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幣圈賺錢後,把錢轉回銀行卡,剛松口氣就收到凍結通知?別慌!我在這個圈摸爬滾打 8 年,見過太多人栽在 “OTC 交易後遺症” 上——明明當時合規操作,幾個月後卻被盯上。關鍵細節如下:
一、爲什麼“當時安全,隔月爆雷”?
問題在於資金鏈路的隱蔽性。你收到的錢,可能剛從受害者手裏被騙來的贓款。受害者報警後,警方會沿着資金流向追查,你就可能被標記爲核查對象。但被凍結不等於違法,只要能證明自己不知情,大多數情況都能解封。
二、5 種容易觸發風控的操作
頻繁更換收款卡、異地登入;
交易備注直接寫“買幣”“USDT”等;
錢到帳就立刻轉走,流水像洗錢;
實名與打款人不符;
凌晨 2-5 點做大額交易。
三、收到凍結通知怎麼辦
辨真假:銀行和警方不會讓你轉帳或提供密碼;
官方流程退錢:必須走公對公帳戶,索要收據和結案證明;
證據齊全:交易記錄、聊天記錄、銀行流水按時間整理。
四、凍結後的四種結果
最好:證明清白,24-72 小時解封;
常見:帳戶臨時管控,1-3 個月恢復;
略差:涉詐資金被凍結,其他正常;
麻煩:被列入長期風控名單,建議辦新卡專收 OTC。
五、降低凍結風險的 6 個習慣
只用頭部平台,挑老用戶;
收款人實名必須一致;
大額拆小單,白天操作;
備注用“購物款”“貨款”,別寫幣相關詞;
辦專用 OTC 收款卡,只進不出;
別幫別人代收代轉資金