Lời tựa

Đầu tư tiền điện tử được đặc trưng bởi lợi nhuận cao và rủi ro cao. Đầu tư vào các đồng tiền mới được tung ra trên thị trường sơ cấp giống như tận dụng khả năng thất bại và lợi nhuận. Tuy nhiên, các dự án có lợi nhuận gấp hàng trăm lần cũng có thể là lừa đảo và lừa đảo nhằm thu hút các nhà đầu tư đầu tư vào nơi cuối cùng họ mất hết tiền. Do đó, trước khi đầu tư vào các loại tiền điện tử mới, điều quan trọng là phải xác định hiệu quả các trò gian lận và phát triển các chiến lược đầu tư phù hợp để giảm thiểu rủi ro. Trong bài học này, chúng tôi sẽ giới thiệu các rủi ro tiềm ẩn và phương pháp phòng ngừa khi đầu tư vào các loại tiền điện tử mới, nhằm giúp bạn xác định các nhóm dự án có vấn đề và cung cấp các kỹ thuật để phát hiện các dự án gian lận. Chúng tôi cũng sẽ đưa ra những cân nhắc và lời khuyên quan trọng để đầu tư vào các đồng tiền mới, giúp bạn hiểu rõ hơn về bối cảnh đầu tư trên thị trường sơ cấp.

Rủi ro trong đầu tư tiền điện tử mới

Rủi ro pháp lý và quy định

Bối cảnh quy định đối với tiền điện tử không được xác định rõ ràng và các quốc gia và khu vực khác nhau có quan điểm khác nhau về tiền điện tử. Các nhà đầu tư nên nghiên cứu cẩn thận các chính sách pháp lý và quy định tại quốc gia hoặc khu vực của mình và xác định xem loại tiền điện tử mà họ dự định đầu tư có tuân thủ các yêu cầu pháp lý của địa phương hay không. Ví dụ: chính phủ Trung Quốc đã cấm các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong nước và coi tất cả các hoạt động ICO là bất hợp pháp. SEC Hoa Kỳ cũng có lập trường nghiêm ngặt về tiền điện tử và coi hầu hết các loại tiền điện tử là chứng khoán chưa đăng ký và bất hợp pháp.

Rủi ro công nghệ

Giá trị và tính bảo mật của tiền điện tử phụ thuộc vào công nghệ cơ bản của chúng. Nếu có lỗ hổng trong thuật toán hoặc mã hợp đồng thông minh, nó có thể thu hút tin tặc có thể khai thác chúng, dẫn đến sự cố về giá. Cũng đã có trường hợp các nền tảng cung cấp dịch vụ cho các khoản đầu tư tiền xu mới hoặc ví tiền điện tử lưu trữ tài sản gặp phải một số vấn đề, dẫn đến việc mất tiền của người dùng. Do đó, điều quan trọng là chọn các nền tảng có uy tín để tham gia và chỉ đầu tư vào các dự án giai đoạn đầu với chuyên môn kỹ thuật vững chắc.

Rủi ro cơ chế dự án

Rủi ro cơ chế dự án đề cập đến các sự cố trong thuật toán, công nghệ hoặc cấu trúc thiết kế của mã thông báo dẫn đến việc mã thông báo không thực hiện được chức năng dự định và tạo ra kết quả không mong muốn. Ví dụ, trong trường hợp của Luna và UST, rủi ro về cơ chế dự án đã dẫn đến sự sụp đổ về giá và vòng xoáy tử thần. UST stablecoin không thể duy trì mức cố định của nó ở mức 1 đô la, trong khi việc đúc quá nhiều tiền của Luna khiến giá của nó nhanh chóng giảm mạnh xuống gần bằng không. Điều quan trọng là phải hiểu sâu về cách thức hoạt động của dự án để tránh đầu tư vào các mã thông báo có lỗi thiết kế.

Rủi ro thị trường

Giá tiền điện tử có thể trải qua sự biến động đáng kể do các yếu tố khác nhau. Những yếu tố này bao gồm tin tức liên quan đến các nhóm dự án, thay đổi nhu cầu thị trường, thay đổi quy định và thay đổi trong môi trường kinh tế toàn cầu. Tâm lý và kỳ vọng của nhà đầu tư cũng có thể ảnh hưởng đến giá tiền điện tử. Sự đổi mới và tiến bộ công nghệ có thể nâng cao giá trị nội tại nhưng cũng có thể đào thải những đồng tiền lỗi thời.

Rủi ro hoạt động

Chuỗi khối là một sổ cái phân tán bất biến và hầu hết các hoạt động trên chuỗi trong tiền điện tử là không thể đảo ngược. Do đó, các nhà đầu tư cần phải có trình độ chuyên môn nhất định để thực hiện các giao dịch và chuyển tài sản tiền điện tử. Hoạt động không đúng cách có thể dẫn đến tổn thất tài chính. Ví dụ: tham gia vào các giao dịch hoán đổi quy mô lớn với các cặp giao dịch có tính thanh khoản thấp có thể dẫn đến trượt giá và sử dụng dịch vụ cho vay cần chú ý đến tỷ lệ tài sản thế chấp và các quy tắc thanh lý. Việc ủy quyền hợp đồng không chính xác cũng có thể dẫn đến rò rỉ khóa cá nhân hoặc cụm từ gốc, dẫn đến hành vi trộm cắp và mất mát tài sản kỹ thuật số.

Rủi ro gian lận

Tiền điện tử, do tính ẩn danh mạnh mẽ và khả năng chống kiểm duyệt, đã trở thành nơi sinh sản và là công cụ cho các hoạt động lừa đảo. Ví dụ: các nền tảng hoặc sàn giao dịch đầu tư gian lận có thể sử dụng các trang web hoặc quảng cáo giả mạo để khiến các nhà đầu tư không gửi tiền và các nhà đầu tư không thể rút tiền hoặc chỉ thấy trang web bị đóng cửa. Các ứng dụng mạng xã hội hoặc nền tảng cộng đồng có thể có người dùng mạo danh những người có ảnh hưởng hoặc chuyên gia, những người khuyến nghị các nhà đầu tư mua các loại tiền điện tử vô giá trị hoặc không tồn tại và hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro thấp. Tội phạm cũng có thể sử dụng các tài khoản mạng xã hội giả mạo hoặc các kênh hỗ trợ khách hàng để gửi tin nhắn riêng tư cho các nhà đầu tư, yêu cầu thông tin cá nhân, mật khẩu, cụm từ gốc, v.v., với mục đích đánh cắp tiền điện tử hoặc tham gia vào hành vi trộm cắp danh tính. Nhiều dự án hoạt động như các kế hoạch Ponzi, thu hút tiền thông qua các đợt airdrop hấp dẫn, quà tặng và xổ số, chỉ để thực hiện kéo thảm sau này. Lừa đảo ủy quyền hợp đồng thông minh thường liên quan đến việc xúi giục người dùng ủy quyền hợp đồng từ các nguồn không xác định để thực hiện các giao dịch hoặc hoạt động tự động, sau đó đánh cắp tài sản từ ví của nhà đầu tư.

Rủi ro nhóm và hoạt động

Mọi khoản đầu tư đều có rủi ro, cho dù trong lĩnh vực tài chính truyền thống hay thị trường tiền điện tử. Ngay cả các doanh nghiệp có uy tín cũng có thể phải đối mặt với tình trạng phá sản, chứ đừng nói đến các dự án blockchain giai đoạn đầu. Những thay đổi về nhu cầu thị trường và cạnh tranh gia tăng có thể dẫn đến giảm lợi nhuận hoặc thua lỗ, cuối cùng dẫn đến việc loại bỏ thị trường. Các vấn đề nội bộ như quản lý kém, lỗi vận hành hoặc quản lý nhân viên không đúng cách cũng có thể ảnh hưởng đến hoạt động và sự phát triển của dự án. Việc quản lý tài chính không phù hợp hoặc sự sụt giảm giá mã thông báo có thể dẫn đến không đủ tiền và tính thanh khoản kém, ngăn cản nhóm tiếp tục cung cấp sản phẩm và dịch vụ. Chuyên môn kỹ thuật và kinh nghiệm của nhóm cũng được liên kết chặt chẽ với khả năng phát triển mạnh trên thị trường của dự án.

Làm thế nào để xác định các dự án gian lận và thất bại

Ngành công nghiệp blockchain đang phát triển nhanh chóng và cùng với sự phát triển của công nghệ, có nhiều dự án không phù hợp và cuối cùng trở nên lỗi thời. Đầu tư vào tiền điện tử thuộc danh mục này có nguy cơ mất tiền tiết kiệm cao do không có đổi mới công nghệ thực sự hoặc giá trị nội tại. Do đó, điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu và điều tra chi tiết trước khi mua tiền điện tử mới để giảm thiểu khả năng chọn các dự án lừa đảo này. Nói chung, các dự án blockchain gian lận và thất bại thể hiện các đặc điểm sau:

1. đội ẩn danh
   Không phải tất cả các dự án do các nhóm ẩn danh điều hành đều là lừa đảo và không phải tất cả các dự án do các nhóm được xác định điều hành đều hợp pháp. Tuy nhiên, tính chất riêng tư và phi tập trung của công nghệ chuỗi khối có thể dễ dàng bị lạm dụng bởi những kẻ xấu. Các nhóm ẩn danh thiếu trách nhiệm giải trình, điều này có thể phá vỡ các ràng buộc pháp lý và bảo vệ nhà đầu tư. Do đó, điều quan trọng là phải thận trọng khi tham gia vào các dự án với các nhóm ẩn danh để bảo vệ tài sản của bạn.

2. Lợi nhuận cực cao
   Các dự án lừa đảo hứa hẹn cho các nhà đầu tư lợi nhuận cao đặc biệt, chẳng hạn như nhân đôi hoặc thậm chí nhân số tiền đầu tư của họ lên nhiều lần trong một thời gian ngắn hoặc đảm bảo tiền gốc của họ mà không có rủi ro thua lỗ. Những lời hứa này thường không thực tế và nên được xem xét một cách thận trọng.

3. kế hoạch Ponzi
   Các dự án gian lận có thể yêu cầu các nhà đầu tư tuyển dụng những người khác tham gia dự án, tạo thành một cơ cấu tổ chức giống như kim tự tháp. Các dự án này phân phối phần thưởng cho các nhà đầu tư dựa trên số lượng thành viên mới mà họ tuyển dụng hoặc hiệu suất của họ. Hoạt động này thường được gọi là “tiếp thị đa cấp” hoặc kế hoạch Ponzi, vì nó dựa vào việc tuyển dụng thành viên mới để tạo ra lợi nhuận và không phải là một mô hình kinh doanh hợp pháp.

4. Tiếp thị quá mức
   Các dự án gian lận tự quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội hoặc các nền tảng khác, hiển thị ảnh chụp màn hình giao dịch, số dư tài khoản, báo cáo lợi nhuận, v.v. để thu hút các nhà đầu tư. Những màn hình này thường được chế tạo hoặc thao túng có chủ ý và các nhà đầu tư nên cảnh giác với các phương pháp quảng cáo như vậy.

5. Thông tin không nhất quán
   Các dự án gian lận có thể cung cấp thông tin mơ hồ hoặc không thể kiểm chứng về chi tiết kỹ thuật, lý lịch nhóm, quan hệ đối tác, tuân thủ pháp luật, v.v. Đây có thể là dấu hiệu cho thấy nhóm dự án đang cố gắng che giấu thông tin hoặc vấn đề nhất định hoặc có thể phản ánh sự thiếu hiểu biết của họ. Thậm chí có khả năng lừa dối có chủ ý.

6. Chuyển tiền bí mật
   Các dự án gian lận có thể cố gắng chuyển tiền dự án một cách bí mật, chẳng hạn như chuyển tiền sang các tài khoản khác để trốn tránh sự giám sát và theo dõi của các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư nên giám sát chặt chẽ dòng chảy và việc sử dụng các quỹ dự án và cảnh giác nếu họ nhận thấy các chuyển động quỹ không rõ ràng hoặc có vấn đề.

7. Từ chối trả lời cộng đồng
   Các nhóm dự án gian lận có thể từ chối trả lời các câu hỏi hoặc nhận xét của cộng đồng hoặc họ chỉ có thể giải quyết các vấn đề nhỏ nhặt. Điều này có thể chỉ ra rằng nhóm dự án không thực sự quan tâm đến ý kiến hoặc câu hỏi của cộng đồng và có thể đang cố che giấu hoặc che đậy một số thông tin hoặc vấn đề. Nhà đầu tư cần lưu ý hành vi này và thận trọng.

8. Trang web hoặc đối tác có vấn đề
   Các dự án gian lận có thể bao gồm thông tin hoặc dữ liệu sai lệch trên trang web chính thức của họ, chẳng hạn như các trang được thiết kế kém, danh sách thành viên nhóm có lý lịch đáng ngờ hoặc nội dung báo cáo chính thức giả hoặc đạo văn. Họ cũng có thể tuyên bố là hợp tác với các công ty hoặc tổ chức nổi tiếng hoặc quảng bá sai sự thật từ các nhà đầu tư và tổ chức giả mạo để lấy lòng tin của các nhà đầu tư.

9. Thiếu các trường hợp sử dụng
   Một số dự án blockchain có thể chỉ là những ý tưởng trống rỗng, thiếu kịch bản ứng dụng thực tế và mô hình kinh doanh khả thi. Do đó, các nhà đầu tư cần có hiểu biết cơ bản về triển vọng ngành liên quan đến dự án và xác định xem dự án họ đang đầu tư có trường hợp sử dụng thực tế và tính khả thi phát triển hay không.

10. Thanh khoản của Coin không đủ
    Một số loại tiền điện tử có thể bị thiếu thanh khoản, gây khó khăn cho việc mua, bán hoặc trao đổi chúng. Thông thường, các dự án đang hoạt động không gặp phải vấn đề này. Nếu khối lượng giao dịch và tính thanh khoản của tiền điện tử của dự án liên tục giảm, điều đó có thể cho thấy nhu cầu thị trường giảm, nhưng cũng có thể cho thấy rủi ro tiềm ẩn mà nhóm dự án thao túng giá. Do đó, điều quan trọng là phải thận trọng và cảnh giác để tránh các tình huống rút vốn làm cạn kiệt thanh khoản.

11. Thiếu quản lý cộng đồng
    Các dự án chuỗi khối cần một cộng đồng tích cực để hỗ trợ sự phát triển của chúng. Nếu nhóm dự án không quản lý cộng đồng đúng cách, điều đó có thể dẫn đến việc mất cơ sở người dùng và giảm mức độ tiếp xúc, gây khó khăn cho việc đạt được các mục tiêu phát triển của họ. Số lượng người theo dõi và mức độ tương tác với cộng đồng cũng là những chỉ số quan trọng để đánh giá chất lượng của một dự án.

12. Thiếu cập nhật và bảo trì trên Codebase
    Cơ sở mã của một dự án chuỗi khối cần được bảo trì và cập nhật thường xuyên để đảm bảo tính bảo mật và ổn định của nó. Nếu nhóm dự án không cập nhật cơ sở mã thường xuyên, điều đó có thể gây ra các lỗ hổng và sự cố bảo mật. Hơn nữa, nó có thể cho thấy sự thiếu chuyên môn kỹ thuật hoặc cam kết giảm sút từ nhóm dự án để duy trì hoạt động.

Điều quan trọng cần lưu ý là những cân nhắc nói trên chỉ là một số dấu hiệu cảnh báo và biện pháp phòng ngừa tiềm ẩn. Họ không đảm bảo khả năng xác định tất cả các dự án blockchain gian lận hoặc thất bại với độ chính xác 100%. Do đó, trước khi đầu tư, cần tiến hành điều tra và nghiên cứu kỹ lưỡng từ nhiều góc độ, cũng như hiểu biết càng nhiều càng tốt về lịch sử, đội ngũ, công nghệ và triển vọng thị trường của dự án để đưa ra quyết định sáng suốt.

Điểm chiến lược để đầu tư vào tiền điện tử mới

Đầu tư hợp lý, tránh tham gia bốc đồng

Đầu tư không phải là cờ bạc. Cho dù lợi nhuận trước đây của bạn sinh lợi thế nào, việc đánh giá thấp nguy cơ thua lỗ tiềm ẩn và thiếu nhận thức về rủi ro có thể dẫn đến thất bại. Trong thị trường tài chính, rủi ro và lợi nhuận cùng tồn tại, và tồn tại lâu dài cho phép bạn nắm bắt những cơ hội tốt khi chúng xuất hiện.

Xây dựng các kế hoạch xuất nhập cảnh và tuân thủ nghiêm túc các kế hoạch đó

Mọi người đều muốn kiếm được lợi nhuận tốt, nhưng ngay cả những nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể bị thua lỗ. Do đó, khi đầu tư, bạn phải xem xét các tình huống khác nhau có thể xảy ra, chuẩn bị cho tình huống xấu nhất, xác định mức thua lỗ tối đa mà bạn có thể chịu và đặt điều kiện thoát lệnh khi thu được lợi nhuận. Không đầu tư các khoản tiền có thể ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày của bạn và chỉ tham gia trong phạm vi thua lỗ chấp nhận được. Cho dù đó là kiếm được lợi nhuận hay bị thua lỗ, hãy bám sát kế hoạch của bạn và phát triển bộ chiến lược đầu tư độc đáo của bạn.

Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn và tránh dốc toàn lực

Tỷ lệ thất bại của các dự án tiền điện tử mới là rất cao, với trung bình 90% các dự án không kéo dài hơn một năm. Do đó, việc đưa phần lớn số tiền của bạn vào một dự án tiền điện tử duy nhất đi kèm với khả năng thất bại cao. Mặt khác, đa dạng hóa đầu tư có thể phân tán rủi ro một cách hiệu quả. Mặc dù nó có thể làm giảm lợi nhuận tiềm năng tối đa, nhưng nó cũng ngăn chặn những tác động nghiêm trọng đối với các nhà đầu tư khi một dự án cụ thể gặp phải vấn đề, do đó duy trì sự ổn định trong hoạt động của danh mục đầu tư ở một mức độ nào đó.

Nắm giữ dài hạn để tạo ra lợi nhuận ổn định

Nếu bạn không thể nắm giữ, bạn sẽ không giàu có. Vì Rome không được xây dựng trong một ngày, nên việc phát triển một dự án cũng cần có thời gian. Giá thị trường tiền điện tử rất biến động và nếu không có tầm nhìn dài hạn cũng như sự kiên nhẫn, bạn thường chỉ kiếm được những khoản lợi nhuận nhỏ. Lợi nhuận hấp dẫn nhất trên thị trường tài chính đến từ tích lũy dài hạn và tăng trưởng dự án. Các giao dịch vào và ra thường xuyên chỉ dẫn đến lợi nhuận nhỏ. Dành thời gian để hiểu công nghệ và hệ sinh thái của đồng tiền mới mà bạn nắm giữ, khám phá triển vọng dài hạn của dự án và là một nhà đầu tư kiên nhẫn. Bạn sẽ tăng cơ hội kiếm được của cải đáng kể.

Phần kết luận

Bài học này giới thiệu các loại rủi ro và chiến lược phòng ngừa khi đầu tư vào các loại tiền điện tử mới. Mặc dù đầu tư vào các đồng tiền mới có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao nhưng nếu không có chiến lược kiểm soát rủi ro phù hợp, tỷ lệ thất bại cao của các dự án khởi nghiệp có thể dễ dàng dẫn đến thua lỗ đáng kể. Điều quan trọng là phải có khả năng xác định các dự án lừa đảo và quản lý rủi ro một cách hiệu quả để bảo vệ vốn của mình. Khóa học này thảo luận về các đặc điểm của các dự án lừa đảo, giới thiệu các loại rủi ro phổ biến và cung cấp một số lời khuyên để đầu tư vào các đồng tiền mới. Hy vọng rằng thông qua khóa học này, các nhà đầu tư có thể điều hướng các khoản đầu tư của mình thành công hơn trên thị trường sơ cấp.

mang đi

• Đầu tư tiền điện tử có rủi ro cao và lợi nhuận cao. Họ cũng thu hút sự chú ý của những kẻ lừa đảo bất hợp pháp.
• Các nhà đầu tư sẽ có thể xác định các dự án lừa đảo và phát triển các chiến lược đầu tư để giảm thiểu rủi ro.
• Các khoản đầu tư tiền điện tử đi kèm với nhiều rủi ro khác nhau, bao gồm rủi ro pháp lý và quy định, rủi ro công nghệ, rủi ro cơ chế dự án, rủi ro thị trường, rủi ro hoạt động, rủi ro gian lận, rủi ro nhóm và quản lý, trong số những rủi ro khác.
• Các dự án blockchain gian lận hoặc thất bại thường có một hoặc nhiều khía cạnh có vấn đề, chẳng hạn như nhóm ẩn danh, lợi nhuận cao bất hợp lý, kế hoạch kim tự tháp, tiếp thị và quảng cáo quá mức, thông tin không nhất quán, chuyển tiền bí mật, từ chối phản hồi cộng đồng, trang web hoặc đối tác có vấn đề, thiếu về các kịch bản ứng dụng, tính thanh khoản của đồng xu không đủ, thiếu quản lý cộng đồng và cơ sở mã lỗi thời.
• Ngoài việc tiến hành điều tra và nghiên cứu kỹ lưỡng, điều quan trọng là phải hiểu càng nhiều càng tốt về lịch sử, nhóm, công nghệ và triển vọng thị trường của dự án để đưa ra quyết định sáng suốt.
• Đầu tư không phải là đánh bạc và phải được tiếp cận với sự hợp lý và quản lý rủi ro phù hợp.
• Đa dạng hóa các khoản đầu tư có thể phân tán rủi ro một cách hiệu quả, giảm khả năng thất bại và duy trì sự ổn định của hiệu suất danh mục đầu tư.
• Nắm giữ dài hạn cho phép sản lượng ổn định. Điều quan trọng là phải hiểu công nghệ và hệ sinh thái của các đồng tiền mới, khám phá triển vọng dài hạn của dự án, cố gắng trở thành một nhà đầu tư kiên nhẫn.