Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн

Зі зміцненням позицій Біткойна на фінансових ринках, сфера BTCFi швидко стає передовою в інноваціях криптовалюти. У цій статті детально розглядаються кілька ключових трас BTCFi, включаючи стабільні монети, послуги кредитування, послуги стейкингу, повторного стейкингу, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.

Огляд траси BTCfi

BTCFi(Біткойн фінансовий) є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойн, включаючи позики в Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з прогнозами даних, до 2030 року ринок BTCFI може досягти 1,2 трильйона доларів США. Участь інституційних інвесторів не лише принесла значний приплив коштів, збільшила ліквідність та стабільність ринку, але й підвищила зрілість та нормативність ринку.

Сегментація траси BTCFi

1. Stablecoin стабільні монети

Стабільна монета – це криптовалюта, яка має на меті підтримання стабільної вартості, зазвичай прив'язана до fiat-валюти або інших цінних активів. В залежності від рівня централізації, їх поділяють на централізовані стабільні монети і децентралізовані стабільні монети; за типом забезпечення – на забезпечені фіатними/матеріальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.

Варто звернути увагу на проекти децентралізованих стейблкоїнів:

• Bitsmiley Protocol: перший нативний стабільний монета проект в екосистемі BTC
• Bamk.fi(NUSD):Синтетичний долар на Біткойн L1
• Yala Labs: випуск $YU стабільної монети через самостійно побудовану модульну інфраструктуру
• BTU: перший децентралізований стабільний монета проект у екосистемі Біткойн
• Протокол Сатоші: перший CDP стабільний монета протокол в екосистемі BTC

2. Лендінг

Біткойн позика – це фінансова послуга, що дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробити відсотки, позичаючи Біткойн. Популярні проєкти включають:

• Liquidium: P2P кредитний протокол, що працює на Біткойн
• Shell Finance: стабільний монетний протокол на основі BTC L1

3. Ставки

Стейкінг зазвичай розглядається як безпечна та стабільна форма отримання доходу. Основні проекти:

• Babylon: Біткойн стейкінг протокол, що дозволяє блокувати Біткойн в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів.

4. Рестейкінг траса

Restaking - це використання ліквідних стейкінг-токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах з метою отримання більшого доходу. Представлені проекти:

• Chakra: інноваційна модульна розрахункова інфраструктура
• Bedrock: протокол повторного заставлення ліквідності з багатьма активами
• Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon

5. Децентралізоване управління

Нещодавно BitGO, що стоїть за WBTC, опублікував оголошення про передачу контролю над WBTC, що викликало обговорення безпеки WBTC. Інші рішення з децентралізованого зберігання включають tBTC, FBTC, dlcBTC тощо.

6. CeDeFi

CeDeFi поєднує в собі характеристики централізованих фінансів та децентралізованих фінансів. Представлені проекти:

• Solv Protocol: єдина матриця ліквідності Біткойн
• Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, повністю сумісний з EVM
• Протокол Лоренцо: фінансовий рівень ліквідності BTC на основі Babylon

7. Обмін на DEX AMM

Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, але швидко наздоганяє. Представлені проекти:

• Bitflow: зосереджений на сталих BTC прибутках
• Dotswap: рідний AMM DEX на основі BTC мережі
• Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та додатку гаманця brc-20

Порівняння різних категорій активів

З трьох аспектів: безпеки, прибутковості та екологічної різноманітності було порівняно BTCFi, ETHFi та SolFi. Загалом, BTCFi має більший потенціал і простір для розвитку в порівнянні з ETHFi та SolFi.

Висновок

З розвитком екосистеми BTCFi ми стали свідками здорової конкуренції між протоколами, яка не лише знизила ризики централізації, але й сприяла зрілості та різноманітності всієї екосистеми BTC. Дивлячись у майбутнє, BTCFi продовжить бути інноваційним двигуном в сфері криптофінансів, просуваючи мережу Біткойн до більш високих фінансових застосувань та глобальної участі.