Huione Rửa tiền占比下降至 2.7%，拒絕非法交易擔保後真 Sự tuân thủ了？

Huione Group (匯旺集團) là một tập đoàn tài chính lớn có trụ sở tại Campuchia, sở hữu các lĩnh vực kinh doanh bao gồm Ví tiền tài sản tiền điện tử, thanh toán, bảo lãnh giao dịch, bảo hiểm, sàn giao dịch tài sản tiền điện tử. Kiểm toán Bitrace cho thấy, sau khi Huione từ chối bảo lãnh cho các giao dịch bất hợp pháp, tỷ lệ vốn rủi ro cao từ địa chỉ kinh doanh mới đã giảm từ 7,70% xuống 2,70% so với địa chỉ cũ.

2962 triệu USDT sự cố đóng băng đã gióng lên hồi chuông cảnh báo

Vào tháng 7 năm nay, Huione Group đã gặp phải “phản tác dụng”. Theo cuộc điều tra đầu tiên của Bitrace, địa chỉ của dịch vụ thanh toán thuộc Huione Group (HuionePay) đã bị công ty Tether đóng băng 29,62 triệu USDT do nhận tiền từ các vụ trộm tại sàn giao dịch tiền điện tử DMM và Poloniex. Số tiền này chiếm khoảng 75% dự trữ của HuionePay vào thời điểm đó, gây áp lực rút tiền cho người dùng của Huione, và cũng ảnh hưởng đến hoạt động bình thường của nền tảng, điều này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho Huione.

Quy mô đóng băng 29,62 triệu USDT là điều rất hiếm gặp trong ngành tài sản tiền điện tử. Tập đoàn Tether, với tư cách là đơn vị phát hành USDT, có khả năng kỹ thuật để đóng băng USDT của bất kỳ địa chỉ nào, nhưng thường chỉ thực hiện quyền này khi có yêu cầu rõ ràng từ các cơ quan thực thi pháp luật hoặc liên quan đến tội phạm nghiêm trọng. DMM và Poloniex đều là những sàn giao dịch nổi tiếng đã bị tấn công mạng, số tiền bị đánh cắp đã được chuyển qua một chuỗi rửa tiền phức tạp vào Huione, cuối cùng đã bị theo dõi và đóng băng.

75% dự trữ bị đóng băng có nghĩa là Huione Pay đang đối mặt với khủng hoảng thanh khoản nghiêm trọng. Dưới chế độ dự trữ một phần, các nền tảng thanh toán thường chỉ giữ lại 20-30% dự trữ để đáp ứng nhu cầu rút tiền hàng ngày, phần còn lại được sử dụng để đầu tư hoặc cho vay nhằm kiếm lợi nhuận. Khi 75% dự trữ bị đóng băng, nền tảng có thể không đáp ứng được nhu cầu rút tiền bình thường, điều này giải thích tại sao đã xảy ra việc rút tiền nhỏ quy mô.

Sự kiện đóng băng này là bước ngoặt trong quyết định thay đổi chiến lược kinh doanh của Huione. Đối mặt với áp lực quản lý quốc tế và thiệt hại kinh tế thực tế, Huione nhận ra rằng việc tiếp tục cung cấp dịch vụ cho các hoạt động bất hợp pháp đã vượt quá lợi nhuận. Sau sự kiện đóng băng này, trang web chính thức của Huione Guarantee đã thêm một thông báo đặc biệt, cho biết rằng các hoạt động liên quan đến việc đánh cắp tài sản tiền điện tử, buôn bán người, giao dịch ma túy, buôn bán vũ khí và đạn dược cũng như các tội phạm nghiêm trọng liên quan đến khủng bố và bạo lực, các hoạt động liên quan đến dòng tiền tại Hoa Kỳ và các hoạt động trộn tiền xuyên chuỗi đều sẽ không được Huione bảo đảm.

Cách diễn đạt trong tuyên bố này cực kỳ rõ ràng và toàn diện. Đánh cắp tài sản tiền điện tử, buôn bán người, ma túy, vũ khí, khủng bố - đây là những loại tội phạm mà cộng đồng quốc tế đang mạnh tay trấn áp. “Các giao dịch tài chính liên quan đến Hoa Kỳ” thậm chí còn trực tiếp phản hồi áp lực từ các cơ quan thực thi pháp luật của Hoa Kỳ, cho thấy Huione đang cố gắng phân định ranh giới với quyền tài phán của Hoa Kỳ. “Các giao dịch trộn lẫn qua chuỗi” thì nhắm đến hành vi rửa tiền bằng cách sử dụng các công cụ trộn (như Tornado Cash).

Huione Guarantee đã đưa ra sự phân định rõ ràng về giới hạn kinh doanh, thái độ đối với một số hoạt động kinh doanh có rủi ro cao đã chuyển từ sự mơ hồ ban đầu sang từ chối rõ ràng, cho thấy xu hướng của họ trong việc tăng cường quản lý tuân thủ hoạt động kinh doanh của công ty, nhằm tránh cho công ty hoạt động liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, thậm chí là các rủi ro pháp lý xa hơn. Tuy nhiên, tuyên bố là một chuyện, thực thi thực tế lại là một chuyện khác. Ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử tràn ngập những cam kết tuân thủ trống rỗng, điều quan trọng là dữ liệu trên chuỗi có thể xác minh những cam kết này hay không.

Bitrace kiểm toán: Tỷ lệ quỹ rủi ro cao giảm 5%

（Nguồn: Bitrace）

Huione công khai phản đối một loạt các hoạt động rủi ro về tài chính nhằm nâng cao tính tuân thủ của doanh nghiệp, liệu động thái này có hiệu quả không? Bitrace tiến hành kiểm toán tài chính rủi ro đối với 6 địa chỉ kinh doanh mới nhất mà Huione công bố, so sánh chúng với các địa chỉ kinh doanh cũ trong quá khứ, quan sát tình hình dòng tiền rủi ro vào các địa chỉ của Huione trước và sau tuyên bố của họ. Sáu địa chỉ bảo đảm này bao gồm: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b.

Kết quả kiểm toán cho thấy cải thiện đáng kể. Địa chỉ kinh doanh cũ của Huione TL8TBp đã thu hút hơn 2.244 triệu USDT từ ngày 16 tháng 7 năm 2023 đến ngày 13 tháng 10 năm 2024, trong đó vốn có rủi ro cao đạt 173 triệu USDT, chiếm 7,70%. Tỷ lệ này rất cao trong các nền tảng thanh toán tài sản tiền điện tử, tỷ lệ vốn rủi ro của các nền tảng tuân thủ quy định thông thường thường dưới 1%.

Địa chỉ kinh doanh mới nhất của Huione từ ngày 16 tháng 7 năm 2024 đến ngày 13 tháng 10 năm 2024 đã tích lũy được hơn 300 triệu USDT, trong đó tiền vốn rủi ro cao đạt 8.14 triệu USDT, chiếm 2.70%. Có thể thấy tỷ lệ vốn rủi ro trong dòng vốn vào của Huione đã giảm đáng kể, từ 7.70% xuống 2.70%, giảm 5 điểm phần trăm, tỷ lệ cải thiện tương đối khoảng 65%.

Theo các loại rủi ro khác nhau, tiền vốn rủi ro cao đã được phân chia, trong đó tình hình dòng tiền từ các ngành đen và xám đã cải thiện rõ rệt, giảm từ 7,63% xuống còn 2,61%. Dòng tiền từ các nguồn rủi ro cao như rửa tiền, cá cược trực tuyến, lừa đảo cũng đã giảm đáng kể. Sự cải thiện toàn diện này giữa các loại cho thấy các biện pháp tuân thủ của Huione không chỉ nhằm vào các loại tội phạm cụ thể, mà còn nâng cao khả năng sàng lọc rủi ro một cách hệ thống.

Ngoài ra, Bitrace đã tiến hành tính toán tỷ lệ vốn có rủi ro cao của địa chỉ kinh doanh mới và cũ trong các chu kỳ thời gian khác nhau. Trong khoảng thời gian từ ngày 16 tháng 7 năm 2024 đến ngày 13 tháng 10 năm 2024 (tức là trong cùng thời gian sau khi thông báo được phát hành), vốn rủi ro cao chảy vào TL8TBp chiếm 6.68% tổng vốn, cao hơn một chút so với cùng kỳ năm trước, nhưng thấp hơn một chút so với toàn bộ chu kỳ kiểm toán. Điều này cho thấy ngay cả địa chỉ cũ, tỷ lệ vốn có rủi ro cũng đã được cải thiện trong cùng một thời gian, gợi ý rằng các biện pháp tuân thủ của Huione có thể được thực hiện trên toàn nền tảng, chứ không chỉ giới hạn ở địa chỉ mới.

Dữ liệu cải thiện nhưng kết luận vẫn cần thận trọng

Thông qua dữ liệu trên, không khó để thấy rằng bất kể là địa chỉ mới hay địa chỉ cũ, tình hình dòng tiền rủi ro cao vào địa chỉ kinh doanh Huione Guarantee thực sự đã được cải thiện, điều này có thể liên quan đến việc thắt chặt ngưỡng tham gia của các thương gia. Các biện pháp cải thiện cụ thể có thể bao gồm: tăng cường yêu cầu xác minh KYC yêu cầu các thương gia cung cấp thông tin danh tính chi tiết hơn, thực hiện giám sát giao dịch nghiêm ngặt đánh dấu các giao dịch lớn hoặc tần suất cao đáng ngờ, hợp tác với các công ty phân tích blockchain để xác định nguồn tiền từ các địa chỉ trộn hoặc trong danh sách đen, cũng như từ chối cung cấp dịch vụ cho các ngành công nghiệp có rủi ro cao cụ thể.

Tuy nhiên, điều đáng lưu ý là các địa chỉ kinh doanh mới này không có đủ lịch sử hoạt động lâu dài, và dữ liệu hiện có có thể không phản ánh chính xác tiến độ tuân thủ của Huione Guarantee. Địa chỉ mới chỉ hoạt động khoảng 3 tháng, trong khi chu kỳ kiểm toán của địa chỉ cũ đã vượt quá 1 năm. Dữ liệu ngắn hạn có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố theo mùa, chu kỳ thị trường hoặc hành động tuân thủ tạm thời, không thể hoàn toàn đại diện cho xu hướng dài hạn.

Ngoài ra, tỷ lệ vốn rủi ro cao 2,70% mặc dù đã cải thiện đáng kể so với 7,70%, nhưng vẫn cao hơn nhiều so với tiêu chuẩn của các tổ chức tài chính tuân thủ. Tỷ lệ vốn rủi ro của các sàn giao dịch tiền điện tử chính thống như sàn CEX thường thấp hơn 0,5%, trong khi tiêu chuẩn của các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán còn nghiêm ngặt hơn. 2,70% có nghĩa là mỗi khi có 100 USDT được đưa vào, có 2,70 USDT đến từ các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, lừa đảo, v.v. Tỷ lệ này mặc dù đã cải thiện, nhưng vẫn nằm trong khu vực rủi ro cao.

Huione nằm ở Đông Nam Á, phạm vi kinh doanh của nó chồng lấp cao độ với các tổ chức tội phạm nổi tiếng ở địa phương, rủi ro cấu trúc khó có thể được loại bỏ hoàn toàn. Campuchia là khu vực trung tâm của lừa đảo “giết heo”, nhiều khu vực lừa đảo tập trung ở Sihanoukville, Poipet và những nơi khác. Chừng nào các hoạt động tội phạm này còn tồn tại, Huione với tư cách là nền tảng thanh toán tiền điện tử lớn nhất địa phương sẽ khó có thể tránh khỏi việc tiếp xúc với các nguồn tiền bất hợp pháp.

Bitrace sẽ tiếp tục theo dõi. Sự mở rộng của ngành công nghiệp mã hóa và dòng vốn rủi ro tràn lan đang khiến các tổ chức Web3 phải đối mặt với áp lực tuân thủ ngày càng tăng, và sự thiếu khả năng nhận diện rủi ro tài chính của địa chỉ người dùng trên nền tảng có thể ảnh hưởng đến hoạt động của nền tảng, thậm chí dẫn đến việc các nhà điều hành rơi vào rủi ro bị điều tra. Know Your Transaction (KYT) như là công cụ cơ bản giúp các doanh nghiệp tài sản tiền điện tử duy trì an toàn và hoạt động tuân thủ, đóng vai trò không thể thiếu trong việc ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp, bảo vệ an ninh tài sản của người dùng và nâng cao uy tín của nền tảng.