من الهجمات الإلكترونية إلى الخدع من المعارف، أبرز طرق خسارة الأموال في عالم العملات الرقمية

الكاتب: Ada، ديب تشاو TechFlow

بعد موجة التصحيح الكبيرة في 10.11، لم يشهد سوق العملات الرقمية انتعاشًا انتقاميًا، بل شهد في نوفمبر انخفاضًا مستمرًا، حيث انخفض سعر البيتكوين إلى أقل من 90,000 دولار، كما هبط الإيثيريوم إلى حوالي 2,800 دولار.

لكن بالنسبة للمستثمرين المخضرمين في عالم العملات الرقمية، فهذه ليست أمورًا كبيرة. لقد مروا بتقلبات أكبر، وخاضوا عمليات تصحيح أشد قسوة، وحتى سقطوا في حفر أعمق. هؤلاء الذين خبروا العواصف ليس لديهم سوى تعليق عابر: “ما هذا بالنسبة لنا”.

ومع ذلك، عندما نتحدث عن الماضي، لا أحد يبقى غير متأثر. هناك من واجه انهيار البورصات، وهناك من تم استغلاله بسبب ما يسمى بالأخبار الداخلية، وهناك من خسر بسبب مقربين…

دعونا نستمع إلى قصصهم ونرى ما هي أبرز طرق الخسارة التي بقيت عالقة في أذهان المخضرمين في هذه الصناعة؟

مايك: ضربة قاسية من هروب بورصة

أنا مايك، دخلت المجال في 2018، والآن أنا رائد أعمال، مررت بعدة دورات من السوق الصاعدة والهابطة، ووقعت في العديد من الحفر.

هناك خسارتان عالقتان في ذهني.

الأولى كانت في 2019، عندما كنت أبحث عن عوائد مرتفعة، وضعت جزءًا من BTC وETF وUSDT في إحدى البورصات للاستثمار، لأنها كانت تقدم عوائد متوقعة أعلى من غيرها. لكن بعد سنة، انهارت البورصة وهربت بالأموال، وكان اسمها Fcoin، إحدى رواد التعدين عبر التداول. حينها كنت للتو متخرجًا من الجامعة، أعمل بجد وأسكن في غرفة صغيرة، وجمعت 1.5 بيتكوين و20 إيثيريوم، وضاع كل شيء في ليلة واحدة. قد لا تبدو هذه الأرقام كبيرة حينها، لكنها الآن تساوي الملايين.

الثانية في 2020، عندما وصلني خبر داخلي من صديق في المجال بأن عملة بديلة ستُدرج في بينانس، فاشتريت منها بكامل ما أملك بعد أن بعت بيتكوينين، وكان سعر البيتكوين حينها حوالي 10,000 دولار.

لكن بعد البيع، ارتفع البيتكوين حتى 40,000 دولار، بينما انخفضت العملة البديلة التي اشتريتها بنسبة 70%. ورغم أنه تم إدراجها لاحقًا في بينانس، إلا أن ذلك لم يعد ذا قيمة.

الآن أصبحت حذرًا جدًا تجاه الأخبار الداخلية، لأنني لا أعلم إن كانت هذه الأخبار قد تم تسعيرها بالفعل قبل أن تصلني، أو ربما كانت أخبارًا كاذبة منذ البداية.

بالإضافة إلى ذلك، فإن انهيار Fcoin وFTX صدم الكثيرين، فهناك دائمًا أحداث غير متوقعة في هذا المجال. لذلك أصبحت أحتفظ ببعض الأصول في محافظ باردة لتجنب المخاطر القصوى، وأوزع أصولي بين الأسهم الأمريكية والذهب والودائع النقدية وغيرها، لأنه لا يوجد أمان مطلق، وفقط بتوزيع المخاطر يمكن تقليل أثر الأحداث غير المتوقعة في المستقبل.

مع كثرة التجارب، بنيت لنفسي منطقًا خاصًا لتحليل السوق أو المشاريع.

أولًا أنظر من أين تأتي السيولة. في هذه الدورة، السيولة تأتي من شهية المخاطرة العالية في السوق الأمريكية، مما جعل ارتباط البيتكوين بأسواق الأسهم الأمريكية أكبر، وبالأساس أصبح البيتكوين في مقدمة شهية المخاطرة للسيولة. ثانيًا، أركز على الاتجاه طويل الأمد للمشاريع، وأركز على فريق العمل ومؤسسي المشروع ودوافعهم الداخلية.

لو عدت للماضي، لنصحت نفسي أن أكون حذرًا جدًا، وأتقدم بخطوات محسوبة، لكن أيضًا أؤمن بمستقبل هذا المجال، وأكون أكثر جرأة في الاتجاه الصحيح مثل الاحتفاظ بالبيتكوين.

فين: الهاكرز والعقود، أعداء مدى الحياة

أنا فين، مؤسس وكالة BlockFocus في مجال العملات الرقمية.

أتذكر جيدًا، في 28 أبريل 2018، عندما شحنت رصيدًا في هوبي لشراء بيتكوين، ولم أكن أعرف حينها ما هو USDT.

رأيت في مقالة لميمون نصيحة استثمارية من تشانغ جيا لطالب جامعي، بأن يشتري بيتكوين ويحتفظ به في محفظة باردة خمس سنوات. جذبتني الفكرة، ثم عرفت أن تشانغ جيا أطلق مشروع بي يوان تشين، فاشتريت USDT بالبيتكوين، ثم اشتريت BTM بالـ USDT. وبعد شهر، خسرت 80% من قيمة الـ BTM، ولم يتبق لي سوى حوالي ألفي يوان.

لكن أول خسارة لم تمنعني من دخول المجال، بل فتحت لي نافذة جديدة. وفي أوائل 2020 أتيحت لي فرصة عمل رسمية في المجال.

على مدى سنواتي في السوق، وقعت في خسارتين كبيرتين. الأولى في نهاية أبريل 2022، بسبب ضعف الوعي الأمني وعدم اتخاذ التدابير اللازمة، تم اختراق محفظتي وسرقة معظم رموز APX (التي أصبحت لاحقًا Aster)، بقيمة إجمالية أكثر من 600,000 دولار. لو لم تسرق، ربما كنت حققت الحرية المالية الآن.

والثانية في 11 أكتوبر هذا العام أثناء التصحيح الكبير، انفجرت عقودي في أدنى نقطة للسعر، وخسرت الكثير. صراحة، لست متداولًا محترفًا، وفتحت الصفقة بدافع الحظ فقط، ولم أتوقع أن أخسر بهذه الدقة.

بالإضافة لهاتين المرتين، وقعت في فخ أحد المشاريع.

شاركت العام الماضي في مشروع، وكان تقييمه أقل من 100 مليون، وفي بداية هذا العام وصل إلى 4 مليار. كنا قد اتفقنا على فتح 10% عند TGE، لكن حتى الآن لم يتم ذلك، وقالوا إنه سيتم التأجيل إلى العام القادم دون تحديد موعد واضح. طلبنا استرجاع أموالنا من فريق المشروع، لكنهم رفضوا، وأعتقد أن المستثمرين في كثير من الأحيان ضعفاء ومجبرون.

لكنني توقعت بعض المشاريع بشكل صحيح، وأبرزها Aster.

Aster كانت APX سابقًا، وبدأت أدعمها منذ نهاية 2021. هي المشروع الوحيد الذي نصحت أصدقائي المقربين به، ودعمته بأفعالي أيضًا. وبعد سرقة المحفظة، واصلت شراء APX.

لماذا أعجبتني عندما كانت APX؟

لأنني أؤمن بمسار DEX، وكان تقييم المشروع منخفض جدًا، والأهم أنني تحققت من عدة مصادر أن المشروع داخلي في بينانس، وليس من فريق خارجي أو موظفين سابقين. وبما أن بينانس معروفة بإكمال مشاريعها، فقد راهنت عليه منذ البداية.

خلال هذه السنوات، حققت أرباحًا وخسائر، وكأنني أدور في حلقة، لكن ما زلت أرى أن هذا المجال أفضل من غيره للربح، كما أنني أجد الراحة فيه، فهو عالم يوازن بين العمل والحياة. وأتطلع للمستقبل بأن أعمل بجد، وأتجنب العقود قدر الإمكان، وأقضي وقتًا أكثر في التزلج.

بيوند: زيارة من هاكرز كوريا الشمالية

أنا بيوند، يُطلق عليّ “المحلل” في تويتر، وأول مرة تعاملت مع العملات الرقمية كانت في 2021، حينها كنت في السنة الأولى من الجامعة.

أتذكر يوم 20 أبريل 2021 بوضوح، رأيت فيديوهات تدعي أن دوجكوين ستتجاوز 1 دولار، وصور أرباح على الإنترنت، فاندفعت وأودعت 10,000 يوان وفتحت عقدًا، لكن في نفس الليلة انفجر العقد وخسرت كل شيء.

قد يبدو المبلغ الآن بسيطًا، لكنه كان عدة أشهر من مصروفي في الجامعة. شعرت أن السوق صعب جدًا، فتوقفت حتى بداية 2023. حينها انتشرت الرموز وأعدت الدخول، وحققت بعض الأرباح. وبسبب الإغراء المالي، قررت أن أجعل هذا المجال مساري بعد التخرج.

جربت عدة مجالات في العملات الرقمية: أطلقت رموزًا خاصة، وأدرت فريقًا للـ “airdrop”، وعملت كمزود خدمات تقنية لمشاريع، وأصبحت KOL أدير مجتمعي ومنصة بينانس سكوير. أحب هذه الحياة التي تجمع بين الحرية والدخل الجيد.

لكن مع الوقت، لم أنج من الوقوع في بعض الفخاخ.

أكثر ما علق في ذهني كان في 10 أغسطس العام الماضي، تواصل معي شخص يدّعي أنه موظف في شركة VC معروفة ودعاني للانضمام إليهم. شعرت أن الربح أصبح صعبًا في السوق، وكنت أبحث عن فرصة أخرى، فبدأت التواصل معهم عبر تيليجرام.

استمرت المحادثات أسبوعين، وكل شيء بدا طبيعيًا، بحثت عنهم في منصات المعلومات المعروفة، وكان لدينا أكثر من 20 صديقًا مشتركًا، بينهم شخصيات كبيرة. كل التفاصيل كانت واقعية، فوثقت بهم، وعندما أرسلوا لي دعوة Google Meeting وافقت دون تردد.

لكن ما إن دخلت المنصة وضغطت على الرابط الذي أرسلوه، حتى تم تصفير جميع أصولي الرقمية، وسرقت جميع حساباتي للـ “airdrop” وحساباتي الاجتماعية في Web2، وخسرت كثيرًا، وعلمت لاحقًا أنهم مجموعة هاكرز من كوريا الشمالية.

كما أنني أخطأت بعدم تحويل أرباحي إلى نقود.

خلال ذروة الرموز على شبكة البيتكوين، ظهرت العديد من الأصول التي حققت أرباحًا بمئات وألوف المرات، لكن على شبكة الإيثيريوم لم يظهر سوى أصل واحد، وكنت أظن أن المزيد سيظهر، فبحثت واكتشفت ETHI. ارتفع من 3u إلى 4000u للرمز، ونجحت رؤيتي، لكن بسبب إيماني العميق بالرموز احتفظت بها حتى انهارت قيمتها.

لكن هذه التجربة جعلتني أرى جانبًا من إمكانيات السوق المجنونة، ودعمت قراري بالدخول بعمق في هذا المجال. كما أنها علمتني احترام الدورات الزمنية، فلا توجد قصة تدوم للأبد، وعليك أن تكتفي عند القمة، وما يستحق الإيمان به دائمًا هو البيتكوين.

لو لم أدخل هذا المجال، لكنت الآن في صندوق استثماري تقليدي أو شركة وساطة أو بنك استثماري، أعمل عملًا تقليديًا. لكن الآن بالمقارنة مع زملائي، أرى أنني تقدمت أكثر، وأنا ممتن لاختياري هذا الطريق، ومتفائل بالمستقبل.

تشونغ: خسرت بسبب لعبة معارف

أنا تشونغ، مثل كثير من “مستهلكي المعرفة المدفوعة”، بدأت معرفتي بالعملات الرقمية من دورة لي شياو لاي “طريق الحرية المالية”، وأول استثمار لي لم يكن في البيتكوين، بل في EOS.

قبل دخولي للسوق، سرت على الطريق التقليدي: استثمرت في الأسهم والصناديق وحتى الأسهم الأمريكية. لكن في أحد الأيام، اكتشفت أن تحقيق 50% ربح في الأسهم بعد سنتين أو ثلاث يعتبر جيدًا، بينما عملة رقمية صغيرة قد ترتفع عشرات المرات في أسبوعين، أو قد تنهار. هذه اللعبة الخطرة جذبتني.

بالنسبة للخسائر، خسرت كثيرًا في السوق، لكن أكبر خسائري كانت ليست من “خسائر السوق”، بل من لعبة المعارف.

أبرز خسارة لي لم تكن من سلسلة أو مشروع معين، بل لأنني وثقت في شخص، وتسببت بذلك في خسارة أشخاص وثقوا بي.

في أول سنتين أو ثلاث في المجال، كان الناس أكثر عاطفية، وكنت ساذجًا وأحب مساعدة الآخرين. عندما يدخلني صديق في استثمار، أُدخل أصدقائي أيضًا، ونطمئن لأن “الموضوع من طرف معارف”. لكن هذه المشاريع غالبًا ما تكون “مشاريع، ريادة أعمال، بلوكتشين” في الظاهر، لكنها في الحقيقة نصب هرمي أو مشاريع وهمية. في النهاية، المشروع يفشل، والأموال تضيع، والعلاقات تتضرر.

هذه الخسارة كلفتني ملايين، وحاولت تعويضها لاحقًا بالتواصل مع أصحاب المشاريع والدفاع عن الحقوق، لكن النتيجة واحدة:

المال لا يعود، والعلاقات لا تعود، ولا يبقى إلا الإحباط.

بعدها وضعت لنفسي قاعدة صارمة: لا أدخل أحدًا في استثمار معي، خاصة إذا لم أفهمه بوضوح. لأنه إذا حدثت مشكلة، فلن تخسر أنت فقط، بل يخسر معك آخرون، وتخسر العلاقات والسمعة والمشاعر، والتكلفة مرتفعة جدًا.

رغم كل هذه التجارب، لن أخرج من السوق. فهذا مجال عالمي لا يحتاج للكثير من العلاقات الاجتماعية، ويمكنك التطور فيه مع كل دورة جديدة. وهذه هي الحياة التي أحبها، وليست مجرد مغامرة مؤقتة.

الآن لدي منظومة استثمارية شبه متكاملة، لكن قلقي الحقيقي ليس “هل لدي منظومة أم لا”، بل هل أطبقها كما يجب؟ هل هناك مجال لتحسينها؟ وهل يمكن تحويلها إلى منتج يخدم الآخرين؟

في هذا المجال، الجميع يريد التأثير عليك. أصحاب المشاريع يريدونك أن تصدق قصصهم؛ المؤثرون يريدونك أن تدخل وتخرج معهم؛ المجموعات والمنصات الاجتماعية تريدك أن تتبع المزاج العام. لكن نقطة البداية الحقيقية هي عندما تتوقف عن تصديق أي “سلطة” بدون شروط، وتبني منطقك الخاص وتتحقق بنفسك. قبل ذلك، أنت مجرد شخصية في نظام الآخرين. بعد ذلك، تبدأ في أن تكون اللاعب الحقيقي في حياتك.