Liên minh Châu Âu ban hành quy định mới về mã hóa tài sản: giao dịch ẩn danh sẽ trở thành lịch sử
Đầu năm 2024, Liên minh Châu Âu đã tăng cường quy định đối với mã hóa. Là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên thế giới xây dựng khung quy định mã hóa toàn diện, Liên minh Châu Âu quyết định hoàn thiện thêm các biện pháp hạn chế đối với chuyển khoản mã hóa và ví cá nhân trong quy định chống rửa tiền của mình.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Liên minh châu Âu đã chính thức triển khai ý tưởng này, giới thiệu quy định chống rửa tiền mới nhất. Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi như rửa tiền, trốn thuế và sử dụng tài sản mã hóa để chuyển tài sản.
Nội dung chính của quy định mới bao gồm:
Trong khu vực quản lý của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không rõ danh tính để thực hiện giao dịch.
Các công ty mã hóa cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch vượt quá 1000 euro.
Quy định này chủ yếu nhắm đến người dùng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).
Phân tích cho rằng, quy định mới này vừa có mặt tích cực, vừa tồn tại một số tranh cãi. Mặt tích cực bao gồm:
Kết hợp với các quy định trước đó của dự luật MiCA và quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa, có thể tối đa hóa việc quy định các hành vi vi phạm liên quan đến mã hóa.
Đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thực hiện trong tương lai.
Tuy nhiên, quy định này cũng đối mặt với một số nghi vấn:
Đã trực tiếp hủy bỏ tính năng ẩn danh của mã hóa tiền điện tử, đây là một trong những đặc điểm cốt lõi của nó.
Có thể ảnh hưởng đến hệ sinh thái tài chính phi tập trung được xây dựng trên công nghệ blockchain.
Điều đáng chú ý là dự luật chống rửa tiền lần này không chỉ nhắm đến mã hóa tài sản, mà còn liên quan đến các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền:
Cấm sử dụng tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong giao dịch thương mại.
Cấm hoàn toàn giao dịch thương mại bằng tiền mặt trên 10000 euro.
Yêu cầu các chủ thể kinh doanh liên quan đến ngành hàng xa xỉ thực hiện kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng trong giao dịch.
Tăng cường giám sát các lĩnh vực rửa tiền có rủi ro cao như bóng đá chuyên nghiệp.
Quy định mới này có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng cho toàn bộ ngành tài sản mã hóa, dự kiến các quy định quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật pháp này.
Từ góc độ tích cực, quy định mới của EU không phải là cấm mã hóa, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư trong một môi trường được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn, phù hợp với quan niệm quản lý "thông thoáng" thay vì "bít kín".
Tuy nhiên, phương thức quản lý này cũng gặp phải thách thức. Nhiều thành viên cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 cho rằng giá trị cốt lõi của tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó, có thể hoạt động mà không cần quản lý tập trung. Các quy định mới có thể hạn chế quyền tự do quản lý tài sản của người dùng và kéo dài quyền lực quản lý tập trung truyền thống vào lĩnh vực tài sản mã hóa.
Trên thực tế, các chính sách quản lý tương tự trước đây của Liên minh Châu Âu không nhận được sự ủng hộ của đa số người dân. Ví dụ, khi Ủy ban Châu Âu tìm kiếm ý kiến công chúng về dự thảo luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt vào năm 2017, hơn 90% công dân cho biết họ phản đối, cho rằng biện pháp này không thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn, mà ngược lại, hạn chế không đúng cách quyền sử dụng tài sản của công dân.
Hiện tại, quy định mới chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, chưa bao gồm các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:
Quy mô thị trường của các tài sản mã hóa khác còn tương đối nhỏ, chưa trở thành công cụ rửa tiền hoặc trốn thuế chính.
Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng trong việc quản lý mã hóa tài sản, không muốn đưa công nghệ chưa trưởng thành vào quy định chặt chẽ quá sớm.
Mặc dù quy định mới vẫn cần trải qua ba năm thời gian chuyển tiếp để chính thức có hiệu lực, nhưng khoảng thời gian này chủ yếu được sử dụng cho việc điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là trong khu vực tài phán của Liên minh châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa ẩn danh.
Đối với quy định mới này, ý kiến của các chuyên gia trong ngành không đồng nhất. Một số người cho rằng nó có thể ảnh hưởng đến môi trường kinh doanh tự do cạnh tranh của Liên minh Châu Âu, thậm chí có thể vi phạm quyền công dân cơ bản. Cũng có quan điểm cho rằng, trong bối cảnh tội phạm mã hóa ngày càng gia tăng, lợi ích và bất lợi của quy định mới cần được đánh giá dựa trên hiệu quả sau khi triển khai.
Mặc dù Liên minh Châu Âu thiếu lập luận đầy đủ về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện quy định mới này nhằm chống lại tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực pháp lý đầu tiên trên thế giới toàn diện quy định về mã hóa tài sản, sự dũng cảm và quyết tâm của họ là điều đáng ghi nhận. Trong tương lai, sự phát triển của ngành mã hóa tài sản sẽ cần sự nỗ lực chung giữa các cơ quan quản lý và các bên tham gia trong ngành, để thiết lập cơ chế tự giám sát và thúc đẩy hiệu quả, nhằm đạt được sự cân bằng giữa đổi mới và quản lý.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
25 thích
Phần thưởng
25
9
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ContractHunter
· 07-25 09:03
隐私 và tự do thật sự phải chết tiệt?
Xem bản gốcTrả lời0
SleepyArbCat
· 07-24 23:06
Meow meow không đủ sức rồi, khi có quy định lại phải rug pull thôi~ Ví tiền cũng sẽ bị để mắt đến rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
ProbablyNothing
· 07-23 07:22
À, sớm nhìn thấu quy định rồi nhỉ.
Xem bản gốcTrả lời0
FloorPriceNightmare
· 07-22 23:32
Còn gì để giao dịch coin khi đã mất đi sự riêng tư?
Xem bản gốcTrả lời0
TaxEvader
· 07-22 23:32
Người giỏi giao dịch tiền điện tử, bậc thầy tránh thuế nổi tiếng
Xem bản gốcTrả lời0
OnChain_Detective
· 07-22 23:30
phân tích mẫu xác nhận những gì chúng tôi đã theo dõi... quy định của EU vừa giết chết việc tự quản lý thật sự
Xem bản gốcTrả lời0
0xTherapist
· 07-22 23:11
Ông già Âu này sợ web3 quá tự do phải không?
Xem bản gốcTrả lời0
GasGrillMaster
· 07-22 23:09
Sự tuân thủ này ai có thể chịu đựng được chứ, hoàn toàn không có sự riêng tư.
Quy định mới của EU nhắm vào mã hóa ẩn danh, ví được lưu trữ sẽ phải đối mặt với sự quản lý chặt chẽ.
Liên minh Châu Âu ban hành quy định mới về mã hóa tài sản: giao dịch ẩn danh sẽ trở thành lịch sử
Đầu năm 2024, Liên minh Châu Âu đã tăng cường quy định đối với mã hóa. Là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên thế giới xây dựng khung quy định mã hóa toàn diện, Liên minh Châu Âu quyết định hoàn thiện thêm các biện pháp hạn chế đối với chuyển khoản mã hóa và ví cá nhân trong quy định chống rửa tiền của mình.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Liên minh châu Âu đã chính thức triển khai ý tưởng này, giới thiệu quy định chống rửa tiền mới nhất. Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi như rửa tiền, trốn thuế và sử dụng tài sản mã hóa để chuyển tài sản.
Nội dung chính của quy định mới bao gồm:
Quy định này chủ yếu nhắm đến người dùng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).
Phân tích cho rằng, quy định mới này vừa có mặt tích cực, vừa tồn tại một số tranh cãi. Mặt tích cực bao gồm:
Tuy nhiên, quy định này cũng đối mặt với một số nghi vấn:
Điều đáng chú ý là dự luật chống rửa tiền lần này không chỉ nhắm đến mã hóa tài sản, mà còn liên quan đến các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền:
Quy định mới này có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng cho toàn bộ ngành tài sản mã hóa, dự kiến các quy định quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật pháp này.
Từ góc độ tích cực, quy định mới của EU không phải là cấm mã hóa, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư trong một môi trường được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn, phù hợp với quan niệm quản lý "thông thoáng" thay vì "bít kín".
Tuy nhiên, phương thức quản lý này cũng gặp phải thách thức. Nhiều thành viên cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 cho rằng giá trị cốt lõi của tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó, có thể hoạt động mà không cần quản lý tập trung. Các quy định mới có thể hạn chế quyền tự do quản lý tài sản của người dùng và kéo dài quyền lực quản lý tập trung truyền thống vào lĩnh vực tài sản mã hóa.
Trên thực tế, các chính sách quản lý tương tự trước đây của Liên minh Châu Âu không nhận được sự ủng hộ của đa số người dân. Ví dụ, khi Ủy ban Châu Âu tìm kiếm ý kiến công chúng về dự thảo luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt vào năm 2017, hơn 90% công dân cho biết họ phản đối, cho rằng biện pháp này không thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn, mà ngược lại, hạn chế không đúng cách quyền sử dụng tài sản của công dân.
Hiện tại, quy định mới chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, chưa bao gồm các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:
Mặc dù quy định mới vẫn cần trải qua ba năm thời gian chuyển tiếp để chính thức có hiệu lực, nhưng khoảng thời gian này chủ yếu được sử dụng cho việc điều chỉnh tuân thủ. Điều này có nghĩa là trong khu vực tài phán của Liên minh châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa ẩn danh.
Đối với quy định mới này, ý kiến của các chuyên gia trong ngành không đồng nhất. Một số người cho rằng nó có thể ảnh hưởng đến môi trường kinh doanh tự do cạnh tranh của Liên minh Châu Âu, thậm chí có thể vi phạm quyền công dân cơ bản. Cũng có quan điểm cho rằng, trong bối cảnh tội phạm mã hóa ngày càng gia tăng, lợi ích và bất lợi của quy định mới cần được đánh giá dựa trên hiệu quả sau khi triển khai.
Mặc dù Liên minh Châu Âu thiếu lập luận đầy đủ về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện quy định mới này nhằm chống lại tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực pháp lý đầu tiên trên thế giới toàn diện quy định về mã hóa tài sản, sự dũng cảm và quyết tâm của họ là điều đáng ghi nhận. Trong tương lai, sự phát triển của ngành mã hóa tài sản sẽ cần sự nỗ lực chung giữa các cơ quan quản lý và các bên tham gia trong ngành, để thiết lập cơ chế tự giám sát và thúc đẩy hiệu quả, nhằm đạt được sự cân bằng giữa đổi mới và quản lý.