Mã hóa lừa đảo bản đồ địa lý: Từ Silicon Valley đến Mumbai, lừa đảo không phân biệt quốc gia

撰文：Mars_DeFi

Biên dịch: Chopper, Tin tức Foresight

Trong giai đoạn đầu phát triển của tiền điện tử, nhiều người tin rằng lừa đảo là cái giá tất yếu của đổi mới, “dự án bỏ trốn” hoặc “thoát lừa đảo” chỉ giới hạn ở một số kẻ bất hợp pháp trong những góc không được quản lý trên Internet.

Nhưng nhiều năm trôi qua, các nhà báo điều tra độc lập như ZachXBT dần dần phơi bày một sự thật đáng lo ngại: lừa đảo tiền điện tử đã toàn cầu hóa từ lâu.

Chỉ trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến 2025, ZachXBT đã ghi nhận 118 vụ án lừa đảo tài chính khác nhau, từ những vụ lừa đảo NFT hàng triệu đô la cho đến những mạng lưới rửa tiền phức tạp xuyên chuỗi. Báo cáo điều tra của ông đã phơi bày những kẻ lừa đảo trên các châu lục: từ các dự án Memecoin được sự ủng hộ của các ngôi sao mạng Silicon Valley, đến các băng nhóm lừa đảo trên Telegram ở Mumbai, và các băng nhóm thao túng giá ở Istanbul.

Tính nhất quán mà dữ liệu thể hiện thật đáng kinh ngạc: không có quốc gia hay khu vực nào có thể miễn nhiễm với sự xâm hại của kẻ gian.

Huyền thoại về những kẻ lừa đảo khu vực

Chức năng hiển thị vị trí địa lý mới được thêm vào nền tảng xã hội X gần đây, với ý định nâng cao tính minh bạch, nhưng đã gây ra những cuộc thảo luận liên quan đến cảm xúc thù địch đối với người ngoại quốc.

Nhiều người dùng bắt đầu tấn công người khác dựa trên quốc gia gốc của tài khoản, đặc biệt nhắm vào các tài khoản liên quan đến Ấn Độ, Nigeria và Nga, gán nhãn “lừa đảo” cho toàn bộ người dân của những quốc gia này.

Nhưng cuộc điều tra của ZachXBT lại kể một câu chuyện hoàn toàn khác. Dưới đây là tóm tắt ngắn gọn về dữ liệu điều tra của ZachXBT trong ba năm qua:

Trong 118 vụ lừa đảo đã được xác minh:

Khoảng 41% đến từ châu Á (Ấn Độ, Trung Quốc, Đông Nam Á)

Khoảng 28% đến từ Bắc Mỹ

Khoảng 15% đến từ châu Âu

Khoảng 10% liên quan đến châu Phi

Khoảng 6% do các máy trộn tiền hoặc tiền ẩn danh không thể theo dõi, danh tính ẩn danh

Sự phân bố địa lý của các kẻ lừa đảo trong 118 báo cáo này cũng đáng chú ý:

Phân bố khu vực của những kẻ lừa đảo tiền điện tử được ZachXBT xác định

Dữ liệu cho thấy không phải là một khu vực vấn đề nào đó, mà là sự thiếu sót đạo đức tồn tại chung trên toàn cầu.

Dữ liệu trên đã tiết lộ một sự thật quan trọng thường bị bỏ qua trong các cuộc thảo luận trực tuyến: mặc dù người châu Phi (đặc biệt là người Nigeria) thường xuyên và không công bằng bị gán nhãn là lừa đảo tiền điện tử, nhưng thực tế lại hoàn toàn trái ngược.

Điều này cho thấy, lừa đảo tiền điện tử không chỉ giới hạn ở một khu vực nào đó, mà là một vấn đề toàn cầu vượt qua biên giới, ngôn ngữ và văn hóa.

Xem xét lừa đảo tiền điện tử từ góc độ vĩ mô

1）Trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2025 đến tháng 6 năm 2025, quốc gia có số tiền bị đánh cắp nhiều nhất của mỗi nạn nhân.

Đối với những người chỉ trích Nigeria hoặc Ấn Độ một cách mù quáng, biểu đồ đầu tiên đủ để gây sốc. 10 quốc gia có số tiền bị đánh cắp trung bình cao nhất của một nạn nhân là:

Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất —— khoảng 7.8 vạn đô la Mỹ

Mỹ —— khoảng 77.000 đô la Mỹ

Chile - khoảng 52.000 đô la Mỹ

Ấn Độ —— khoảng 5.1 triệu đô la Mỹ

Litva —— khoảng 38.000 đô la Mỹ

Nhật Bản —— khoảng 2.6 vạn USD

Iran —— khoảng 25.000 đô la

Israel —— khoảng 12.000 đô la Mỹ

Na Uy —— khoảng 1.2 triệu đô la Mỹ

Đức —— khoảng 1,1 triệu đô la

Bạn có nhận thấy không? Nigeria hoàn toàn không có trong danh sách này, trong khi Các Tiểu Vương quốc Ả Rập Thống nhất, Hoa Kỳ, nhiều quốc gia châu Âu và nhiều quốc gia châu Á thì lại nổi bật trong danh sách.

Nếu những định kiến đó là đúng, thì vị trí số một trong danh sách này lẽ ra phải là Nigeria hoặc Ấn Độ, nhưng thực tế không phải như vậy.

2）Bản đồ tình hình nạn nhân ví toàn cầu (năm 2022-2025)

Khi chúng ta mở rộng góc nhìn đến tổng số nạn nhân trên toàn cầu, phân bố địa lý trở nên rõ ràng hơn. Nạn nhân trải rộng khắp Bắc Mỹ, Nam Mỹ, châu Âu, Trung Đông và Bắc Phi cũng như châu Á.

Các khu vực có số lượng nạn nhân nhiều hơn bao gồm: Tây Âu và Đông Âu, Bắc Mỹ, một số khu vực của châu Á, Trung Đông và Bắc Phi.

Vậy còn châu Phi thì sao? So với châu Âu, châu Mỹ và châu Á, tổng số ví bị thiệt hại ở châu Phi ít hơn nhiều. Đây không phải là phán đoán chủ quan của tôi, mà là sự thật khách quan mà bản đồ thể hiện.

3. Khu vực có sự gia tăng nhanh nhất số lượng nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử (năm 2024 - 2025 so với năm trước)

Hình thứ ba hiển thị các khu vực có sự gia tăng lừa đảo mạnh mẽ nhất, tỷ lệ tăng trưởng năm trên năm của các nạn nhân theo khu vực là:

Đông Âu —— khoảng 380%

Trung Đông và Bắc Phi —— khoảng 300%

Trung Á / Nam Á và Châu Đại Dương —— khoảng 270%

Bắc Mỹ —— khoảng 230%

Nam Mỹ —— khoảng 200%

Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương —— khoảng 140%

Châu Âu (toàn bộ) — khoảng 120%

Sahara phía nam châu Phi —— khoảng 100%

Một lần nữa nhấn mạnh, tỷ lệ tăng trưởng của Châu Phi đứng cuối bảng. Trong khi đó:

Sự gia tăng nạn nhân ở châu Âu và khu vực Trung Đông và Bắc Phi dẫn đầu toàn cầu

Bắc Mỹ và Mỹ Latinh theo sau.

Khu vực châu Á-Thái Bình Dương và Ấn Độ nằm ở mức trung bình.

Châu Phi là khu vực bị ảnh hưởng ít nhất trong toàn bộ tập dữ liệu.

Nếu Nigeria là trung tâm lừa đảo toàn cầu, châu Phi chắc chắn sẽ không đứng cuối trong bảng xếp hạng này.

Sự thật là: lừa đảo tiền điện tử không phải là vấn đề của Nigeria hay Ấn Độ, mà là vấn đề toàn cầu.

Dữ liệu đã hoàn toàn phá vỡ những khuôn mẫu.

Quốc gia có số tiền bị đánh cắp cao nhất của một nạn nhân đơn lẻ không phải là các nước châu Phi hay Ấn Độ.

Khu vực có sự gia tăng lừa đảo nhanh nhất không phải là khu vực châu Phi hay Ấn Độ.

Tỷ lệ tăng trưởng của các nạn nhân ở Châu Phi là thấp nhất.

Vậy tại sao người Nigeria và Ấn Độ lại bị gán nhãn “lừa đảo” một cách không công bằng? Bởi vì mọi người thường phán xét dựa trên cảm xúc thay vì bằng chứng; vì một vụ lừa đảo lan truyền ở một khu vực nào đó sẽ trở thành nhãn hiệu tập thể của 200 triệu người, và sự lan truyền của định kiến trên mạng nhanh hơn nhiều so với sự thật.

Theo dữ liệu:

Nigeria không phải là một trong những quốc gia có tổn thất cao.

Số lượng nạn nhân lừa đảo ở châu Phi tăng thấp nhất.

Dữ liệu thống kê ở châu Âu và Bắc Mỹ tệ hơn.

Các khu vực châu Á như Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất và Ấn Độ đang đối mặt với những vụ trộm cắp có giá trị cực cao.

Nếu một khu vực có nhiều kẻ lừa đảo nhất, thì tình hình nạn nhân ở khu vực đó cũng sẽ rất nghiêm trọng (kẻ lừa đảo sẽ thực hiện hành vi phạm tội ở những nơi mà họ quen thuộc). Nhưng châu Phi và Ấn Độ hoàn toàn không thể hiện mô hình này.

Nếu người Nigeria và người Ấn Độ cũng giống như những người khác mà chỉ nhìn nhận một cách phiến diện, họ hoàn toàn có thể chỉ trích châu Âu, Mỹ, Nam Mỹ, Trung Đông và Bắc Phi.

Nhưng họ không làm như vậy, vì những người có trách nhiệm đều hiểu: kẻ lừa đảo có mặt ở khắp mọi nơi - tồn tại trong mọi chủng tộc, mọi khu vực, mọi quốc gia; nạn nhân của lừa đảo cũng phân bố trên toàn cầu; không có bất kỳ nhóm nào nên bị gán mác vì hành động của một số tội phạm.

Gần đây, bài viết chỉ trích “kẻ lừa đảo Ấn Độ” của @TheQuartering và những người khác (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375) đã thể hiện rõ ràng cách mà tâm lý bài ngoại lợi dụng nỗi đau thật sự của con người. Việc miêu tả cả một quốc gia hoặc cộng đồng là tội phạm chỉ càng làm gia tăng tổn thương.

Cuộc điều tra của ZachXBT cũng đã phơi bày hành vi lừa đảo của các YouTuber người Mỹ, các nhà phát triển DeFi ở châu Âu và các nhóm marketing ở châu Á. Lừa đảo tiền điện tử không phải là do quốc tịch quyết định, mà là kết quả của sự ẩn danh không bị kiểm soát, lòng tham và sự thờ ơ của các cơ quan quản lý.

Chúng tôi có thể làm tốt hơn như thế nào?

Để tiền điện tử trở nên trưởng thành, không chỉ cần quản lý mà còn cần tái cấu trúc đạo đức ở cấp độ tập thể. Cụ thể có thể bắt đầu từ các khía cạnh sau:

Thay thế thành kiến về quốc tịch bằng sự minh bạch: yêu cầu người sáng lập dự án thực hiện kiểm toán công khai, hoàn thành KYC và công khai thông tin trên chuỗi, thay vì phán xét một cách vô lý dựa trên quốc tịch.

Hỗ trợ báo chí điều tra: Những nhà điều tra như ZachXBT và cộng đồng thám tử nhỏ đã giúp tránh khỏi hàng triệu đô la tổn thất tiềm năng. Chúng ta nên truyền bá kết quả công việc của họ, chứ không phải tiếng ồn dân tộc chủ nghĩa.

Luôn luôn giữ sự cẩn trọng: Hãy coi mỗi dự án là một cuộc lừa đảo tiềm năng cho đến khi có bằng chứng về độ tin cậy của dự án đó.

Báo cáo thay vì chế nhạo: Khi phát hiện tài khoản khả nghi, hãy sử dụng các kênh xác minh hoặc tài nguyên báo cáo, thay vì phát tán sự thù hận.

Tóm tắt

Tiền điện tử ra đời từ lý tưởng phi tập trung và tự do, nhưng trong điều kiện thiếu cơ chế trách nhiệm, những lý tưởng này đã bị bóp méo thành công cụ khai thác toàn cầu. Mỗi khu vực đều có kẻ lừa đảo, và mỗi khu vực cũng có nạn nhân. Hãy để chúng ta dừng lại “thù hận trên chuỗi”.