Pakistan'daki P2P Dolandırıcılık: Çirkin Gerçek

Yine P2P ticaretinde dolandırıldım. Kahretsin. Birkaç kez zarar görmüş birisi olarak, Pakistan'daki kripto sahnesinde aslında neler olup bittiğini paylaşayım.

Dolandırıcının Oyun Kitabı

Sahte Ödeme Ekran Görüntüleri

Bu herifler Photoshop'ta oldukça iyi hale geliyor. Para "beliriyor" gibi görünen ekran görüntülerini izledim ama asla JazzCash hesabıma geçmedi. Sana en inandırıcı sahte makbuzları gönderirlerken, gerçek bakiyen sıfırda kalıyor.

Üçüncü Taraf Ödeme Hileleri

Geçen hafta, aslında bazı zavallı birinin hacklenmiş hesabı tarafından "ödenmiş" oldum. Kimlerin peşine düştüğünü tahmin et? BEN. Hesabım kışın buz gibi donduğu kadar hızlı donduruldu ve hâlâ geri almak için savaşıyorum.

Aşırı Ödeme Dolandırıcılığı

Bu özellikle sinsi. "Kazara" fazla para gönderiyorlar, geri istiyorlar, sonra tüm işlemi dolandırıcılık olarak raporluyorlar. Geçen ay buna 25.000 PKR kaybettim. Hala sinirliyim.

Hesap Dondurma Kabusu

FIA masum olup olmadığınızla ilgilenmiyor. Yaklaşımları önce dondurmak, sonra soru sormak. Bir arkadaşım "şüpheli" görünen meşru bir P2P ticareti nedeniyle ÜÇ AYDIR banka hesabına erişemiyor.

Kimlik Hırsızları

Platformlar, çalıntı kimliklerle oluşturulmuş hesaplarla dolup taşıyor. "TrustedTrader123" ile uğraştığınızı düşünüyorsunuz ama aslında 20 farklı dolandırıcılık hesabını yöneten bir adam.

Kendimi Şimdi Nasıl Koruyorum

1. ASLA escrow sisteminin dışındaki işlemleri yapmayın. WhatsApp üzerinden yapılan anlaşmalar neredeyse soygun için davetiye çıkarmaktadır.

2. Sadece %98'den fazla tamamlama oranına sahip ve 6 aydan daha eski hesaplarla işlem yaparım. O yeni başlayanların sunmuş olduğu oranlar çok iyi görünüyorsa? Evet, bu bir tuzak.

3. Kripto parayı piyasaya sürmeden önce gerçek banka uygulamamı fiziksel olarak kontrol ediyorum. Ekran görüntüleri hiçbir şey ifade etmez.

4. Eğer gönderici adı, trader ile eşleşmiyorsa hemen iptal ederim. Bunu zor yoldan öğrendim.

5. HER ŞEYİ belgeliyorum. Ekran görüntüleri, zaman damgaları, iletişim kayıtları. İki kez tartışmalarda işimi kurtardı.

6. Günlük işlem hacimlerini mütevazı tutuyorum. Büyük dalgalanmalar, hem dolandırıcılardan hem de yetkililerden istenmeyen dikkat çeker.

7. Rastgele kişilerle uğraşmak yerine birkaç güvenilir ödeme ortağı ile ilişkiler geliştirdim.

Eğer hesabınız dondurulursa, bürokratik bir kabusa hazırlıklı olun. Şubelere şahsen gidin, belgeleri getirin ve ısrarcı olun.

Her işlem için detaylı kayıt tutuyorum çünkü bu vahşi batıda, her zaman FIA ile muhatap olmaktan sadece bir işlem uzaktasınız.