SWIFT Phát Triển Nền Tảng Blockchain Với Consensys cho Thanh Toán Ngân Hàng Xuyên Biên Giới Thực Thời 24/7

SWIFT hợp tác với Consensys để xây dựng hệ thống blockchain cho thanh toán ngân hàng xuyên biên giới theo thời gian thực.

Nền tảng blockchain mới sẽ hỗ trợ các giao dịch tài sản token hóa giữa các tổ chức tài chính toàn cầu.

SWIFT dự định thử nghiệm các tính năng blockchain với hơn 30 ngân hàng để cải thiện tốc độ thanh toán và giảm thiểu độ trễ giao dịch.

SWIFT đang hợp tác với Consensys và hơn 30 tổ chức tài chính để phát triển một hệ thống thanh toán dựa trên blockchain. Chương trình được thiết kế để tạo điều kiện cho các khoản thanh toán xuyên biên giới giữa các ngân hàng trên toàn thế giới theo thời gian thực và 24/7.

Động thái này diễn ra khi ngành tài chính chuyển sang các hệ thống thanh toán kỹ thuật số nhanh hơn. Dự án của SWIFT tập trung vào việc tạo ra một sổ cái an toàn cho các giao dịch giữa các tổ chức.

Hệ thống mới sẽ không chuyển tiền trực tiếp. Thay vào đó, nó sẽ đóng vai trò là một lớp giao tiếp giữa các ngân hàng để xác thực và ghi lại các giao dịch trên chuỗi. Mục tiêu của SWIFT là hỗ trợ trao đổi tài sản mã hóa trong khi vẫn duy trì sự tuân thủ các khuôn khổ quy định.

Việc kiểm tra bắt đầu với mạng Ethereum Layer-2

Giai đoạn đầu tiên của dự án liên quan đến việc xây dựng một nguyên mẫu cùng với Consensys. Nguyên mẫu đang được thử nghiệm trên mạng lưới layer-2 của Ethereum, Linea. Đầu năm nay, Consensys đã nói chuyện với các quỹ chủ quyền và ngân hàng để xây dựng cơ sở hạ tầng trên Ethereum và tăng cường vai trò của nó trong tài chính toàn cầu.

SWIFT có ý định hỗ trợ các loại token kỹ thuật số khác nhau. Tuy nhiên, quyết định cuối cùng sẽ phụ thuộc vào các ngân hàng trung ương và ngân hàng thương mại. Hạ tầng phải vẫn tương tác được với các hệ thống tài chính hiện tại và các mạng lưới mới nổi.

Consensys sẽ xác định các giai đoạn tương lai của dự án dựa trên kết quả thử nghiệm. Blockchain sẽ hoạt động song song với lớp nhắn tin của SWIFT để đồng bộ hóa dữ liệu một cách an toàn và hiệu quả.

Các hệ thống kế thừa cạnh tranh với sự phát triển của stablecoin

Sự gia tăng của stablecoin đã gia tăng áp lực lên các hệ thống ngân hàng truyền thống. Công nghệ blockchain có khả năng cung cấp thanh toán hiệu quả về chi phí và nhanh hơn.

Giao dịch truyền thống xuyên biên giới thường mất vài ngày. Các mạng blockchain có thể hoàn thành các quy trình tương tự trong vài phút. Sự hiệu quả này làm cho stablecoin trở nên hấp dẫn đối với các tổ chức đang tìm kiếm sự thanh toán nhanh hơn.

Để đáp lại, SWIFT có mục tiêu giảm sự phụ thuộc vào các hệ thống truyền thống. Tổ chức này dự định sử dụng hợp đồng thông minh và tài sản được token hóa để tối ưu hóa hoạt động. Một số người quan sát trong ngành xem đây là nỗ lực cạnh tranh với các nhà cung cấp stablecoin.

Ngân hàng khám phá blockchain cho việc thanh toán

Các ngân hàng, bao gồm Bank of America, Citigroup và NatWest, dự kiến sẽ tham gia vào các thử nghiệm của SWIFT. Họ sẽ giúp đánh giá cách mà blockchain có thể xử lý các giao dịch cho các sản phẩm được token hóa, bao gồm stablecoin.

Các thử nghiệm trước đó vào năm 2024 đã cho thấy tiến triển. SWIFT đã hợp tác với UBS và Chainlink trong Dự án Guardian của Singapore. Các bài kiểm tra đã liên kết quỹ được token hóa với thanh toán fiat sử dụng mạng lưới nhắn tin toàn cầu. SWIFT cũng đã hợp tác với các ngân hàng lớn để thử nghiệm hệ thống nhắn tin cốt lõi của mình trên blockchain Linea, nhằm cải thiện thanh toán toàn cầu.

Gần đây, Ngân hàng Quốc gia Qatar đã tham gia một dự án blockchain riêng biệt sử dụng nền tảng Kinexys của JP Morgan. Hệ thống đó cung cấp thanh toán USD nhanh hơn và có sẵn 24/7.

Sáng kiến do SWIFT dẫn đầu có thể mang lại tốc độ và hiệu quả tương tự trong mạng lưới 11.500 tổ chức tại hơn 200 quốc gia.