Російські красуні USDT: викриття схем відмивання грошей! Мільярди доларів фінансували шпигунські вбивства

Британське Національне управління протидії злочинам (NCA) 20 листопада опублікувало важливий звіт, який розкриває напрямки руху викрадених коштів після краху Wirecard у 2020 році: ця чорна діра на суму кількох мільярдів євро, вважається, була використана колишнім операційним директором російських шпигунів Яном Марсалеком для відмивання через «Smart» криптовалютну мережу та USDT, а потім спрямована на фінансування шпигунського контролю та планів вбивств на вулицях Лондона.

Напрямки чорної діри Wirecard через російську шпигунську мережу

(Джерело: OCCRP)

NCA викриває, що викрадені кошти Wirecard через «Smart» мережу проникали у Лондонські шпигунські та вбивчі операції, що свідчить про використання криптовалюти як озброєння. Від бухгалтерських чорних дір до вуличних вбивств – маршрути руху коштів вперше відновлено. NCA зазначає, що Марсалек не використовував системи SWIFT банків, а покладався на створену російським бізнесменом Єкатериною Ждановою «Smart» мережу, яка купує готівку британських наркоторговців і шахрайських груп, швидко конвертуючи її у Tether (USDT), що дозволяє швидко перетинати кордони на блокчейні.

Згідно з даними, Smart надає клієнтам великі обсяги ліквідності, від санкційованих російських телеканалів «Сегодня Россия» до кримінальних груп Кінхана. Smart виступає в ролі нелегального розрахункового центру, отримуючи готівку в одній країні і надаючи рівну суму в іншій. Такий міждержавний розрахунок у традиційних фінансах вимагає ліцензії банку та регуляторного дозволу, але Smart обійшов всі ці обмеження за допомогою криптовалюти, створивши повністю підпільну глобальну мережу розрахунків.

Розслідування показало, що лише Жданова допомогла олігархам вивести понад 100 мільйонів доларів з Росії, тому мережу Smart називають «сервісом високочастотного відмивання коштів». Ця цифра, ймовірно, лише верхівка айсберга, оскільки обсяги грошових потоків через цю мережу можуть сягати сотень мільйонів або навіть мільярдів доларів. Як російська бізнесвумен, Жданова використовує свої ділові мережі та криптоспеціалізацію для побудови величезної імперії відмивання.

Останні засудження шести болгар, які у Лондоні шпигували за журналістами для російської розвідки та планували напади, показують, що їхня винагорода у розмірі 45 000 фунтів стерлінгів проходила через Smart. Суд визнав їхню відповідальність і засудив до максимально 10 років ув’язнення, що вперше офіційно пов’язує фізичне насильство з мережею Smart. Цей випадок демонструє новий вимір відмивання коштів криптовалютою: тепер вона використовується не лише для легалізації наркоторгових та шахрайських доходів, а й безпосередньо для фінансування шпигунських і політичних вбивств.

Механізм роботи мережі Smart

Збір готівки: у 28 містах Великої Британії купують гроші злочинних груп з наркотиками та шахрайством

Крипто-конвертація: перетворюють готівку у USDT та інші стабільні монети, усуваючи банківські записи

Міждержавний розрахунок: швидко переказують кошти через блокчейн у цільову країну

Фінальне використання: фінансування російських розвідувальних операцій, шпигунського контролю та планів вбивств

Ця ланцюгова реакція від вуличних наркотиків до міждержавних шпигунських операцій свідчить про використання криптовалюти як озброєння, що стає новим інструментом гібридної війни.

Магазинна готівка та межі геополітики зникають назавжди

Заступник начальника відділу економічної злочинності NCA Сал Мелькі попереджає: «Ця ланцюг фінансування безпосередньо пов’язує вуличну торгівлю наркотиками із організованою злочинністю у глобальному масштабі та державним фінансуванням тероризму». Іншими словами, один наркотрафік у британських підворіттях може перетворитися на вибуховий пристрій у безпілотнику за кордоном або на витрати на вбивство закордонних цілей наступного дня.

Це попередження показує нову загрозу використання криптовалюти для безпеки країни. Традиційно торгівля наркотиками, організована злочинність і державний тероризм були окремими сферами з власними ланцюгами фінансування та моделлю роботи. Однак мережа Smart за допомогою криптовалюти безперешкодно поєднує ці сфери. Готівка від наркоторговців, отримана на вулиці, через Smart перетворюється у USDT і може бути негайно використана російською розвідкою для оплати шпигунських винагород або купівлі послуг вбивств. Це миттєве і глобальне – у порівнянні з традиційними підпільними фінансовими структурами.

Щоб зупинити цю транспортну стрічку, британська поліція під кодовою назвою «Operation Destabilise» за минулий рік заарештувала 45 підозрюваних і конфіскувала мільйони фунтів стерлінгів у готівці, але правоохоронці визнають, що швидкість і складність децентралізованих мереж перевищують можливості традиційної доказової бази. Затримані – лише невелика частина великої мережі, яка працює щонайменше у 28 містах Великої Британії, що означає, що у цій схемі можуть бути задіяні сотні або тисячі учасників.

Регуляторна увага поступово переключається з питання «чи використовують криптовалюту» на «поведінкові моделі за гаманцями». Правоохоронці повідомляють, що вони фокусуються не на одній транзакції, а на швидкому коливанні між кількома ланцюгами та миттєвому виведенні у зовнішні біржі (OTC) у моделі «перескакування островами». Один із слідчих описує мережу Smart як двигун, що нагадує підпільні фінансові структури з турбінним двигуном, де слідчі змагання з алгоритмами.

Спільна боротьба США та Великобританії, але з розбіжностями у підходах

З поверненням адміністрації Трампа до Білого дому в 2025 році США проявляють більш ліберальну позицію щодо комерційних криптовалют: ринок швидко відновлюється, а регуляторна політика стає менш жорсткою; але, коли фінансові потоки стосуються вбивств чи ворожої розвідки, США і Великобританія не вагаються застосувати санкції та заморожування гаманців. У звіті NCA сформована спільна робоча група по фінансовій розвідці, яка порівнює адреси у блокчейні та списки в’їзду-виїзду, щоб випередити «загадку Марсалека».

Ця різниця у підходах відображає складність регулювання криптовалют. За адміністрації Трампа США дотримуються більш дружньої політики щодо криптоіндустрії, скасовуючи численні судові позови SEC і просуваючи крипто-законодавство. Це сприяло зростанню ринку та інноваціям. Однак, коли криптовалюта використовується для загроз національної безпеки, США миттєво посилюють підходи. Цей подвійний стандарт є прагматичним: підтримують легальні криптовалютні бізнеси, але рішуче борються з використанням криптовалюти для шпигунських або ворожих цілей.

Британська позиція більш послідовна і стримана. Британські регулятори фінансового сектору з самого початку застосовують строгий підхід – вимоги щодо реєстрації та AML для всіх криптовалютних компаній, що працюють у країні. Широка мережа Smart у Великій Британії виявила слабкість цих заходів. Хоча правила існують, обмежені ресурси і технічні можливості правоохоронців дозволяють багато незаконних криптовалютних активностей залишатися непоміченими.

Заснована спільна робоча група символізує глибоку співпрацю між США та Великобританією у сфері розвідки. Аналіз адрес у блокчейні та співставлення з базами даних про в’їзди-виїзди – це інноваційний метод правозастосування, що поєднує аналіз блокчейну і традиційні розвідувальні підходи. Якщо певна криптовалютна адреса має транзакції з відомими російськими розвідниками або їх зв’язками, її позначають і постійно контролюють. Ефективність цього підходу залежить від якості інформації та аналітичних можливостей, але він відкриває нові можливості для відстеження криптотероризму та державного фінансування злочинів.

Кейс Wirecard: від фінансового шахрайства до прологу гібридної війни

Скандал Wirecard раніше вважався прикладом неефективності німецького регулювання, але тепер він став прологом до розуміння фінансового озброєння. Від фальшивих бухгалтерських звітів до фізичних вбивств – Марсалек перетворює капітал на швидкісну автомагістраль, що ускладнює контроль. Для правоохоронних органів і регуляторів бій іде не в банківських рахунках, а у вузлах та хешах по всьому світу.

Крах Wirecard у 2020 році сколихнув світову фінансову спільноту. Ця німецька платіжна компанія виявилася шахрайською, її активи на 1,9 мільярда євро фактично не існували, а вся компанія ґрунтувалася на підробленій бухгалтерії. Спочатку всі сприймали це як приклад корпоративного шахрайства і регуляторної недбалості. Однак новий звіт NCA радикально змінює цю історію: Wirecard – це не лише шахрайство, а й джерело фінансування російських розвідників.

Марсалек, колишній операційний директор Wirecard, вважається російським шпигуном, який після краху компанії втік до Росії і досі переховується. Розслідування NCA показало, що викрадені мільярди євро не просто зникли, а через мережу Smart перетворювалися у криптовалюту, яка потім потрапляла до російських спецслужб. Це відбувалося за допомогою передових технологій відмивання: спершу перетворення євро у готівку, потім збір готівки у кількох країнах, конвертація у USDT і, нарешті, за допомогою «перескакування островами» між ланцюгами мінімізуючи сліди.

Завдяки співпраці аналізаторів блокчейну і розвідки, можливо, в майбутньому зможуть заздалегідь ідентифікувати високоризикові гаманці, але існування мережі Smart також нагадує: допоки у світі залишаються готівка, криптовалюта і політичні конфлікти, фінансові ресурси зможуть вільно трансформуватися. Гра «кішка-миша» без кінця, а кейс Wirecard – лише перша ланка у ланцюжку відкритих істин. Це песимістичне оцінювання відображає сутність труднощів правоохоронних органів: особливості технології криптовалюти роблять її природною платформою для міжнаціональних злочинів, а межі державної юрисдикції ускладнюють глобальну координацію.

Концепція фінансового озброєння вже стала реальністю. Коли державні актори використовують криптовалюту для обходу санкцій, фінансування розвідки і вбивств, сама фінансова система перетворюється на знаряддя війни. Росія за допомогою мереж Smart успішно перетворює вуличні кримінальні кошти у зброю проти Заходу. Іронія у цьому циклі ресурсів – готівка британських наркоторговців у підсумку використовується для атак на британських журналістів і опозиціонерів – демонструє крихкість глобальної фінансової системи у часи конфліктів.