BitOK專家解釋了對Payeer的930萬歐元罰款

BitOK公司調查了立陶宛監管機構對支付服務Payeer處以近930萬歐元罰款的原因，並與ForkLog分享了調查結果。

內務部金融犯罪調查局（FNTT）在其決定中指稱該平臺嚴重而故意地違反了國際制裁和反洗錢和反恐法。

BitOK專家的研究表明，來自Payeer的約$35 million流通資金（$15 million進賬，$20 million出賬）與2022年被列入SDN的俄羅斯交易所Garantex有關。這佔該服務處理資金的2-5%。

另外，大約$40百萬來自Payeer的交易額與在線兌換服務相關，這些服務的受益人來自俄羅斯和獨聯體國家，或者爲該地區的客戶提供服務。

BitOK表示，根據立陶宛法律規定，虛擬資產服務提供商有責任按照實名認證原則對客戶進行驗證，並調查資金來源。根據FNTT的說法，該公司未能正確履行這些要求。

據該部門認爲，Payeer也沒有遵守歐共體法規(EC)第833/2014號附件XLV中列出的金融機構和銀行的制裁措施。該平臺向俄羅斯公民、居民和在該國註冊的組織提供加密資產錢包、賬戶或存管服務。此外，該公司也沒有向FNTT提交VASP報告。

在評論對Payeer的罰款時，BitOK強調市場參與者應不斷調整其反洗錢政策，以應對法律變化。

提醒一下，在三月份，美國和英國當局正在調查通過Garantex的USDT轉賬，涉及金額約200億美元，大約是該穩定幣市值的五分之一。