Шифрування шахрайства географічна карта: від Силіконової долини до Мумбаю, шахрайство не знає кордонів

撰文：Mars_Децентралізовані фінанси

Добірка: Чоппер, Новини передбачення

На початку розвитку криптовалюти багато хто вважав, що шахрайство є неминучою ціною інновацій, а “втеча проекту” або “вихід з шахрайства” обмежені лише небагатьма злочинцями в непідконтрольних куточках інтернету.

Але з роками незалежні журналісти-розслідувачі, такі як ZachXBT, поступово викрили тривожну правду: шахрайства з криптовалютою вже давно стали глобальними.

Лише з 2022 по 2025 рік ZachXBT зафіксував 118 випадків фінансового шахрайства різного типу, від NFT-схеми на мільйони доларів до складних міжланцюгових схем відмивання грошей. Його розслідування викрило шахраїв з різних континентів: як проєкти Memecoin, що отримують підтримку від зірок Кремнієвої долини, так і телеграм-шахрайські угруповання з Мумбаю, а також групи, що маніпулюють ринком в Стамбулі.

Вражаюча однорідність представлених даних: жодна країна чи регіон не можуть уникнути атаки шахраїв.

Міфи регіональних шахраїв

Соціальна платформа X нещодавно додала функцію відображення геолокації, яка мала на меті підвищити прозорість, проте викликала обговорення, пов'язане з ксенофобськими настроями.

Багато користувачів почали атакувати інших на основі країни походження їхніх облікових записів, особливо націлюючись на облікові записи з Індії, Нігерії та Росії, накладаючи ярлик «шахрайство» на всіх громадян цих країн.

Але розслідування ZachXBT розповідає зовсім іншу історію. Ось короткий підсумок даних розслідування ZachXBT за останні три роки:

У 118 підтверджених випадках шахрайства:

Приблизно 41% походить з Азії (Індія, Китай, Південно-Східна Азія)

Приблизно 28% походять з Північної Америки

Приблизно 15% походить з Європи

Приблизно 10% стосується Африки

Приблизно 6% через змішувачі або анонімні монети не можуть бути відслідковані, особа анонімна.

Розподіл шахраїв за регіонами у цих 118 звітах також вартий уваги:

Розподіл регіонів шахраїв з криптовалют, виявлених ZachXBT

Дані показують, що це не проблема окремого регіону, а моральна недостатність, що існує в усьому світі.

Вищезазначені дані виявили ключовий факт, який часто ігнорується в онлайн-дискусіях: хоча африканці (особливо нігерійці) часто і несправедливо отримують ярлик шахраїв у сфері криптовалют, реальна ситуація є абсолютно протилежною.

Це свідчить про те, що шахрайство з криптовалютами не обмежується певним регіоном, а є глобальною проблемою, що охоплює кордони, мови та культури.

З макропогляду на шахрайство з криптовалютами

1. Протягом періоду з січня 2025 року по червень 2025 року країни з найвищими сумами, вкраденими у кожної жертви

Для тих, хто сліпо звинувачує Нігерію або Індію, перша діаграма достатня, щоб шокувати. Десять країн з найвищою середньою сумою, вкраденою в одного потерпілого:

ОАЕ —— приблизно 78 тисяч доларів

США —— приблизно 77 000 доларів

Чилі —— близько 52 тисяч доларів

Індія —— приблизно 51 000 доларів США

Литва —— близько 38 тисяч доларів

Японія —— приблизно 26 тисяч доларів США

Іран —— приблизно 25 тисяч доларів США

Ізраїль —— близько 1.2 тисячі доларів

Норвегія —— близько 1,2 тисячі доларів

Німеччина —— близько 1,1 тисячі доларів

Звернули увагу? Нігерія зовсім не в цьому списку, а ОАЕ, США, кілька європейських країн та кілька азіатських країн явно присутні.

Якщо ці стереотипи вірні, то перше місце в цьому списку мусило б займати Нігерія або Індія, але насправді це не так.

2）Карта випадків жертв глобальних гаманців (2022-2025 роки)

Коли ми розширюємо нашу перспективу до загальної кількості жертв у світі, географічний розподіл стає ще більш зрозумілим. Жертви розташовані в Північній Америці, Південній Америці, Європі, на Близькому Сході та в Північній Африці, а також в Азії.

Кількість постраждалих людей найбільша в таких регіонах: Західна Європа та Східна Європа, Північна Америка, деякі частини Азії, Близький Схід та Північна Африка.

Тож як щодо Африки? У порівнянні з Європою, Америкою та Азією, загальна кількість жертв гаманців в Африці значно менша. Це не моє суб'єктивне судження, а об'єктивний факт, представлений на карті.

3）Регіони з найшвидшим зростанням жертв криптовалютних шахрайств (2024 - 2025 порівняно з попереднім роком)

Третя картинка демонструє регіони, де шахрайство зростає найбільш швидкими темпами, з річними темпами зростання жертв у різних регіонах:

Східна Європа — близько 380%

Середній Схід та Північна Африка — близько 300%

Середня Азія / Південна Азія та Океанія — близько 270%

Північна Америка — приблизно 230%

Латинська Америка — близько 200%

Азійсько-Тихоокеанський регіон — близько 140%

Європа (в цілому) — приблизно 120%

Сахара на південь від Сахари — близько 100%

Ще раз підкреслюємо, що темпи зростання в Африці займають останнє місце. Тим часом:

Зростання жертв у Європі, на Близькому Сході та в регіоні Північної Африки є світовим лідером.

Північна Америка та Латинська Америка йдуть слідом

Регіон Азіатсько-Тихоокеанського регіону та Індії знаходиться на середньому рівні

Африка є найбільш неушкодженим регіоном у всьому наборі даних.

Якщо Нігерія є глобальним центром шахрайства, Африка ніколи не займатиме останнє місце в цьому рейтингу.

Справжня правда полягає в тому, що шахрайство з криптовалютою - це не проблема Нігерії чи Індії, а глобальна проблема.

Дані повністю зруйнували стереотипи:

Країна з найбільшими збитками від крадіжок одиночних жертв не є африканською або індійською.

Найшвидше зростання шахрайства спостерігається не в Африці чи Індії.

Темп зростання жертв в Африці є найнижчим.

То чому нігерійці та індійці несправедливо отримують ярлик «шахрай»? Тому що люди часто судять емоційно, а не на основі доказів; тому що в певному регіоні один вірусний обман стає колективним ярликом для 200 мільйонів людей, а швидкість поширення мережевих упереджень значно перевищує швидкість правди.

Згідно з даними:

Нігерія не є однією з країн з високими втратами.

Кількість жертв шахрайства в Африці зросла найменше.

Статистичні дані в Європі та Північній Америці гірші.

Арабські Емірати та Індія та інші регіони Азії стикаються з крадіжками, вартість яких є надзвичайно високою.

Якщо в якомусь регіоні найбільше шахраїв, то ситуація з жертвами в цьому регіоні також буде дуже серйозною (шахраї діють у місцях, які їм знайомі). Але Африка та Індія зовсім не демонструють таку модель.

Якщо нігерійці та індуси також, як і інші, будуть упередженими, вони цілком можуть націлити свою критику на Європу, США, Південну Америку, Близький Схід та Північну Африку.

Але вони цього не зробили, оскільки відповідальні люди розуміють: шахраї скрізь — вони існують у кожній расі, кожному регіоні, кожній країні; жертви шахрайства також розподілені по всьому світу; жодна група не повинна бути позначена через дії меншості злочинців.

Нещодавні критичні публікації @TheQuartering та інших про «індійських шахраїв» (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375) яскраво демонструють, як ксенофобія використовує справжні страждання людей. Зображення цілої країни або спільноти як злочинців лише посилює шкоду.

Розслідування ZachXBT також виявило шахрайські дії американських YouTube-блогерів, європейських розробників Децентралізованих фінансів та азіатських маркетингових груп. Шахрайства з криптовалютою не визначаються національністю, а є результатом безконтрольної анонімності, жадібності та байдужості регуляторів.

Як ми можемо зробити це краще?

Щоб криптовалюти стали зрілими, необхідно не лише регулювання, а й колективне моральне перетворення. Конкретно можна зосередитися на таких аспектах:

Замість національних упереджень, що ґрунтуються на національності, вимагаємо, щоб засновники проектів проходили публічний аудит, виконували KYC та розкривали інформацію на блокчейні.

Підтримка розслідувальної журналістики: такі розслідувачі, як ZachXBT, а також невеликі детективні спільноти, вже допомогли уникнути потенційних втрат у мільйонах доларів. Ми повинні поширювати результати їхньої роботи, а не націоналістичний шум.

Завжди будьте обережні: до того, як доведеться надійність проекту, сприймайте кожен проект як потенційний шахрайство.

Скарги, а не насмішка: при виявленні підозрілого облікового запису використовуйте канали верифікації або ресурси для скарг, а не поширюйте ненависть.

Підсумок

Криптовалюта виникла з ідеалів децентралізації та свободи, але в умовах відсутності механізмів підзвітності ці ідеали були спотворені в глобальний інструмент експлуатації. У кожному регіоні є шахраї, і в кожному регіоні є жертви. Давайте зупинимо «антиіноземні настрої в мережі».