Şifreleme dolandırıcılığı coğrafi haritası: Silikon Vadisi'nden Mumbai'ye, dolandırıcılık sınır tanımıyor.

Yazı: Mars_Merkezi Olmayan Finans

Derleme: Chopper, Foresight News

Kripto para gelişiminin ilk dönemlerinde, birçok kişi dolandırıcılığın yeniliğin kaçınılmaz bir bedeli olduğunu düşündü; “proje kaçışı” veya “dolandırıcılıktan çekilme” internetin denetimsiz köşelerinde yalnızca birkaç kanunsuz kişiyle sınırlıydı.

Ama yıllar geçtikçe, ZachXBT gibi bağımsız araştırmacılar rahatsız edici bir gerçeği giderek ortaya çıkardılar: kripto para dolandırıcılığı çoktan küreselleşmiş durumda.

Sadece 2022 ile 2025 yılları arasında, ZachXBT 118 farklı türde finansal dolandırıcılık vakası kaydetti; bunlar arasında milyonlarca dolarlık NFT dolandırıcılık vakalarından karmaşık çapraz zincir kara para aklama ağlarına kadar çeşitlilik gösteriyor. Onun araştırma raporu, kıtalar boyunca dolandırıcıları ifşa etti: hem Silikon Vadisi influencer'larının desteklediği Memecoin projeleri, hem Mumbai'deki Telegram dolandırıcılık çeteleri, hem de İstanbul'daki pompalayıp boşaltan çeteler.

Verilerin sunduğu tutarlılık şaşırtıcı: Hiçbir ülke veya bölge dolandırıcılardan muaf olamaz.

Bölgesel dolandırıcıların yanılsaması

Sosyal medya platformu X'in yakın zamanda eklediği coğrafi konum gösterme özelliği, şeffaflığı artırmayı amaçlıyordu, ancak yabancı düşmanlığı ile ilgili tartışmalara neden oldu.

Birçok kullanıcı, hesapların orijin ülkesine dayanarak diğerlerine saldırmaya başladı, özellikle Hindistan, Nijerya ve Rusya ile ilgili hesaplara, bu ülkelerin tüm halkını “dolandırıcılık” etiketiyle damgalayarak.

Ancak ZachXBT'nin araştırması tamamen farklı bir hikaye anlatıyor. İşte ZachXBT'nin son üç yıldaki araştırma verilerinin kısa bir özeti:

118 onaylanmış dolandırıcılık vakasında:

Yaklaşık %41'i Asya'dan (Hindistan, Çin, Güneydoğu Asya) gelmektedir.

Yaklaşık %28'i Kuzey Amerika'dan geliyor.

Yaklaşık %15'i Avrupa'dan geliyor.

Afrika'yı içeren yaklaşık %10

Yaklaşık %6'sı karıştırıcılar veya gizlilik coin'leri nedeniyle takip edilemez, kimlik anonim.

Bu 118 rapordaki dolandırıcıların bölgesel dağılımı da dikkate değerdir:

ZachXBT'nin tanımladığı kripto para dolandırıcılarının bölgesel dağılımı

Verilerin ortaya koyduğu, belirli bir sorunlu bölge değil, dünya genelinde ortak bir ahlaki eksikliktir.

Yukarıdaki veriler, çevrimiçi tartışmalarda sıklıkla göz ardı edilen önemli bir gerçeği ortaya koymaktadır: Afrikalılar (özellikle Nijeryalılar) sıkça ve haksız yere kripto para dolandırıcılığı ile damgalanırken, gerçek durum tam tersidir.

Bu, kripto para dolandırıcılığının belirli bir bölgeyle sınırlı olmadığını, bunun yerine sınırları, dilleri ve kültürleri aşan küresel bir sorun olduğunu göstermektedir.

Makro açıdan kripto para dolandırıcılıklarını incelemek

1. 2025 yılı Ocak ayından 2025 yılı Haziran ayına kadar, her bir mağdurun çalınan miktarının en yüksek olduğu ülke

Nijerya veya Hindistan'ı körü körüne suçlayanlar için, ilk grafik yeterince şok edici. Tek bir kurbanın ortalama çalınan miktarının en yüksek olduğu 10 ülke şunlardır:

B.A.E. —— yaklaşık 78.000 dolar

Amerika —— yaklaşık 77.000 dolar

Şili —— yaklaşık 52.000 dolar

Hindistan —— yaklaşık 51.000 dolar

Litvanya —— yaklaşık 38,000 dolar

Japonya —— yaklaşık 26.000 dolar

İran —— yaklaşık 25.000 dolar

İsrail —— yaklaşık 12.000 dolar

Norveç —— yaklaşık 12,000 dolar

Almanya —— yaklaşık 11.000 dolar

Dikkat ettin mi? Nijerya bu listedeki yerini almıyor, oysa Birleşik Arap Emirlikleri, Amerika, birçok Avrupa ülkesi ve birçok Asya ülkesi açıkça listede yer alıyor.

Eğer bu klişeler doğruysa, bu listenin zirvesi Nijerya veya Hindistan olmalı, ancak durum böyle değil.

2）Küresel Cüzdan Mağdur Durumu Haritası (2022-2025 Yılları)

Küresel mağdur sayısını geniş bir perspektiften incelediğimizde, coğrafi dağılım daha net bir şekilde ortaya çıkıyor. Mağdurlar Kuzey Amerika, Güney Amerika, Avrupa, Orta Doğu ve Kuzey Afrika ile Asya'ya yayılmış durumda.

Mağdur sayısının fazla olduğu bölgeler şunlardır: Batı Avrupa ve Doğu Avrupa, Kuzey Amerika, Asya'nın bazı bölgeleri, Orta Doğu ve Kuzey Afrika.

Peki ya Afrika? Avrupa, Amerika ve Asya ile kıyaslandığında, Afrika'daki mağdur cüzdan sayısı çok daha az. Bu benim öznel bir değerlendirmem değil, haritanın sunduğu nesnel bir gerçektir.

3）Kripto para dolandırıcılığı mağdurlarının en hızlı büyüdüğü bölgeler (2024 - 2025 yılları arasında yıllık karşılaştırma)

Üçüncü grafik, dolandırıcılığın en hızlı büyüdüğü bölgeleri göstermektedir, bölgeler arasındaki mağdur sayısının yıllık artış oranı şudur:

Doğu Avrupa —— yaklaşık %380

Orta Doğu ve Kuzey Afrika - Yaklaşık %300

Orta Asya / Güney Asya ve Okyanusya - yaklaşık %270

Kuzey Amerika —— yaklaşık %230

Latin Amerika - yaklaşık %200

Asya-Pasifik Bölgesi —— yaklaşık %140

Avrupa (genel) — yaklaşık %120

Sahra Altı Afrika — yaklaşık %100

Bir kez daha vurgulamak gerekirse, Afrika'nın büyüme oranı en düşük sıralarda yer alıyor. Bu arada:

Avrupa ile Orta Doğu ve Kuzey Afrika bölgesindeki mağdurlar dünya genelinde en hızlı artış gösteriyor.

Kuzey Amerika ve Latin Amerika onu takip ediyor.

Asya-Pasifik bölgesi ve Hindistan'ın bulunduğu bölge orta seviyede.

Afrika, veri kümesindeki en az etkilenen bölgedir.

Eğer Nijerya küresel dolandırıcılık merkeziyse, Afrika bu sıralamada asla sonuncu olmaz.

Gerçek şu ki: Kripto para dolandırıcılığı, Nijerya veya Hindistan'ın sorunu değil, küresel bir sorundur.

Veri, klişeleri tamamen yıktı:

En fazla tek mağdurun çalındığı ülke Afrika veya Hindistan değil.

Dolandırıcılığın en hızlı büyüdüğü bölgeler Afrika veya Hindistan'ın bulunduğu alanlar değildir.

Afrika'daki kurbanların yıllık artış oranı en düşük.

Peki, Nijeryalılar ve Hintliler neden adaletsiz bir şekilde “dolandırıcılık” etiketiyle damgalanıyor? Çünkü insanlar genellikle duygularına göre yargıda bulunuyor, kanıtlara dayanarak değil; çünkü bir bölgede meydana gelen bir viral dolandırıcılık, 200 milyon insanın ortak etiketi haline gelebiliyor ve dijital önyargının yayılma hızı gerçeği çok daha hızlı aşıyor.

Verilere göre:

Nijerya yüksek kayıp ülkelerden biri değildir.

Afrika dolandırıcılık kurbanı sayısındaki artış en düşük.

Avrupa ve Kuzey Amerika'nın istatistikleri daha kötü.

Bahrain ve Hindistan gibi Asya bölgeleri, son derece değerli hırsızlık vakalarıyla karşı karşıya.

Eğer bir bölgede dolandırıcı sayısı en fazla ise, o bölgedeki mağduriyet durumu da oldukça ciddi olacaktır (dolandırıcılar, tanıdık oldukları yerlerde suç işlerler). Ancak Afrika ve Hindistan bu tür bir modeli tamamen göstermemektedir.

Eğer Nijeryalılar ve Hintliler de diğerleri gibi genelleme yapsalardı, tamamen Avrupa, Amerika, Güney Amerika, Orta Doğu ve Kuzey Afrika'ya parmaklarını yönlendirebilirlerdi.

Ama bunu yapmadılar çünkü sorumlu insanlar şunu anlıyor: dolandırıcılar her yerdedir - her ırkta, her bölgede, her ülkede; dolandırıcılık kurbanları da dünya genelinde yaygındır; hiçbir grup, azınlık suçluların eylemleri nedeniyle damgalanmamalıdır.

Son zamanlarda @TheQuartering gibi kişilerin “Hindistan dolandırıcıları” hakkında yaptığı eleştiriler (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375), yabancı düşmanlığının insanların gerçek acılarını nasıl kullandığını yeterince gösteriyor. Tüm bir ülkeyi veya topluluğu suçlu olarak tasvir etmek, sadece zararı artırır.

ZachXBT'nin araştırması, Amerika'daki YouTube içerik üreticileri, Avrupa'daki DeFi geliştiricileri ve Asya'daki pazarlama gruplarının dolandırıcılık eylemlerini de ortaya çıkardı. Kripto para dolandırıcılığı, milliyetle belirlenmez; bunun yerine, sınırsız anonimlik, açgözlülük ve düzenleyici kayıtsızlık gibi faktörlerin bir araya gelmesinin bir sonucudur.

Daha iyi nasıl yapabiliriz?

Kripto paranın olgunlaşması için sadece düzenleme değil, aynı zamanda kolektif düzeyde bir ahlaki yeniden şekillendirme gereklidir. Bununla ilgili olarak aşağıdaki alanlara odaklanılabilir:

Şeffaflık ile milliyet önyargısının yerini alma: Proje kurucularının açık denetim yapmasını, KYC'yi tamamlamasını ve zincir üzerindeki bilgi ifşasını talep etmek, milliyetlerine göre yanlış yargılarda bulunmak yerine.

Soruşturma gazeteciliğini destekleyin: ZachXBT gibi araştırmacılar ve küçük dedektif toplulukları, potansiyel kayıpların milyonlarca dolar olmasını engellemeye yardımcı oldular. Onların çalışma sonuçlarını yaymalıyız, milliyetçi gürültü yerine.

Her zaman dikkatli olun: Her projeyi güvenilirliği kanıtlanmadan potansiyel dolandırıcılık olarak değerlendirin.

Şikayet et, alay etme: Şüpheli hesaplar bulduğunuzda, nefret yaymak yerine doğrulama kanallarını veya şikayet kaynaklarını kullanın.

Küçük özet

Kripto para birimleri, merkezi olmayan ve özgürlük idealinde doğdu, ancak hesap verebilirlik mekanizmalarının eksikliğinde, bu idealler küresel bir sömürü aracına dönüştü. Her bölgede dolandırıcılar var, her bölgede mağdurlar da var. Haydi “blok zincirindeki nefret duygularını” sona erdirelim.