Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Với vị thế ngày càng vững chắc của Bitcoin trên thị trường tài chính, lĩnh vực BTCFi đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Bài viết này sẽ đi sâu vào nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ re-staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung.
Tổng quan về BTCfi
BTCFi( Bitcoin tài chính ) là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Theo dự đoán dữ liệu, đến năm 2030 quy mô thị trường BTCFI có thể đạt 1.2 nghìn tỷ USD. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại lượng lớn dòng vốn vào, tăng cường tính thanh khoản và sự ổn định của thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và tính quy chuẩn của thị trường.
Phân khúc BTCFi
1. Stablecoin ổn định
Stablecoin là một loại tiền điện tử có mục đích giữ giá trị ổn định, thường được gắn với tiền tệ hợp pháp hoặc tài sản có giá trị khác. Theo mức độ tập trung, có thể chia thành stablecoin tập trung và stablecoin phi tập trung; theo loại thế chấp, có thể chia thành thế chấp bằng tiền tệ/ tài sản vật chất, thế chấp bằng tài sản tiền điện tử và thế chấp không đủ.
Các dự án stablecoin phi tập trung đáng chú ý bao gồm:
Bitsmiley Protocol: Dự án stablecoin bản địa đầu tiên trong hệ sinh thái BTC
Bamk.fi(NUSD): đồng đô la tổng hợp trên Bitcoin L1
Yala Labs: Phát hành stablecoin $YU thông qua hạ tầng mô-đun tự xây dựng.
BTU:Dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin
Satoshi Protocol: Giao thức CDP stablecoin đầu tiên của BTC trong hệ sinh thái
2. Lending赛道
Bitcoin cho vay là một dịch vụ tài chính thông qua việc sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Các dự án phổ biến bao gồm:
Liquidium: giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin
Shell Finance: giao thức stablecoin dựa trên BTC L1
3. Staking赛道
Staking thường được nhận thức với các đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lợi. Dự án trọng điểm:
Babylon: Giao thức staking Bitcoin, có thể thực hiện khóa Bitcoin trên mạng chính Bitcoin để cung cấp độ an toàn cho các chuỗi tiêu dùng POS khác.
4. Restaking赛道
Restaking là việc sử dụng tài sản token staking thanh khoản để staking trên các mạng và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn. Dự án đại diện:
Chakra: cơ sở hạ tầng thanh toán mô-đun sáng tạo
Bedrock: Giao thức tái thế chấp thanh khoản đa tài sản
Lorenzo protocol: Tầng tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon
5. Quản lý phi tập trung
Gần đây, chủ thể đứng sau WBTC là BitGO đã phát hành thông báo về việc giao quyền kiểm soát WBTC, gây ra cuộc thảo luận về độ an toàn của WBTC. Các giải pháp lưu trữ phi tập trung khác bao gồm tBTC, FBTC, dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung và tài chính phi tập trung. Dự án đại diện:
Solv Protocol: ma trận thanh khoản Bitcoin thống nhất
Bouncebit: chuỗi Restaking BTC, hoàn toàn tương thích với EVM
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon
7. DEX AMM Swap
Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm chạp, nhưng đang nhanh chóng đuổi kịp. Dự án đại diện:
Bitflow: Tập trung vào lợi suất BTC bền vững
Dotswap: AMM DEX gốc trên mạng chính BTC
Unisat AMM Swap: Tập trung vào ứng dụng ví Ordinals và brc-20
So sánh các loại tài sản khác nhau
So sánh BTCFi, ETHFi và SolFi từ ba khía cạnh: tính an toàn, tỷ suất lợi nhuận và sự phong phú của hệ sinh thái. Tổng thể, BTCFi có tiềm năng và không gian phát triển lớn hơn so với ETHFi và SolFi.
Kết luận
Với sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái BTCFi, chúng ta đã chứng kiến sự cạnh tranh lành mạnh giữa các giao thức, sự cạnh tranh này không chỉ giảm thiểu rủi ro tập trung mà còn thúc đẩy sự trưởng thành và đa dạng của toàn bộ hệ sinh thái BTC. Nhìn về tương lai, BTCFi sẽ tiếp tục là động lực đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử, thúc đẩy mạng lưới Bitcoin tiến tới các ứng dụng tài chính cao cấp hơn và mức độ tham gia toàn cầu.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SocialAnxietyStaker
· 07-20 20:25
btc năm nay thị trường này điên cuồng, ổn định nhưng vẫn thuận lợi
Xem bản gốcTrả lời0
PaperHandSister
· 07-20 20:22
nhập một vị thế就bẫy了，chơi đùa với mọi người就完事了
Xem bản gốcTrả lời0
FUDwatcher
· 07-20 20:21
mười hai nghìn k
Xem bản gốcTrả lời0
LeekCutter
· 07-20 20:20
Việc đầu tiên khi nhận được tiền lương là chạy ra thị trường coin
BTCFi toàn cảnh: Từ Lending đến Staking xây dựng hệ sinh thái tài chính Bitcoin
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Với vị thế ngày càng vững chắc của Bitcoin trên thị trường tài chính, lĩnh vực BTCFi đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Bài viết này sẽ đi sâu vào nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ re-staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung.
Tổng quan về BTCfi
BTCFi( Bitcoin tài chính ) là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Theo dự đoán dữ liệu, đến năm 2030 quy mô thị trường BTCFI có thể đạt 1.2 nghìn tỷ USD. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại lượng lớn dòng vốn vào, tăng cường tính thanh khoản và sự ổn định của thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và tính quy chuẩn của thị trường.
Phân khúc BTCFi
1. Stablecoin ổn định
Stablecoin là một loại tiền điện tử có mục đích giữ giá trị ổn định, thường được gắn với tiền tệ hợp pháp hoặc tài sản có giá trị khác. Theo mức độ tập trung, có thể chia thành stablecoin tập trung và stablecoin phi tập trung; theo loại thế chấp, có thể chia thành thế chấp bằng tiền tệ/ tài sản vật chất, thế chấp bằng tài sản tiền điện tử và thế chấp không đủ.
Các dự án stablecoin phi tập trung đáng chú ý bao gồm:
2. Lending赛道
Bitcoin cho vay là một dịch vụ tài chính thông qua việc sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Các dự án phổ biến bao gồm:
3. Staking赛道
Staking thường được nhận thức với các đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lợi. Dự án trọng điểm:
4. Restaking赛道
Restaking là việc sử dụng tài sản token staking thanh khoản để staking trên các mạng và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn. Dự án đại diện:
5. Quản lý phi tập trung
Gần đây, chủ thể đứng sau WBTC là BitGO đã phát hành thông báo về việc giao quyền kiểm soát WBTC, gây ra cuộc thảo luận về độ an toàn của WBTC. Các giải pháp lưu trữ phi tập trung khác bao gồm tBTC, FBTC, dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung và tài chính phi tập trung. Dự án đại diện:
7. DEX AMM Swap
Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm chạp, nhưng đang nhanh chóng đuổi kịp. Dự án đại diện:
So sánh các loại tài sản khác nhau
So sánh BTCFi, ETHFi và SolFi từ ba khía cạnh: tính an toàn, tỷ suất lợi nhuận và sự phong phú của hệ sinh thái. Tổng thể, BTCFi có tiềm năng và không gian phát triển lớn hơn so với ETHFi và SolFi.
Kết luận
Với sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái BTCFi, chúng ta đã chứng kiến sự cạnh tranh lành mạnh giữa các giao thức, sự cạnh tranh này không chỉ giảm thiểu rủi ro tập trung mà còn thúc đẩy sự trưởng thành và đa dạng của toàn bộ hệ sinh thái BTC. Nhìn về tương lai, BTCFi sẽ tiếp tục là động lực đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử, thúc đẩy mạng lưới Bitcoin tiến tới các ứng dụng tài chính cao cấp hơn và mức độ tham gia toàn cầu.