10.24 AI日报 加密货币行业迎来政策转向和监管框架,比特币重返11万美元

一. 头条

1. 特朗普特赦CZ引发行业震动

特朗普总统行使宪法权力赦免了CZ,结束了加密货币战争。CZ在拜登政府针对加密货币的战争中遭到起诉,判决过于严厉。特朗普的这一举措被广泛视为美国政府对加密货币行业政策转向的强烈信号,即行业正在获得更高的政治关注和更宽松的监管环境。

赦免不仅是CZ个人命运的转折,也可能让他重返管理层,或为在美国重新开放大门。此前CZ的犯罪记录一直是业务往来的障碍,影响其申请监管牌照和开设银行账户。尽管CZ已辞去CEO职务,但他的个人声誉和行业影响力仍对至关重要,赦免将增强在全球市场的信心。

然而,特朗普对CZ的赦免决定很可能招致民主党人的强烈质疑。今年早些时候,民主党人曾要求特朗普政府详细说明与及CZ在赦免事宜上的往来,并明确指出与特朗普家族存在的财务关联已引发道德层面的担忧。特朗普为市场带来利好的同时,加密领域对特朗普政治地位的依赖成为了隐含的不确定因素,关注特朗普在2026年中期选举的表现将尤为重要。

2. Bunni遭黑客攻击关停,Eye指责幕后主使

去中心化交易协议Bunni今日宣布因安全漏洞与资金不足正式关停。此前Bunni在遭黑客攻击后损失约230万美元。Bunni表示在评估其基准前景的不确定性很高之后做出关停决定,仅审计和监控费用就需要支付六到七位数的资金。

Eye指出,这位攻击者在加密行业人脉广泛,与风险投资公司都有联系,她认为自己凭借不在场证明就无可撼动,她还拥有成千上万的在线昵称,现在是时候让她付出代价了。Eye强调,应以人类共同的价值标准为准则,将监管重点放在防范欺诈与虚假陈述等行为,而对能促进实体经济与创新产业发展的项目应予以支持。

针对近期稳定币与RWA热潮的降温,Eye认为这是"为长远健康发展所作出的必要调节",数字经济浪潮终将成为全球经济增长的重要驱动力。

3. Pi Network主网上线,336万用户完成KYC认证

继最近发布的系统流程之后,又有超过336万名先锋用户完全通过了KYC,该系统流程对暂定KYC案件进行了额外检查,并允许超过476万名已通过暂定KYC的先锋用户获得完成完整KYC的资格。这个大规模系统流程使用先进的AI模型,并分析来自活体检测和KYC申请资料的大量资料集。

同时,Pi Network今日宣布其主网已上线,253个应用程序随之上线。这标志着Pi Network从概念验证阶段正式进入主网运营阶段,将为用户提供更多实用功能和应用场景。

Pi Network的主网上线和大规模用户KYC认证,将为其后续发展注入新的动力。分析人士认为,Pi Network在保证安全合规的前提下,为大量用户提供了参与加密经济的机会,有望推动加密货币的大众化进程。

4. Depinsim打造We入口,eSIM挖矿获取收益

Depinsim旗下任务激励平台允许Web2/We项目方以低成本触达真实用户,实现精准获客与社区增长。用户可通过三种方式参与生态:激活矿机进行被动挖矿,以及完成任务或者使用流量,所获收益可直接用于eSIM流量充值或兑换稳定资产PIN。

Depinsim联合创始人表示:“目标不是做下一个加密产品,而是让全球每一次连接、每一份数据、每一秒在线都能被量化为价值,推动Depinsim成为让We真正进入日常生活的桥梁。”

分析指出,Depinsim为传统互联网用户提供了一种全新的We参与方式,通过日常使用手机获取收益,降低了用户的加密货币学习和使用门槛。同时,它也为We项目提供了一个高效的用户获取渠道,有利于生态系统的健康发展。

Depinsim的创新模式或将成为Web2与We世界衔接的重要纽带,推动We的大众化进程。

5. 加密游戏赛道陷入困境,代币解锁条款遭诟病

一级投资人Romeo直言:“98%的AI+We应用都被证伪了。我很看好AI与Crypto的未来,认为未来肯定会有一个AI项目是比肩以太坊的存在,但目前的AI项目都是Meme。”

创业者也很迷茫。在这一年里,许多火热的赛道正在被证伪,全链游戏、NFT、We社交、以太坊L2等赛道发展变缓、停滞,从业者显得悲观和迷茫。很多"正经的"项目方和投资者,已经开始投入到meme相关的赛道中。

行业人士呼吁调整代币实用性和解锁条款。现在的解锁机制和实用性存在很大问题,传统IPO的投资锁定期只要求6个月到一年,但对于crypto超早期种子轮公司的投资,流动性的整体锁定竟然到了3~4年。

分析认为,加密游戏赛道变得异常艰难,所有参与方都在失去信心,加密游戏以更加艰难的模式迫使参与者离开或做出更大创新。代币实用性和解锁条款的调整,有助于吸引更多资金进入,为行业发展注入新的活力。

二. 行业要闻

1. 比特币重返11万美元大关，多空博弈加剧

比特币在经历了一周的震荡后，于10月24日重新突破11万美元大关，现报价111,006美元，24小时涨幅2.25%。这一反弹主要受到特朗普政府对加密货币行业的利好政策推动。

特朗普总统赦免了创始人CZ，结束了长达11个月的法律纠纷。白宫声明称此举旨在"恢复加密货币政策的公平性"。这一决定提振了市场情绪,推动比特币短期内走高。与此同时,欧盟对俄罗斯交易所和卢布稳定币实施第19项制裁措施,凸显了比特币中立性的价值。

然而,分析人士警告,比特币的涨势仍存在不确定性。Coinglass数据显示,多空持仓在10.9万至11.6万美元区间高度重叠,形成短期"流动性陷阱"。若通胀数据高于预期,11.38万和11.6万美元可能成为"多头陷阱"。相反,若通胀降温,市场可能重新测试10.7万和10.4万美元支撑区。

总的来说,比特币短期内将在11万美元关口展开多空博弈。投资者需密切关注即将公布的通胀数据,因为这将是决定未来走势的关键因素。

2. 以太坊链上活跃度攀升，机构布局ETH长线机会

尽管近期回调,但以太坊链上活跃度持续走高。Token Terminal数据显示,过去30天以太坊链上稳定币使用量飙升400%,达到5809亿美元的历史新高,总转账次数超过1250万次。

分析师认为,此轮稳定币活动的激增主要由机构投资者和鲸鱼驱动,他们正在逢低吸纳ETH。这种强劲的机构级采用和资金流入,配合CME期货未平仓合约的激增,使分析师普遍预测以太坊价格将最终突破5000美元大关。

事实上,机构对以太坊的布局已持续一段时间。资产管理巨头T.Rowe Price计划推出主动管理型多币种ETF,并极有可能将以太坊纳入其数字资产持有组合。这将为以太坊带来更多机构资金入场。

尽管短期内以太坊可能面临抛压,但长期前景依然看好。随着监管日趋明朗,以太坊作为加密货币领域的"蓝筹股",将持续受到机构青睐。投资者可把握当前回调的良机,布局以太坊的长线机会。

3. Solana生态再获机构认可，Fidelity将上线SOL交易

知名金融机构Fidelity Digital Assets宣布将SOL纳入其支持资产列表,为Solana生态带来新的机构级资金流入。此举为Fidelity旗下数百万美国客户提供了直接交易SOL的渠道,预计将为Solana生态注入数十亿美元资金。

Solana生态近期表现强劲,SOL币价在过去24小时内上涨5%,强势反弹至190美元上方。除Fidelity入场外,Solana生态还获得了其他机构的青睐。分析师预计,在机构兴趣增加和可能的ETF批准的背景下,SOL短期内有潜在的大幅上涨空间。

然而,也有分析人士对Solana生态的可持续性提出质疑。Solana一直饱受网络拥堵和宕机问题的困扰,去年11月曾发生历时近一天的全球大规模宕机事件。如果网络稳定性无法得到根本改善,将难以吸引更多机构资金长期持有。

总的来说,Solana生态正在通过不断获取机构认可来增强自身实力。但要真正成为"以太坊杀手",Solana还需要在网络稳定性等基础设施方面有所突破,这将是其未来发展的重中之重。

4. 山寨币表现分化，投资者情绪趋于谨慎

在比特币和主流加密货币反弹的带动下,山寨币的表现也出现了分化。一些热门山寨币如Fartcoin和Pump.fun分别上涨11.86%和6.17%,而另一些则出现下跌。

Gate加密货币行情分析显示,加密货币恐惧与贪婪指数跌至30点,处于"恐惧"阶段,投资者谨慎情绪浓厚。这主要源于对即将公布的通胀数据的担忧,以及对监管政策的不确定性。

分析人士指出,山寨币往往缺乏实际用例,价格波动剧烈,投资风险较高。在当前市场环境下,投资者应保持谨慎,密切关注基本面因素的变化。

与此同时,也有分析认为,山寨币的剧烈波动可能预示着新一轮行情的到来。过去,山寨币往往是牛市到来的领先指标。如果山寨币能够企稳并延续上涨趋势,将为加密货币市场带来积极信号。

总的来说,山寨币的表现存在较大分歧,反映出投资者对后市的观望情绪。投资者需要对山寨币保持高度警惕,同时密切关注基本面因素的变化,以把握潜在的投资机会。

5. 比特币矿工债务激增500%，算力战或加剧波动

据报道,比特币矿工的债务在过去一年内激增了500%,这可能会加剧算力争夺战,从而引发比特币价格的进一步波动。

矿工债务的激增主要源于两个原因:一是比特币挖矿难度的持续上升,导致矿工运营成本不断增加;二是比特币价格在2022年下半年出现了大幅下跌,矿工收益大幅缩水。

为了维持运营,矿工不得不通过举债等方式来获取资金。但如果比特币价格无法企稳反弹,矿工将面临被迫关闭或出售算力的风险,从而引发算力大战。

分析人士表示,算力大战可能会加剧比特币价格的短期波动。如果大量算力被抛售,将会对比特币网络的安全性产生负面影响,从而打击投资者信心。

另一方面,也有观点认为,算力大战有利于行业的长期健康发展。通过优胜劣汰,比特币挖矿将变得更加去中心化和专业化,有利于提高网络的整体安全性。

无论如何,矿工债务问题都值得密切关注。投资者需要评估其对比特币价格走势的潜在影响,并相应调整投资策略,以规避潜在风险。

6. 加密货币期货合约爆发狂欢，交易所遭遇流动性危机

随着加密货币市场的持续升温,期货合约交易量也出现了爆发式增长。但与此同时,一些交易所也遭遇了流动性危机。

据报道,在最近的一次加密货币抛售潮中,某知名交易所的期货合约交易量突然激增,导致平台一度面临严重的流动性短缺。交易所不得不紧急关闭部分合约交易,以防止进一步的流动性危机。

分析人士指出,这种情况的发生源于交易所对流动性管理的疏忽。在市场剧烈波动时,交易所应当提前做好充足的流动性准备,以确保交易的正常进行。

此外,过度杠杆化的交易行为也是导致流动性危机的一个重要原因。许多投资者在期货合约上进行高杠杆交易,一旦价格出现剧烈波动,就可能引发连锁清算,从而加剧流动性短缺。

为了避免类似情况的再次发生,交易所需要加强对流动性的管理,并限制过度杠杆交易。同时,监管机构也应当出台相应的政策,规范期货合约交易,维护市场秩序。

投资者在参与期货合约交易时,也需要保持足够的风险意识,合理控制杠杆水平,以降低被强制平仓的风险。

7. 加密货币去中心化博彩平台兴起，交易活跃度攀升

近期,加密货币去中心化博彩平台的兴起引发了市场关注。数据显示,与传统民意调查相比,这些平台能够提供更准确的洞察,交易活跃度也在不断攀升。

分析人士表示,政治和体育赛事是推动去中心化博彩平台交易活跃度上升的主要动力。投资者可以在这些平台上对选举结果、赛事结果等进行下注,获取收益。

与传统博彩平台相比,去中心化博彩平台具有更高的透明度和公平性。所有交易数据都记录在区块链上,可以被公开查阅和审计。这有助于消除操纵行为,维护市场秩序。

另一方面,去中心化博彩平台也面临着一些挑战,如缺乏有效的监管、洗钱风险等。因此,相关监管政策的出台将是未来发展的关键。投资者在参与这类平台时,也需要保持谨慎和风险意识。

三. 监管&政策

1. 美国两党就加密货币监管框架达成共识，年底前有望获批

美国国会两党议员就加密货币监管框架达成共识，旨在为数字资产市场提供明确的监管规则和投资者保护。该框架有望在2025年底前获得批准。

背景：随着加密货币市场的快速发展,监管空白一直是行业面临的主要挑战。美国政府多次表示将出台全面的监管框架,以维护市场秩序和投资者权益。此次两党达成共识,标志着监管进程取得重大进展。

政策内容:根据最新消息,该监管框架将涵盖以下几个关键领域:

• 明确加密货币的法律地位,将其定义为证券或商品,划分监管职责。
• 要求加密交易所和服务商获得监管许可,遵守反洗钱和投资者保护规定。
• 规范加密衍生品和稳定币的发行与交易,防范系统性风险。
• 加强对加密货币市场操纵和欺诈行为的监管,维护市场公平性。

预计该框架将于2025年底前正式生效。

市场反应:业内人士普遍对此表示欢迎。监管明确性有助于吸引更多机构资金进入加密市场,促进行业长期健康发展。但也有人担心过度监管可能扼杀创新。

专家观点:前美国商品期货交易委员会主席加里·詹斯勒表示:“加密货币监管框架的出台将为行业带来更大的确定性,有利于吸引机构投资者。但监管机构需平衡创新与风险管控,避免过度监管。”

2. 香港证监会划定虚拟资产监管边界,合规先行创新后继

香港证券及期货事务监察委员会(证监会)近期发布两项关于数字资产的监管动态,为虚拟资产产业发展勾勒出监管边界。

背景:作为国际金融中心,香港一直在积极探索数字资产监管。证监会此次动作旨在为虚拟资产产业营造有利环境,同时防范相关风险。

政策内容:

1. 证监会发布《有关中介人的虚拟资产相关活动的补充联合通函》,明确市场必须透过证监会认可的平台进行虚拟资产交易。
2. 证监会修订《发牌人手册》,允许持牌机构在获得监管机构批准后,可为客户提供虚拟资产交易服务。

上述政策将于2024年6月30日起生效。证监会表示,将继续研究虚拟资产监管框架,为行业发展营造有利环境。

市场反应:业内人士普遍认为,香港证监会的监管动向合理审慎,为虚拟资产产业发展设置了合规底线。但也有声音指出,过于严格的监管可能影响香港作为创新枢纽的地位。

专家观点:香港金融法律专家陈家扬表示:“证监会的监管方向明确,要求虚拟资产活动必须在受监管环境下进行,这有利于维护投资者权益和金融稳定。但监管机构也需保持开放包容态度,为创新留出空间。”

3. 欧盟MiCAR监管框架分阶段实施，2024年底前全面生效

欧盟具有里程碑意义的《加密资产市场条例》(MiCAR)将分阶段实施,旨在建立统一的加密资产监管框架。

背景:加密资产监管一直是欧盟重点关注的领域。为统一成员国的监管实践,欧盟于2023年正式推出MiCAR监管框架。

政策内容:

• 2024年6月30日起,与稳定币相关的条款正式生效,包括资产参考代币(ART)和电子货币代币(EMT)的发行和监管要求。
• 2024年12月30日起,其余关于加密资产服务商许可、市场操纵防范、投资者保护等条款全面生效。

MiCAR的主要目标是为加密资产市场营造有序、透明的环境,同时保护投资者权益,防范系统性风险。

市场反应:业内人士普遍认为,MiCAR为欧盟加密资产市场带来监管确定性,有利于吸引机构投资者。但也有人担心过于严格的规定可能影响创新。

专家观点:欧洲数字金融协会主席汉斯·范德布鲁格表示:“MiCAR为欧盟加密资产市场设置了统一规则,这将有助于维护市场秩序和投资者权益。但监管机构需平衡创新与风险管控,避免过度监管。”