MancunBlockchainLegal

Pada 22 Mei waktu timur AS, harga Bitcoin mencapai rekor tertinggi baru.
Sementara itu, baru-baru ini terjadi dua hal: yang pertama adalah Dewan Legislatif Hong Kong, Tiongkok, telah menyetujui Rancangan Undang-Undang Stabilitas Koin, yang diharapkan dapat berlaku dalam tahun ini; yang kedua adalah di ujung lain bumi, di Amerika Serikat, RUU GENIUS yang bertujuan untuk mengatur koin stabil juga sedang dipercepat.
Dilaporkan bahwa stablecoin adalah aset virtual yang bertujuan untuk mempertahankan nilai yang relatif stabil dengan aset tertentu, biasanya mata uang. Nilai stablecoin dipatok ke berbagai mata uang fiat, seperti dolar AS, euro, dll. Stablecoin yang umum adalah USDT (Tether), USDC, dll. Sebelumnya, Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA) telah merilis daftar sandbox dari batch pertama penerbit stablecoin, termasuk JD Coin Chain Technology ( Hong Kong ), dan Yuanbi Innovation Technology di bawah JD.com Group, sementara Standard Chartered Bank (Hong Kong), Animoca Brands Limited (Animoca Brands Limited), dan Hong Kong Telecommunications (HKT) memilih untuk mendaftar bersama.
Pemantauan Stablecoin

Pendahuluan
Sejak lahirnya Bitcoin, harganya telah beberapa kali melonjak drastis yang memicu gelombang cryptocurrency di seluruh dunia. Pada puncaknya, Bitcoin telah melampaui 100 ribu dolar, dan total nilai pasar cryptocurrency bahkan sempat melebihi jumlah aliran dolar global. Hal ini diikuti dengan munculnya banyak platform perdagangan cryptocurrency, serta aktivitas perdagangan over-the-counter yang aktif menggunakan USDT sebagai perantara.
Di bawah kebijakan yang berlaku di negara kita, beberapa orang memanfaatkan aset kripto untuk menukar mata uang asing dengan RMB secara diam-diam, menghasilkan keuntungan dari selisih nilai tukar dan biaya layanan. Tampaknya tidak berbahaya secara teknis, tetapi sebenarnya berada di bawah tekanan hukum yang tinggi. Operasi semacam ini mungkin melibatkan Pasal 225 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana tentang kejahatan menjalankan usaha secara ilegal, serta Pasal 191 tentang pencucian uang.
Dalam tweet ini, tim pengacara Mankun akan menggabungkan pengalaman praktis untuk membantu Anda memahami: Mengapa perdagangan kripto sering kali melanggar "garis merah pertukaran valuta asing lintas batas"? Apa yang perlu Anda perhatikan?
Apakah cryptocurrency itu "aset" atau "data"? Bagaimana hukum mengakui?
Satu, Sebutan
Literatur terkait di dalam dan luar negeri tentang

Lithuania - Garis Depan Industri Aset Kripto Uni Eropa
Di tengah pembentukan kerangka regulasi Aset Kripto global yang semakin cepat, Lithuania sedang menjadi pusat penting industri Aset Kripto Eropa dengan pemikiran regulasi yang visioner dan sistem kepatuhan yang efisien. Sebagai salah satu negara anggota Uni Eropa yang lebih awal membangun kerangka hukum Aset Kripto, Lithuania menciptakan lingkungan regulasi "ramah teknologi" yang tidak hanya memenuhi persyaratan kepatuhan pasar tunggal Uni Eropa, tetapi juga memberikan jalur pengembangan yang jelas bagi perusahaan-perusahaan inovatif.
(a) Keunggulan awal dalam kerangka regulasi
Keunggulan regulasi Lithuania terutama terletak pada prospek legislatif. Sebelum diterapkannya Regulasi Pasar Aset Kripto Uni Eropa (MiCA), negara ini telah membangun sistem lisensi ganda untuk platform perdagangan mata uang virtual (VCESP) dan penyedia layanan dompet (VCWSP).
Sistem ini tidak hanya memberikan batasan bisnis yang jelas bagi perusahaan, tetapi juga melalui AML/CFT (Anti Pencucian Uang)

Saat ini, RWA benar-benar sedang populer.
Dari Hong Kong Web3 Carnival di awal April, hingga baru-baru ini di lingkaran pengacara Web3, semua orang membicarakan RWA. Memang ada alasannya, karena RWA adalah cara "menerbitkan koin" yang cukup dapat diandalkan dan aman.
Beberapa hari yang lalu, pengacara Mankun berbicara dengan semua orang tentang proyek RWA baru di China, seperti "Penelitian Mankun |

Dalam praktiknya, banyak orang akan memiliki kesalahpahaman kognitif seperti itu: tindakan menukar atau memperkenalkan mata uang asing mungkin ilegal, tetapi jelas bukan merupakan tindak pidana; Perilaku pertukaran pribadinya sangat tersembunyi, dan mudah untuk tidak terdeteksi oleh otoritas peradilan; Membantu orang lain menukar mata uang dan tidak menghasilkan keuntungan, sehingga tentu saja bukan merupakan pelanggaran administratif atau tindak pidana; Seharusnya tidak ilegal menjual valuta asing seperti dolar AS kepada orang lain untuk mendapatkan perbedaan nilai tukar; Saya tidak peduli jika keluarga dan teman-teman saya menghasilkan uang melalui penukaran mata uang, saya hanya memberi mereka nomor kartu bank saya secara gratis, dan saya tidak melakukan sesuatu yang ilegal; Pelanggan meminta saya untuk membantu memperkenalkan saluran pertukaran, saya kebetulan mengenal orang, jadi saya memperkenalkan mereka untuk mengetahui, dan saya tidak mengumpulkan uang darinya, jadi seharusnya tidak ada risiko; Jadi, apakah ada risiko hukum yang terkait dengan perilaku di atas? Jika itu ilegal, bagaimana karakteristiknya? Apakah itu pelanggaran administratif atau tindak pidana? Di mana batas antara tindakan penukaran mata uang asing dan merupakan tindak pidana administratif atau tindak pidana? Pada 8 Mei 2025, Kejaksaan Agung Rakyat dan Administrasi Negara Devisa

OTC, sebagai peserta inti pasar aset virtual, fokus pada penyediaan platform Perdagangan Blok untuk klien bernilai tinggi, investor institusi, dan pertukaran. Melalui mekanisme perdagangan yang disesuaikan, OTC dapat memastikan bahwa transaksi dalam skala besar dapat dilakukan dengan lancar tanpa mengganggu harga pasar, serta memberikan jaminan privasi, keamanan transaksi, dan Likuiditas yang lebih tinggi kepada klien.
Data terkait menunjukkan bahwa pada tahun 2024, volume perdagangan OTC meningkat 106% dibandingkan tahun sebelumnya, mencerminkan peningkatan aktivitas pasar dan permintaan industri untuk OTC yang meningkat pesat. Di sini, stablecoin mendominasi - sekitar 95% dari volume perdagangan, dan volume perdagangan sepanjang tahun meningkat 147%. Selain itu, dari segi distribusi pasar, Eropa mendominasi perdagangan OTC institusi dengan pangsa permintaan sebesar 38,5%, diikuti oleh Amerika Utara, Asia, dan wilayah Timur Tengah, masing-masing dengan 15,4%.
Namun, seiring dengan ekspansi pasar, para pedagang OTC juga menghadapi serangkaian tantangan kepatuhan.
Kepatuhan perdagangan OTC

Pada 25 April 2025, di Qianhai, Shenzhen, diadakan acara "Bagaimana Pembayaran Tradisional Bertransformasi ke Web3.0: Jalur Inovasi dan Praktik Kepatuhan", dengan tema yang mencakup inovasi pembayaran, tantangan kepatuhan, serta skenario penggabungan "Pembayaran + Web3". Pembicara utama membahas tentang pembayaran yang terhubung ke blockchain, tren regulasi global, dan praktik PayFi, menekankan transformasi teknologi, persyaratan kepatuhan, dan peluang bisnis. Acara ini menganalisis secara mendalam perkembangan masa depan pembayaran Web3 dan isu-isu terkini dalam industri, serta membangun platform komunikasi berkualitas tinggi.

Dalam beberapa hari terakhir, media sosial Web3 berbahasa Mandarin tentang "beberapa CEX yang menawarkan pengalaman kontrak gratis kepada mahasiswa" terus memanas. Peristiwa ini bermula dari sebuah pos bocoran yang dipublikasikan di platform X, yang melibatkan kata kunci sensitif seperti "CEX", "mahasiswa", dan "penjudi", memicu perhatian dan diskusi yang besar.
Pengacara Mankun meneliti komentar di bawah pos tersebut dan menemukan bahwa suara arus utama umumnya menentang cara promosi semacam ini, berpendapat bahwa mahasiswa belum membangun pandangan hidup dan kesadaran risiko yang matang, dan seharusnya tidak dijadikan target promosi. Misalnya, media BlockBeats menerbitkan artikel "Tolong semua platform perdagangan segera berhenti mempromosikan pengalaman kontrak kepada mahasiswa", secara tegas menyebut bahwa tindakan semacam ini pada dasarnya adalah "perjudian yang disamarkan sebagai pengenalan keuangan"; Yu Sen dari Slow Fog Technology juga转发声援, mendukung penolakan secara menyeluruh.
Namun, ada juga sebagian suara yang mengatakan "tidak heran". Beberapa orang mengatakan bahwa mereka telah接触过 promosi serupa selama masa kuliah, dan ada yang berpendapat bahwa mahasiswa sudah dewasa dan memiliki kemampuan hukum.