група BCH не лише експлуатує шахрайські платформи, але й створила повний ланцюг відмивання грошей. Кошти, отримані від шахрайства, конвертуються в криптовалюту через платіжні платформи, такі як Huione Pay, а потім через складні угоди в блокчейні замасковано джерело коштів, в результаті чого вони зрештою обмінюються на фіатні гроші або інвестуються в нерухомість, казино та інші реальні галузі в Камбоджі. Цілісність і масштаб цієї промислової мережі роблять групу BCH однією з найбільших організацій з відмивання грошей у світі.

Група Huione відіграє ключову роль у цій мережі. Як найбільша третя сторона платіжної платформи в Камбоджі, Huione Pay обробляє величезні обсяги трансакцій, частина з яких пов'язана з шахрайською діяльністю. У березні 2025 року банк Huione Pay втратив ліцензію, видану Національним банком Камбоджі, з офіційної причини порушення норм боротьби з відмиванням грошей та неналежного виконання процедур KYC (знай свого клієнта). Це відкликання ліцензії викликало невелику банкопад, але масштаби були менші, ніж у цей раз.

120 мільярдів доларів США BTC було конфісковано, а потім ще 24 мільярди були переведені

14 жовтня Міністерство юстиції США звернулося з проханням про конфіскацію 127 271 біткоїна, вартістю близько 12 мільярдів доларів, які пов'язані з міжнародною аферою «вбивча свиня», що керується Чен Чжі. Це один з найбільших випадків конфіскації криптовалюти в історії США, поступаючись лише справам «Шовковий шлях» і хакерській атаці на Bitfinex. 127 271 BTC становить близько 0,6% від загальної кількості біткоїнів, і його ринковий вплив не слід недооцінювати.

Ще більш шокуючим є подальший розвиток подій. 16 жовтня в гаманці, пов'язаному з Chen Zhi, було знову переміщено біткоїни на суму 2,4 мільярда доларів, що є ще одним виведенням після попереднього розкриття про конфіскацію біткоїнів, що означає, що уряд США, можливо, знову конфіскував біткоїни на суму 2,4 мільярда доларів, що належать Chen Zhi. Дві конфіскації в сумі становлять близько 14,4 мільярда доларів, що робить справу Chen Zhi найбільшою за сумою правозахисної дії в історії криптовалют.

Як ці BTC можуть бути відстежені та конфісковані? Американські правоохоронні органи використовують інструменти аналізу блокчейну, такі як Chainalysis та Elliptic, для відстеження повного шляху шахрайських коштів від гаманців жертв до міксерів, бірж та кінцевих призначень. Хоча транзакції біткойнів є анонімними, прозорість блокчейну дозволяє відстежувати рух коштів. Як тільки буде встановлено адресу гаманця, контрольовану Chen Zhi, правоохоронні органи можуть отримати контроль над активами через міжнародну співпрацю або технічні засоби (таких як конфіскація приватного ключа).

24 мільярди доларів США вторинного перенесення викликали різні припущення. Можливо, уряд США переніс конфісковані BTC в більш безпечний холодний гаманець, або ж правоохоронні органи виявили раніше невідомий гаманець, контрольований Chen Zhi. У будь-якому випадку, це свідчить про те, що розслідування продовжує поглиблюватися, і обсяг криптоактивів Chen Zhi може значно перевищувати попередні оцінки.

Вплив на Huione є катастрофічним. Якщо активи Чена Чжи, як фактичного контролера, будуть масово конфісковані, платоспроможність групи Huione буде серйозно поставлена під сумнів. Користувачі турбуються, що їхні кошти в Huione можуть бути заморожені або не можуть бути вилучені, цей страх безпосередньо спровокував банкопад 17 жовтня.

Huione історія відмивання грошей та міжнародне регулювання

Група Huione (група Хуайванг) в останні роки зазнала міжнародного регуляторного тиску через підозри у відмиванні грошей у Камбоджі, інтернет-шахрайстві (такому як «смертельна пастка») та незаконній торгівлі. У березні 2025 року банк Huione Pay втратив свою банківську ліцензію, що призвело до труднощів з виведенням коштів користувачів і викликало масовий банкопад. Ця ануляція ліцензії є дією уряду Камбоджі під міжнародним тиском, що показує, що навіть на території Камбоджі незаконні дії Huione більше не можуть бути терпіти.

Міністерство фінансів США, Управління з контролю за фінансовими злочинами (FinCEN), у першій половині цього року запропонувало заборонити Huione Group доступ до фінансової системи США. Якщо ця пропозиція буде офіційно реалізована, це призведе до розриву всіх зв'язків Huione з доларовою кліринговою системою, включаючи перекази SWIFT, послуги агентських банків та торгівлю криптовалютою, оціненою в доларах. Для Huione, яка залежить від трансакцій з міжнародними грошовими переказами, це буде фактично фінансовим смертним вироком.

Проблема відмивання грошей у Камбоджі триває вже давно. Ліберальне регулювання в країні, розвинена підпільна ігрова індустрія та тісні економічні зв'язки з Китаєм роблять її ідеальним місцем для транснаціонального відмивання грошей. Група Huione використовує це середовище для створення величезної мережі відмивання грошей, яка обслуговує такі цільові групи, як шахрайські угруповання, підпільні обмінники грошей і навіть корумповані посадовці. Санкції проти 146 цілей з боку США насправді намагаються зруйнувати всю екосистему відмивання грошей у Камбоджі.

Ефект санкцій OFAC починає проявлятися. Міжнародні банки масово розривають зв’язки з Huione, криптовалютні біржі починають заморожувати рахунки, пов’язані з групою 太子, а місцеві підприємства в Камбоджі також відхрещуються від зв’язків. Така всебічна атака призводить до паралічу бізнес-операцій Huione, банкопад стає неминучим наслідком. Для користувачів, які зберігають кошти в Huione, найкраща стратегія на даний момент — якнайшвидше вивести кошти, і це колективне раціональне рішення прискорює крах Huione.