'Новий рівень безумства': Банк Таїланду заморозив понад 3 мільйони рахунків, встановив ліміти на перекази

Центральний банк Таїланду посилив боротьбу з онлайн-шахрайством, заморозивши понад 3 мільйони акаунтів, пов'язаних з незаконною діяльністю. Тим не менш, тисячі стверджують, що вони постраждали від цього заходу, незважаючи на те, що не були залучені до шахрайства.

Центральний банк Таїланду діє проти онлайн-шахрайств, заморожує мільйони акаунтів

Таїланд, країна, що страждає від тисяч онлайн-шахрайств, нарешті вжила заходів проти деяких злочинних дій.

Згідно з місцевими прес-релізами, Центральний банк Таїланду заморозив 3 мільйони акаунтів, пов'язаних з 177,000 так званими “мулевими” акаунтами — акаунтами, які використовуються шахраями для відмивання незаконних коштів.

Оскільки клієнти, класифіковані як вразливі, зазнали значних збитків, які склали понад $60 мільйонів у II кварталі, банк встановив ліміти на перекази на основі профілів клієнтів.

Наприклад, групи, які класифікуються як вразливі, включаючи дітей віком до 15 років та літніх людей старше 65 років, можуть переводити лише еквівалент $1,570 на день. Цей ліміт може бути збільшений з часом. Аварійні збільшення ліміту можуть бути оброблені, але на це потрібні години та залучення додаткової перевірки.

Влади банків стверджують, що ці замороження є вирішальними для боротьби з проблемою онлайн-злочинності, незважаючи на їх руйнівні наслідки. Асистентка губернатора Банку Таїланду Дарані Сейджу заявила:

Замороження підозрілих акаунтів було важливим для відстеження та повернення вкрадених коштів жертвам шахрайства.

Тисячі невинних користувачів мали заморожені акаунти, незважаючи на те, що не мали очевидних зв'язків із незаконною діяльністю, навіть коли влада стверджувала протилежне.

Це викликало кризу довіри до банків та спонукало людей терміново знімати готівку через страх бути під впливом. Російські емігранти в Таїланді, здається, постраждали непропорційно, стикаючись з блокуванням карток та відмовами у зніманні.

Місцеві звіти повідомляють, що російський громадянин повідомив про законно відкритий акаунт на $25,000, заморожений з 2019 року. “Це новий рівень безумства”, – сказав інший російський громадянин у Таїланді, посилаючись на порушення щоденного життя.

Однак, замороження навряд чи зупиняться, оскільки банк зосереджений на завершенні цих шахрайств, закриваючи канали отримання прибутку для онлайн-злочинців. Тим не менш, країна нещодавно відкрилася для цифрових активів, дозволяючи туристам використовувати їх для платежів.